Ideas para una reforma monetaria: (Venezuela). El respaldo del bolívar en petróleo y su acuñación de moneda de plata y oro (página 2)

1.2 En el Tratado de Bretton Woods de, 1944. Emergencia del dólar de E.U como patrón suplementario del oro.

Antes de la Primera Guerra Mundial, el panorama financiero se mostraba satisfactoriamente, el mecanismos de los flujos de oro había operado muy bien, los tipos de cambio eran estables, los mercados eran libre y multilaterales. No había suficiente información sobre los ingresos por concepto los flujos del oro, así como tampoco había problemas con la estabilidad de las paridades cambiarias como objetivo final a lograr la política monetaria.

Ante ese panorama de beneplácito por el cual transitaban todos los países, a excepción de España que confortaba problemas para mantener la convertibilidad de su moneda. La economía mundial sufrió serios problemas, después de la primera guerra mundial, los países que se vieron inmersos en los problemas bélicos en forma directa confrontaron la falta de capacidad para enfrentar las consecuencias económicas del conflicto, lo cual los llevó a reanudar las instituciones y su política.

El panorama general fue que hubo problemas inflacionarios se notó más agudo en algunos países que en otros, la economía estadounidense tuvo como característica que adoptó unilateralmente el patrón oro en relación a su anterior paridad, lo que trajo serias consecuencias al resto del mundo. Debido a Estados Unidos presentaba un fuerte excedente de exportaciones, lo que lo obligó a importar oro y valores para financiarlo. "la restauración de las antiguas paridades por parte de los demás países implicaba el restablecimiento del tipo de cambio anterior con el dólar y en la práctica equivalía a que el valor del oro estuviese determinado por el poder adquisitivo del dólar" (Carrillo Batalla ,1964)

En consecuencia, se acordó aceptar como equivalentes al oro, los dólares de sus reservas, en razón de que sus respectivos Bancos Centrales, podían cambiar los dólares que tenían guardados, por oro, ésto es, una onza de oro podía ser canjeada por US$ 35. Este valor se lo asignó unilateralmente Estados Unidos. Logrando de esta manera autoconcederse el privilegio de ser la moneda internacional de reserva, tras haber ganado la Segunda Guerra Mundial.

1.3 El colapso del sistema monetario de Bretton Woods: Inconvertibilidad del dólar al oro. Esto obligó a los Estados Unidos a seguir una política controlada de expansión del crédito, (restricción de la exportación de dólares), lo que se denomina en economía flotación de divisas, debido a que la circulación de dólares en el exterior exigía entregar oro a quienes así lo reclamara (Ej. El caso de Charles De Gaulle de Francia).

En 1931, la economía inglesa se alivió cuando abandonó el patrón oro.

"La situación mundial se agravó cuando, por circunstancias similares a las de Inglaterra, los Estados Unidos, se encontraron envueltos en una grave depresión, y la reducción de importaciones que puso en práctica originó un caso típico de transmisión de las fluctuaciones económicas por medio del comercio y los pagos internacionales. En estas circunstancias, los países del llamado "bloque del oro": Francia, Suiza, Bélgica y Holanda no pudieron equilibrar sus cuentas internacionales y se refugiaron en los controles directos de las importaciones. Todo ello redujo el comercio internacional", (Op, Cit pág.103 ).

Estados Unidos devaluó su moneda en 1934, lo que incrementó el enorme flujo de oro. Lo cual 10 años más tarde, en unión con Inglaterra reorganizaron las relaciones económicas internacionales. Estados Unidos, buscaba conservar el considerable volumen de oro que había acumulado, además de que no le interesaba que se restablecieran las discriminaciones que hubo en el control de cambio. Inglaterra a su vez, buscaba equilibrar su balanza de pago y evitar una deflación, por lo que después del estudio que realizaran el 1943, dieron a conocer los Acuerdos de Bretón Woods, los cuales se centraban en resolver el aumento de los medios de pago internacionales; Reestablecer la transferibilidad y convertibilidad de la moneda y establecer un mecanismo regulados del equilibrio en los intercambios internacionales.

Alemania, para combatir la inflación siguió el camino de la deflación y en 1933 modificó el sistema económico.

En 1971, el Presidente Richard Nixon declaró la inconvertibilidad del dólar en oro: La historia registra que la Guerra de Vietnam y los excesivos gastos de los Estados Unidos, hizo salir al exterior gran cantidad de dólares, sin tener reservas para ello, lo que obligó a este país, a entregar más oro a cambio de dólares y desde entonces, las monedas y sistemas financieros del mundo, ya no estuvieron vinculados al oro. El mundo aceptó sin mayor reparo de aceptar los dólares sin valor intrínseco y, es este hecho lo que ha dado patente de corso al fraude más gigantesco que haya conocido el ser humano en materia monetaria, las naciones del mundo envian constantemente sus bienes y servicios a los Estados Unidos y reciben como contrapartida papeles y digitos que no valen nada. Es puro papel que emite sin cesar Estados Unidos, pero si recibe bienes tangibles, verdaderos, a cambio.

"Posteriormente, en 1973 el Fondo Monetario Internacional decidió la desmonetización del oro" (op. cit)

A partir de ese momento el dólar de Estados Unidos asume la función de patrón monetario del mundo occidental. En consecuencia, hubo gran movilidad de capitales ficticios que generaron ganancias sin contar con el respaldo real suficiente de la producción de bienes tangibles. Este hecho, se ha debido tomar como lo que en realidad fue: "la quiebra financiera de los Estados Unidos." (Salinas, 2006).

La inconvertibilidad del dólar, impulsó la expansión del crédito y el aumento progresivo de sus déficits comerciales, los cuales fueron cubiertos con la exportación de billetes redimibles que los Bancos Centrales del mundo aceptaron como reservas. Estos papeles estadounidenses desde entonces, no están respaldados, sino en el buen nombre, en la confianza y la fortaleza económica del emisor, los Estados Unidos, mientras que a los demás países del resto del mundo en su emisión, se les exige respaldar sus monedas en dólares y otras divisas fuertes.

En síntesis, el dólar de los Estados Unidos se convierte en la moneda de reserva internacional, y en ese país se produce una gran acumulación de reservas. Maza Zavala dice: "El dólar asume la función de patrón monetario del mundo occidental."

Es necesario acotar que el dinero circulante en el mundo es dinero "flat", es dinero ficticio, "son simples digitos de computadora en una cuenta que lleva el nombre de su dueño" Salinas 2006., ya ni siquiera es dinero fiduciario.

1.4.- Acumulación de reservas en $ USA: Monto mundial de las reservas en $ fuera de los Estados Unidos:

Las reservas de divisas de China llegaron a U.S.$ 900.000 millones; manteniendo su primera posición mundial por encima de Japón, informó el día 14 de abril, 2006. China Securities Journal.

Japón reportó que sus reservas de divisas llegaron a U.S.$ 860.200 millones, a finales de abril 2006.

Ello sin cuantificar las reservas de la comunidad europea, Rusia, La India hasta la misma Latinoamérica, que sobrepasa los U.S.$ 300 mil millones, de los cuales Venezuela tiene fuera del territorio nacional, en dinero circulante, inversiones, acciones y otras inversiones más, alrededor de U.S.$140 mil millones (Maza Zavala,2006)

El cupo aprobado es más que todo el producto interno bruto (PPA) de China; supera el producto interno bruto (PPA) combinado de La India y Japón juntos, los siguientes países con más alto PIB (PPA) en la lista. Es casi igual al total de la cantidad de dinero invertida en los fondos mutuales de inversión, y supera en cuatro la cifra de las 691 fortunas más grandes del planeta reunidas en una sola."….

1.5 La deuda pública de Estados Unidos. Características singulares.

En el ejercicio económico 2005, el gobierno de los Estados Unidos, pasó la cifra de 336 mil millones de dólares en pago de intereses. Comparar esto con la NASA en $15 mil millones, la educación en $61 mil millones, y el departamento del transporte en $56 mil millones.

Veámoslo gráficamente en este gráfico tomado del Departamento de Hacienda, para detallar como el Congreso de los estados Unidos autoriza el gasto público

C.1

Web site del departamento del Hacienda de los E.E.U.U.,

Fuente: Spanish – People

Traducción del gráfico al castellano sería:

Cómo el Congreso gasta tu dinero.

En el renglón de agencias figuran:

Cuerpo de Ingenieros; Oficina Ejecutiva del Presidente; Cuerpo Legislativo; Fundación Nacional de las Ciencias; Departamento de Comercio; Departamento de Estado; Agencia de Protección Ambiental; Departamento del Interior; Programas de Asistencia Internacional; NASA;

Otras: Agencias Independientes

Departamento de Seguridad Local; Departamento de Energía; Departamento de Justicia y Consejo Judicial; Desarrollo Urbano y local; Departamento de Educación, Departamento de Trabajo; Administración de Seguridad Social; Departamento de Transporte; Asuntos Veteranos; Oficina de Gerencia de Personal; Departamento de Agricultura; Departamento de Defensa; Servicios Humanos y de Salud; Departamento del Tesoro (Incluyendo intereses sobre deudas)

En la gráfica se puede apreciar que el costo del interés pagado en la deuda nacional es el tercer costo más grande del presupuesto Federal .

De enero a abril del año 2006, el déficit comercial acumulado por Estados Unidos es de 127.191 millones de dólares, un incremento frente a los 116.764 millones del año 2000.

El año 2005, el desequilibrio en la balanza comercial de Estados Unidos llegó a 375.700 millones de dólares, de acuerdo con la revisión realizada por el Departamento de Comercio.

En abril, una de las razones de la caída del déficit fue la baja en el precio del barril importado de petróleo hasta 21,65 dólares, el más bajo desde noviembre de 1999.

1.6. Los déficit gemelos de Estados Unidos.

Estados Unidos tuvo un déficit comercial con Europa occidental de 5.800 millones de dólares, un fuerte aumento con respecto a los 4.700 millones de marzo (2006), mientras que con México el desequilibrio fue en abril (2006) de 2.200 millones de dólares, menos que los 2.800 millones del mes anterior.

Con España, por primera vez en varios meses, Estados Unidos registró un déficit comercial, de 18 millones de dólares, lo que ha invertido una tendencia demostrada en marzo (2006), cuando se registró un superávit de 197 millones de dólares.

Con Argentina y Brasil, sin embargo, la relación fue de superávit para Estados Unidos, de 131 y 198 millones de dólares, respectivamente.

Con China, el déficit comercial de Estados Unidos subió en abril un 9,7 por ciento, hasta los 6.300 millones de dólares frente a los 5.700 millones de dólares de marzo (2006).

Con Japón fue aún mayor, de 6.400 millones de dólares (un aumento del 3,1 por ciento), debido a una importante caída en las exportaciones de productos estadounidenses a 5.100 millones de dólares, el nivel más bajo desde hace un año", (Finanzas, 2006).

Actualmente, el sistema financiero de los Estados Unidos "is out of control", por lo que se produce inmensos déficits de exportaciones, que para el año 2002 ascendieron cerca de los 500 mil millones de dólares anuales, que lamentablemente, se le extrae bienes tangibles, que sólo se pagan con papeles, ya que por medio del sistema monetario internacional, tiene como pilar la base precaria del dólar de los Estados Unidos, colocando su economía en completo desorden. La sostenida expansión del crédito registrada desde entonces, no se puede detener, ya que ello ocasionaría un descalabro en la economía mundial, aún cuando la deuda interna de ese país, va por el orden de los 9 trillones de dólares (deuda federal), aprobada por el Senado en fecha 17 de marzo, 2006 y sigue creciendo. El déficit presupuestario para el año 2006, aumentó de US$127 billones a US$ 296 billones, desde 1969 ha gastado más de lo que le ingresa, pagando altos intereses, tal como lo refleja el cuadro siguiente:

.(billones estadounidenses, equivalentes a millardos en nuestra escala)

C.2

Ante esta situación, Maza Zavala (2006), nos pregunta, si en el supuesto negado se le exigiera a Estados Unidos que pagara esa deuda, tendría las siguientes opciones:

– "o entrega bienes y servicios hasta tratar llegar cubrir esa cantidad de reservas que tienen estos países, lo cual es imposible pues no tendría como pagarla, y habría que ver si esos países aceptan ese medio de pago y no el dinero en sí, o sencillamente no pagarla, por la misma razón de que no tendría esas monstruosas cantidades de dinero".

"Cómo se refleja la situación del dólar?

Una evidente depreciación del dólar y una deuda inmensa, la deuda del tesoro, acumulación de deuda. Rusia, China, la misma Unión Europea, Japón, Corea Del Sur, La India, Latinoamérica ¿Cuánto en reserva de dólares tiene en el mundo fuera de los Estados Unidos? A ¿Cuánto asciende la deuda que no puede pagar?

Son aproximadamente 9 trillones de dólares, pero recuerde que hay deuda castellana y deuda sajona. Para nosotros son 9 trillones, para ellos son, 9 billones de US$".

Estados Unidos debería frenar la expansión inflacionaria del crédito y ésto sería terrible para su economía, todos los países ofrecen sus bienes y servicios basados en papeles (billetes) que no valen nada, a la hora de ver su verdadero respaldo.

"Decididamente Estados Unidos tiene un gran descontrol fiscal y financiero, lo que hace endeble que el dólar siga siendo la moneda de reserva mundial. Esto significa que el sistema financiero del país emisor es una bomba de tiempo, por lo que cualquier medida correctiva que aplique conduce al desastre y para el sistema financiero internacional basado en el patrón dólar, la expansión de éste, traerá consecuencias de alcances impredecibles" Salinas, (2006)

Por otra parte las empresas estadounidenses ya no dominan en el mundo la producción, su mayor rival, que son los países asiáticos, los han superado, sus productos tiene muy buena calidad y sus precios muy inferiores con respecto a USA, este país cuenta actualmente con dos empresas autromotriz, Ford y General Motors, ambas están atravezando serias crisis económicas, igual sucede con algunas áreas de tecnología, la militar, el dominio de las finanzas, actualmente pide prestado 2 billones de dólares diarios, siendo sus princiaples acreedores los bancos centrales del este asiáticos.

– Para Harvey (2006), "Estados Unidos tiene todavía un voto dominante en organizaciones internacionales como el FMI y Wall Street es aún el mediador mayor en los mercados de capital global. Pero si militarmente los Estados Unidos dominan el poder de destrucción de alta tecnología, estamos viendo que en Irak y Afganistán fallan a la hora de dominar el terreno. Lo que quiero decir es que Estados Unidos es cada vez más un gigante débil y sus políticas se sitúan en el centro de la inestabilidad económica global. Uno de los resultados es la considerable volatilidad del dólar. La tendencia de largo plazo es a la baja y continuará en este sentido, a menos que Estados Unidos eleve sus tasas de interés internas tanto como para desatar una recesión dentro del país, y nadie la quiere debido a sus consecuencias globales.

La tendencia general para todos los precios de materias primas, incluyendo el petróleo, ha sido a la subida en los años recientes, debido fundamentalmente a la fuerte demanda de China e India. Esto ha beneficiado a los productores de materias primas: los altos precios del cobre han ayudado a Chile y las compras de soja de China favorecieron a Argentina. En el caso del petróleo, el precio fue afectado también por otros factores especiales: la guerra en Irak, las luchas políticas en Nigeria y los problemas con Irán. Si los precios continuarán subiendo o no depende de la fuerza de la demanda de países como India y China". (Harvey, 1006)

Si Japón o China (los dos principales acreedores estadounidenses) comenzasen a vender sus reservas en dólares, esta divisa podría caer rápidamente entre un 15 ó 20% adicionales a lo que ya descendió. Eso obligaría a los Estados Unidos, a elevar fuertemente sus tasas de interés, ya que hablando de confianza, Estados Unidos cree que China, Japón o Corea del Sur seguirán comprándole sus bonos y financiándole sus déficits gemelos.

En consecuencia, repetimos la idea central: la economía de Estados Unidos, se encuentra en completo desorden y fuera de control, la expansión del crédito no se puede detener, así como la expansión inflacionaria del crédito no se puede detener, aminorarla, pues tal es el abuso que han hecho a los efectos económicos y sociales que sería de una considerable dimensión, tales como la quiebra en todos los sectores lo que conlleva necesariamente a elevar la tasa de desempleo. El descontrol fiscal y financiero es de tal magnitud que hace cuestionable que el dólar continúe con la hegemonía como moneda de reserva mundial.

1.7. Situación monetaria y financiera del mundo:

1.8. Emisión del Euro. Proyección de esta divisa como medio de reserva.

La situación monetaria y financiera en el mundo, se puede decir en el año que estamos viviendo 2006, es compleja, hay una potencia mundial que es Estados Unidos que tiene los déficit gemelos seriamente cuestionados, como ya precisamos anteriormente, y como bien acotó Maza Zavala (2006), que … "si en un supuesto negado, Japón o China (considerados como los dos más grandes acreedores de Estados Unidos) vendieran sus reservas en dólares, la pondría en una situación de jaque, su declive sería un hecho cierto, algunos la calculan entre un 15% y 20% adicionales a lo que ya descendió". De llegarse a ese escenario, Estados Unidos tendría forzosamente que elevar sus tasas de interés, que le llevaría a una recesión, ya que China, Japón o Corea Del Sur no seguirían financiándole sus déficit al no comprarle sus bonos.

" A los chinos, la devaluación del dólar les afecta sus reservas en un porcentaje importante de su PIB, y como además el yuan está amarrado al dólar, sigue el mismo derrotero de éste. Esto podría derivar en un sobrecalentamiento o una brusca contracción de su economía. Sobre todo porque su sistema crediticio se encuentra carcomido por un exceso de créditos no recuperables, sostenido sobre un -hasta ahora- creciente flujo de inversiones externas, mayor crédito y expansión comercial. Ciertamente, lo que pase en Asia será para nada beneficioso al resto de la economía -en especial para quienes exportan a su enorme mercado. Una contracción sólo en China (para no hablar de India y otras regiones) afectaría a un quinto de la base industrial de Occidente, Revista International (2005)

Al escenificar esta posibilidad, se produciría una crisis: los gobiernos, instituciones financieras y todo el conglomerado que utilizan el dólar estadounidense, buscaría inmediatamente deshacerse de este signo monetario que cae vertiginosamente perdiendo su condición de reserva.

Podríamos visualizar los negativos efectos para los países del tercer mundo, entre ellos América Latina, que mantienen sus reservas en dólares, que va de un 10 a un 20% del PIB, es sumamente riesgoso.

CAPÍTULO II

Marco Teórico

2.1- Constitución de la Unión Monetaria Europea.

El Banco Central Europeo, fue creado en 1998, de acuerdo al Tratado de Maastricht, para introducir y gestionar el euro, efectuar operaciones de divisas y garantizar el buen funcionamiento de pago. El objetivo principal del BCE es el de mantener la estabilidad de los precios en la zona del euro, y entre otras, prestar apoyo a las políticas económicas generales de la Unión. El Banco Central Europeo presenta en materia de derecho comparado ciertas similitudes con el Banco Central de Venezuela: a.- ambos tiene personalidad jurídica propia, 2.- tienen la exclusividad de autorizar la emisión de sus monedas (euro y bolívares correspondientemente), c.- mantener el carácter independiente en el ejercicio de sus funciones, competencias y en la gestión de sus finanzas.

El Banco Central Europeo (BCE), una de las instituciones más representativas de la Unión Europea

(UE), tiene su sede principal en Fráncfort. Los órganos rectores del BCE (Consejo de Gobierno y Comité Ejecutivo) dirigen el Sistema Europeo de Bancos Centrales (SEBC), cuyas funciones consisten en administrar la masa monetaria, conducir las operaciones en divisas conservar y administrar las reservas oficiales de divisas de los estados miembro y garantizar el buen funcionamiento de los sistemas de pago.

Ramon Medina (2005., p. 10).

Esta formación jurídica sería recomendable para Venezuela y los países que sumen al proyecto de creación del Banco del Sur

– Proyección del euro como medio de reserva

En pocos años el euro se ha convertido en una moneda que compite fuertemente con el dólar.

El dólar sigue siendo una moneda fuerte, porque la gran mayoría de la población mundial no tiene información analítica y profunda sobre la situación económica y financiera del "gigante", también es innegable que se viene debilitando, aunque una de sus fortalezas está en la capacidad de crear liquidez sin control.

El euro tiene la emisión más restringida, su proceso de expansión por todo el mundo es cada vez mayor, al igual que los países que lo van adoptando como reserva, de hecho el 20% de la población mundial utiliza el euro. Cada día que pasa, se suman los países que diversifican sus reservas, y lo hacen para resguardarse en caso de una devaluación considerable del dólar

"A mediados de 2003, un 20% ya de las reservas mundiales de los bancos centrales era en euros, frente a un 68% en dólares, y un 5% yenes; y no sólo eso, sino que en un año las reservas en euros habían pasado del 10% al 20%. Y este porcentaje no hace sino subir lenta pero paulatinamente desde entonces (Mazzaferro et al, 2003; Giacché, 2003). Igualmente, el euro ha aumentado de forma importante su papel como moneda de pago en los intercambios comerciales internacionales, especialmente en los que se realizan con la U.E. E incluso el euro está empezando a disputar al dólar los suculentos "mercados negros" de distinto tipo, hasta ahora era prácticamente exclusivo del billete verde, y entre éstos destaca especialmente el del narcotráfico". (Fernández Durán, 2005)

Pensamos que el oro tiende a subir, a medida de que el dólar presente signos de debilidad y también ante el temor de que el euro no brinde la respuesta esperada.

Esta particularidad la tiene los metales preciosos (vale decir, el oro o la plata)

No hay que olvidar que la divisa estadounidense está basada exclusivamente en la confianza, al no tener ya ningún vínculo físico. Sin embargo, el euro que es la moneda oficial de Europa, no han podido crear un sistema monetario y financiero independiente del dólar. Los Bancos Centrales Europeos tiene sus reservas en oro, es menester hacer la aclaratoria de que es un misterio sobre los montos reales que hay entre el capital declarado y el capital verdadero. El declarado responde a un porcentaje aproximado al 15% en reservas en oro, el resto en papeles (billetes), en cuanto al capital real, no se sabe, han prestado más de la mitad de lo que dicen tener, sin esperanzas de recuperarlo. Siempre tienen un pequeño porcentaje en oro.

En la Unión Europea hay 3 países que no han entrado en el euro, como Dinamarca (rechazado del referendum del año 2001); Suecia (su posición fue un "no" rotundo) y Gran Bretaña (quien tiene una moneda muy fuerte como la libra esterlina,)

2.2- LA LIBRA ESTERLINA, EL YEN, EL YUAN Y EL RUBLO, como potenciales monedas de reserva:

El planeta va orientado hacia estas monedas, dólar, el euro, el yen y el yuan.

El yuan no es una divisa, en China existen restricciones cambiarias a los movimientos de capital, lo que le dificulta la posición de ser reserva, debido a que se necesita que haya libertad de cambio, aunque hay que reconocerle que en el año 2005, el yuan se revaluó en 2.1% respecto al dólar, y al mantener su valor de cambio casi parejo en relación con el dólar tiene muy poco atractivo para obtener ganancias en colocaciones de yuan, a menos que vuelva a revaluar la moneda.

El rublo es una moneda que requerirá de mucho tiempo, entre otros elementos, para tener credibilidad, sólo basta recordar la maxidevaluación del año 1998.

El yuan y el rublo, no se ven a corto plazo como monedas de reserva en las plazas financieras, inclusive, no debemos olvidar que China adquiere constantemente dólares para evitar que éste se devalúe y así no pierda la penetración conquistada en los mercados estadounidenses y en todo el planeta.

El Vicepresidente del JP Morgan Investment Bank sr. John Lipsky, opina que … "En el caso del yuan, esperamos que las autoridades chinas pongan en práctica una política más flexible, avanzando hacia una moneda convertible, en lugar de establecer un nuevo tipo de cambio fijo. Eso es, al menos, lo que han recomendado los tecnócratas chinos. En este momento, lo que falta es una decisión política, la cual puede ser adoptada en cualquier momento. Es probable que veamos una revaluación de 5% a 10% durante el año próximo o más (2007 en adelante). En cuanto al dólar, esperamos un mayor debilitamiento respecto de las monedas asiáticas, pero no vemos una tendencia clara en contra de las monedas europeas. el PIB de Japón es cuatro veces mayor que el de China, por lo que incluso una pequeña aceleración tiene un impacto global significativo, Busineschile, (2007).

En el medio oriente los paises arabes estan estudiando la posibilidad de crear un bloque monetario, presumiblemente respaldado en las reservas de oro.

En Asia, se esta estudiando la posibilidad de reunir un bloque de naciones con su propia moneda para cumplir sus compromisos entre ellos, basado en el dinar de oro.

China abrio su mercado interno al oro, y su poblacion puede adquirirlo con ciertas restricciones, esta Nacion esta incrementando sus reservas en oro, igual que Rusia e Indonesia se deshacen masivamente de sus dolares. Chile emite bonos de deuda en euros, Venezuela propone a la OPEP, sustituir el dolar por euros para fijar el precio de los barriles de petroleo.

Se requiere crear monedas con fuerte respaldo, con respaldo verdadero que no esté basado sólo en la confianza, para incorporarlas al mercado interno primero, como un ensayo de su utilidad y comportamiento en el mercado interno y luego al mercado internacional.

2.3- La caída del dólar y una recesión global

Lo analítico de la situación que hemos venido desarrollando en el presente trabajo es que la deuda de los Estados Unidos sólo puede crecer. Su extinción o disminución traería efectos realmente serios, lo cual hace que la presión al dólar sea cada vez mayor, lo cual hace pensar que su devaluación es inminente e inevitable.

La demanda de financiamiento por parte de Estados Unidos y sus consecuentes exigencias para el bajar el dólar, traerá como consecuencia la elevación de las tasas de interés de largo plazo con resultados previsibles en cuanto a entrar en una recesión global.

Pocos apuestan a favor de que el gobierno de George Bush logre revertir con gran agilidad el déficit de cuenta corriente, por varias razones: porque no ayuda aisladamente la caída del dólar, se requiere mayor ahorro interno público y privado, además de que es difícil de que logren reducir el déficit fiscal, esto necesariamente conlleva a que caiga "bruscamente" el dólar, así como el gasto de consumo.

Las consecuencias? Terribles, habría una caída en la economía mundial; incremento en los costos de financiamiento, poca inversión, dificultad para tener solvencia entre los países con grandes deudas, todo esto da como resultado, una prolongada recesión.

Suponiendo que -en el intento de reducir la deuda estadounidense- el dólar baje entre un 20 y un 30%, las pérdidas que podrían seguir a la presente devaluación podrían fluctuar entre el 2 al el 5% del Producto de cada tenedor de reservas en dólares. Según estimaciones del FMI, esas pérdidas podrían proyectarse al equivalente de un 3.5% del PIB en Argentina, un 5.8% en Chile, un 10% en China y un 14.1% en Malasia.

Es oportuno destacar que, México conjuntamente con otros países su comercio está concentrado en un altísimo porcentaje en el área de los dólares, lo cual podría traerle escasísimas ganancias, además de que si el dólar se vuelve a devaluar las consecuencias negativas se sentirán en la producción de manufacturas, en el consumo y en el empleo. (*) Nelson Soza Montiel,( 2006).

"Cuáles son los signos cualitativos y cuantitativos que podríamos estimar o esperar de una crisis y cuáles serían las consecuencias de esa crisis?

Tuvimos varias crisis monetaria financiera en América: la americana, la brasileña, la argentina que dieron lugar a la reforma de sus sistemas monetarios con la aparición de nuevas modalidades de monedas, tuvieron varios ajustes, el sudeste asiático tuvo su crisis aguda y tomaron su experiencia para dictar providencias, para evitar crisis como esas, Rusia, Turquía igual.

Críticas al Fondo Monetario Internacional "es que continúa en la línea tradicional, la misma receta, la misma orientación. Pero no hay un mecanismo que ha generado para prevenir la crisis que son apenas episodios que pueden superarse.

El Fondo Monetario Internacional tiene que revisarse, que reorientar su política, lo que se llama la "Arquitectura Monetaria y Financiera", no hay evidencia que haya creado una arquitectura nueva para enfrentar los signos de desequilibrio reciente, para detectar las crisis. Qué haremos entonces?, Para algunos sería romper relaciones con el FMI (lo que no podemos hacer en el caso de Venezuela, porque aún estamos atados en nuestra calidad de deudores y tenemos que conservar las reglas de fondo) y para otros cancelar lo más pronto la deuda que tenemos con ese fondo financiero". (Maza Zavala, 2006). Lo cual ya se dio, Venezuela en abril del año 2007, canceló la deuda con el FMI y con el Banco Mundial y ha anunciado su retiro de esas instituciones.

Ahora bien, queremos probar que la moneda no es un fin en sí mismo, sino un medio. La riqueza de las naciones se basa en la posibilidad de generar bienes y servicios que se expresan en valor monetario o basado en un valor metálico, y no en la capacidad de acumular dinero.

Esta era la idea de Smith en 1776, y aún sigue vigente, basta con estudiar el caso de las Américas, la que fueron conquistadas por los ingleses y las que fueron conquistadas por España y Portugal. Inglaterra, tras ver que su reino se quedaba atrás en materia de riquezas, impulsó la idea de que había que diversificar la producción que a la hora de la verdad, era el soporte de la verdadera riqueza, para satisfacer la demanda interna y para incorporarla al comercio exterior, de allí que la revolución industrial, donde los artesanos, trabajadores en general desarrollaron sus aptitudes y se lanzaron al mercado nacional e internacional a satisfacer las demandas, mientras que los reinos de España y Portugal, radicaban sus riquezas sólo en la acumulación de oro y plata, lo cual era malo si se aplicaba como única fuente de riqueza, de allí una de las principales razones que marcó la gran diferencia entre los países del continente Americano.

Esto significa que el dólar estadounidense carece de valor intrínseco, su valor esta asociado a su poder adquisitivo y no por su valor de intercambio por metales preciosos. Entonces, la moneda debe ser una medida de algo y debe contener su propio valor.

2.4- Inclinación de los venezolanos a valorizar el oro y la plata, oportunidad para la acuñación de monedas en estos metales y fortalecimiento del ahorro por esta vía:

Nosotros tenemos una tradición de tener monedas de plata que arranca desde el siglo XVIII, con la iniciación de la compañía Guipuzcoana:

…"la Gobernación como la Compañía Guipuzcoana introdujeron al país una considerable cantidad de monedas "macuquinas". Se trataba de piezas de plata de forma irregular, provenientes de Lima, Potosí y México, donde fueron acuñadas en los Siglos XVI, XVII y principios del Siglo XVIII. Por el anverso tenían la cruz equilateral de Jerusalén y en los cantones formados por sus brazos, llevaban las insignias españolas: castillos y leones. Por el reverso el diseño representaba toscamente las dos columnas de Hércules, emergiendo de líneas ondeadas simulando el mar. Completaba el campo la indicación del valor, la leyenda Plus Ultra y algunas iniciales. Estas monedas recortadas fueron por muchos años casi el único medio de pago en Venezuela, perdurando su uso hasta los primeros años de la República" Antes del siglo XIX teníamos monedas acuñadas en México, y fue nuestra moneda oficial para negociar mercancías. En 1879 se dictó una Ley de Monedas, donde se creó la nueva unidad monetaria, el BOLÍVAR DE PLATA.

Ya se habia acu;ado monedas en oro, plata y cobre, …"a pesar de los frecuentes cambios en los patrones monetarios, Venezuela recurrio tan solo una vez al papel moneda de curso legal, si ningun respaldo metalico. La Ley del 27 de agosto de 1811 autorizo la emision de papel moneda, en las condiciones dichas, pero fue esta retirado poco tiempo despues. La aversion de la colectividad por el papel moneda, vino a plasmarse unos a;os despues (1895) en una prohibicion de caracter constitucional de "emitir papel moneda, ni declarar de circulacion forzosa los billetes de banco, ni valor alguno representado en papel" Articulo 139 de la Constitucion Nacional de 1895. El evitar excesivas emisiones de moneda es una indicacion de la tradicion anti inflaccionaria en el pais, lo que esta en agudo contraste con otros paises de America latina. A traves de la mayor parte de su historia, Venezuela ha sido y continua siendolo en gran parte, un pais de "moneda dura", asi se refier’ia el Doctor Carrillo Batalla, para el a;i 1964, a traves de su libro "Moneda, Credito y Banca en Venezuela", Tomo I, BCV. Lo indicado hacer en el año 2007, sería seguir con nuestras raíces históricas, que funcionaron en una oportunidad y volverán a hacerlo. De ali, se puede decir que los sistemas financieros del mundo respaldan sus sistemas financieros en sus reservas en dólares y sus monedas se derivan de esta divisa, pero Venezuela y Latinoamerica tiene como apalancar su sistema financiero, tal como se hizo anos atras.

En 1925, el bolívar es prácticamente una de las monedas más sólidamente respaldadas del mundo. La crisis iniciada a fines de 1929, al afectar las reservas de oro que sustentan el valor cambiario del bolívar, provoca una declinación del valor de éste con respecto al dólar norteamericano. La devaluación del dólar en enero de 1934, así como el repunte en las exportaciones petroleras venezolanas, vuelven a fortalecer el bolívar cuya nueva paridad es fijada a Bs. 3,90 por dólar, a través del llamado Convenio Tinoco firmado en agosto de 1934. Revaluado en mayo de 1937 de acuerdo con su paridad en oro, el bolívar mantiene una paridad fija de Bs. 3,35 con relación al dólar norteamericano, el nuevo patrón del comercio internacional, desde junio de 1942 hasta diciembre de 1960. La creación del Banco Central de Venezuela (1940) centraliza la emisión de papel moneda de circulación forzosa en el país, generalizándose el uso de los billetes en detrimento del numerario en oro y plata. El Bolívar de Plata se acuñó hasta 1966, y ya a comienzos de la década de los 70, se inició el proceso de "desplatización" del Bolívar, que se sacaron de circulación", (Banco Central de Venezuela, 2006).

Macuquina Caraqueña de 1812 y 1813

La Moneda oficial de Venezuela antes era de plata Ley 925. La plata debería volver a circular como moneda de curso legal, con poder liberatorio y de forzosa aceptación.

Proponemos que el Bolívar vuelva a circular en plata , y, aquí viene la innovación, SIN VALOR NOMINAL, qué significa eso? Las monedas que circularon eran con valor nominal (Bs. 1, 2 y 5, además de los que llamábamos medio y real), cuando la plata suba de valor, y supere el valor de inscripción de la moneda, lo que se llama el valor nominal, entonces, la gente preferirá fundirla para venderla como metal, porque valdrá más como metal que lo que indica su valor, (valdrá más que del valor numerario asignado y, esto acarrea salir de circulación) y, si el valor de la plata baja más allá de lo indica su valor nominal, la diferencia entre el precio de la cotización y su valor real, lo tendría que cubrir el Banco Central de Venezuela, ocasionándole pérdidas a éste último, aunque siempre y a todo evento, la plata debe acuñarse dejándole un respaldo superior al valor por el cual sale al mercado. ¿Qué es lo mejor? que las monedas de plata circulen sin valor nominal, y que su valor fluctúe en el mercado, así cuando las personas las quieran utilizar, las cambiarán en el BCV o en los bancos comerciales al valor como se cotiza la plata en el mercado internacional en ese momento, y la forma de saber cómo está el valor de plata, es como hacíamos para saber el valor del bolívar frente al dólar, (antes de que se estableciera el Control de Cambio), a través de los medios de comunicación masivo e Internet.

Ahora bien, la circulación monetaria en plata, estimulará el ahorro y reducirá las posibilidades de devaluación, porque no pierde su valor con el tiempo.

Entre las fortalezas de implementar la circulación del Bolívar de plata es que provoca baja en las tasas de interés, esto estimula la contratación de créditos y la inversión.

Venezuela debe tener su sistema monetario anclado en recursos reales y no en la moneda virtual extranjera, de resistir las fluctuaciones externas.

Lo paradójico es que para sostener el valor del bolívar y contar con reservas razonables de dólares, estamos totalmente abiertos al comercio exterior, especialmente con Estados Unidos, y así estamos exportando su inflación. No debemos mantener nuestras reservas en dólares (como ya comenté anteriormente es una moneda respaldada solo en su potencial, en la confianza, pero no tiene ningún respaldo auténtico, real, a al ahora de que se pida la conversión del dólar en oro, como si lo tienen que hacer los demás países del globo) para que no corramos la misma suerte de lo que le pudiera suceder a Estados Unidos, América Latina debería tener su propias reservas, tenemos plata y oro, anclaríamos nuestra economía, nuestros signo monetario en metales preciosos, como siempre ha sido, y de esta modo, romperíamos con el circulo vicioso de las economías mundiales, que no dan un paso hacia adelante sin el respaldo de esta moneda ficticia que es el dólar de los Estados Unidos.

Se necesita valor para implementarla, y ser el primero en dar el paso hacia adelante para estimular a las economías de la región a que se incorporen a sistemas monetarios verdaderos, legítimos, que nos de la independencia monetaria, con valores reales, como es el metal precioso de la plata y/o el oro y en nuestro caso particular, respaldado en materia energética que moviliza el planeta, como es el petróleo y circulando en bolívares de plata .

Para implementarla hay que sacarla al mercado SIN VALOR NOMINAL,

Esto es tan positivo, que cuando la persona quiera adquirir algún bien o servicio acudirá al banco comercial o al Banco Central de Venezuela y solicitará que se lo compre al precio de cotización del día. En consecuencia, su señoraje siempre es positivo. Tal como lo analiza el Congreso de M’exico y el Sr Hugo salinas, que

• Permanece indefinidamente en circulación, sin fundirse.
• Esta moneda sube de valor conforme al precio de la plata o las devaluaciones
• Es necesario que tengamos una moneda de plata (la monetización del bolívar) como base a un sistema fuerte, que sea capaz de resistir las fluctuaciones financieras externas, porque se daría un circulo de crédito-inversión." (Entrevistas 2006)

Capítulo III

Marco Metodológico:

Hay un trabajo de investigación realizado por el Sr. Hugo Salinas Price (2005) (que a pesar que él estimó la Moneda de Plata para México, lo proponemos para el BOLÏVAR DE PLATA, por tener grandes coincidencias), donde podemos con precisión enumerar los objetivos que nos trazaríamos con la implementación del bolívar de plata:

Objetivos General

• Iniciar el proceso de independencia monetaria con respecto al dolar

Objetivos Específicos:

• Prepararnos ante la inminente debacle económica de U.S.A
• Poner en manos de la población una moneda sólida e indevaluable
• Tener nuestra propia moneda, con verdadero valor intrínseco, indevaluable, que estimula su ahorro, que hará frente a cualquier moneda del mundo, porque es una moneda "fuerte".

Perfeccionando el aporte y recomendaciones para la implementación del Bolívar de Plata, serían las siguientes ideas:

.El Bolívar vale en función de la cantidad de dólares en reservas.

Si no hay suficientes dólares en reserva, el valor del bolívar se desploma.

• Esto significa que con la implementación del Bolívar de Plata, romperíamos con el círculo de "Exportar, para obtener dólares; endeudarnos, para obtener dólares. depender del ingreso de los dólares. Y vender al país, a cambio de papeles." (Salinas, 2005)

Con la moneda de una onza de plata DEL BOLÍVAR la población:

• Conservaría el poder adquisitivo de sus ahorros. (Ahorro, Pago Prestaciones Sociales, Facilitación de créditos…)
• Contaría con una moneda inmune a crisis o errores.
• Tendría mayor confianza en el futuro.

3.1. Acuñación en cantidades pequeñas:

Se recomienda que el proceso para introducir la moneda de plata sea poco a poco en limitadas cantidades, que alcance en primer nivel como el 15 ó 20% del circulante nacional, debe hacerse en paralelo con la moneda fiduciaria, porque no se puede eliminar de la noche a la mañana la circulación del billete fiduciario, esto traería una aceptación paulatina, sin traumas tanto en la población, como en los sistemas financieros y por qué no? Con el resto de los países del mundo

Los beneficios de la moneda sin valor nominal son muy importantes, porque como ya acoté anteriormente el bolívar de plata sube de valor conforme al precio de la plata o las devaluaciones, lo que hace que señoreaje siempre es positivo, no hay necesidad de sacarla de circulación, ni fundirla, recomendamos altamente que el Banco Central de Venezuela, la ponga en circulación como moneda de circulación legal y de aceptación forzosa, en nuestra economía sirve para contribuir al equilibrio de la balanza de pagos, porque, …"en caso de que las importaciones sean superiores a las exportaciones, se puede recibir como pago la plata o las divisas convertibles en plata", y de esta manera se incrementarían las reservas nacionales.

• No tiene un valor general y obligatorio.
• Su cotización cambia todos los días, incluso a la baja.
• Se cobra descuento en recompra.

3.2- RESULTADOS OBTENIDOS:

OTROS BENEFICIOS:

El Bolívar de plata tiene su equilibrio intrínseco (en caso de que hubiera más exportaciones que importaciones de la plata, el Banco Central podría convertir las divisas extranjeras en metales preciosos (oro, plata) y el Banco y los exportadores tendrían la opción de mantener saldos reales). Esta recomendaci’on ser’ia fundamental para los pa’ises exportadores de este metal.

• Es un metal que no pierde su valor
• Se reducen las posibilidades de devaluación
• Bajan los intereses bancarios
• Se estimula el ahorro interno
• Habría crédito abundante
• Conservamos la soberanía
• Con los capitales golondrinos, le hariamos el mismo tratamiento que tiene Chile, obligarlos a mantenerse en el pais como un plazo minimo de 6 meses, para evitar afectar la economia interna.
• La plata es inmune a crisis
• Seremos los verdaderos dueños de nuestro dinero
• Evita las quiebras bancarias
• Evita la inflación
• Acaba con el aspecto negativo del neoliberalismo: la especulación
• Tipo de cambio estable
• Garantiza el ahorro a largo plazo: pensiones, seguros de vida,
• A nivel macroeconómico, sienta las bases para una progresiva independencia monetaria.
• El uso de la onza en el comercio, por contar con una equivalencia en BOLÍVARES definida y conocida.
• Su atesoramiento para propósitos de ahorro, con un valor líquido en BOLÍVARES perfectamente determinable por el tenedor en cualquier momento.
• Su permanencia en circulación, gracias a su valor flotante.
• Un señoraje siempre positivo a favor del Banco Central de Venezuela

Esta, y ninguna otra, es la base y cimiento de un mercado común latinoamericano, con libre comercio entre nuestras Repúblicas hermanas: una moneda de valor intrínseco, y ajena a manipulación política que tiene que dar la ventaja a alguno en desventaja de otros, como necesariamente ocurre con el dinero de simple papel.

De la identidad de nuestras monedas de plata, acuñadas donde fuera, surgirían sistemas bancarios en armonía fundamental, prestos para financiar el comercio entre países de América Latina, por contar todos con una misma, idéntica moneda. Las mercancías y la moneda, por ser la misma en todas partes, fluiría con toda facilidad. Las tasas de interés tenderían a alcanzar un mismo nivel en todos los países. El desarrollo de América Latina seria armónico e integrado, cosa imposible en la actualidad.

En la actualidad, todo nuestro comercio latinoamericano, tiene que pasar por el dólar de Estados Unidos, con beneficio para ese país. Todo comercio tiene que triangularse a través del dólar, y se dificulta porque el valor de las monedas de papel de las Repúblicas latinoamericanas, es impredecible. En la actualidad Brasil y Argentina, utilizan sus propias monedas para el comercio bilateral, sin necesidad de triangularlo con el dolar estadounidense.

CAPÍTULO IV

APORTES Y CONSIDERACIONES

PROPUESTAS PARA VENEZUELA

Estamos proponiendo hacer un cambio profundo, mostrarle al mundo la debilidad del sistema financiero norteamericano. Devolverle el valor al Bolívar. Nuestra moneda tiene un gran valor intrínseco, respaldado en una inconmensurable riqueza, no es que seamos temerarios, con querer cambiar el sistema monetario mundial, pero decididamente esto cambiará la óptica mundial con respecto al dólar, vamos a demostrar la fortaleza de nuestra moneda, de nuestros recursos. Venezuela está proponiendo hacer una reforma monetaria en momentos de bonanza económica (más bien sería una revaluación del bolívar para algunos), contrariamente a lo que registra la historia económica mundial, que hacen sus reformas económicas en momentos de crisis, o dificultades. Queremos hacer sentir a nuestros pueblos, no depender de capitales ficticios, que se basan en el "buen nombre", sino en hechos concretos, como el que realmente respalda a nuestra moneda.

Es necesario que construyamos sistemas monetarios y financieros que no requieran reservas en dólares.

4. 1.- La riqueza venezolana en reservas naturales. El caso particular del petróleo.

Para hacer fuerte, la moneda tiene que ser la medida de algo valioso y real que la respalde.

Venezuela posee las reservas de petróleo más grandes del mundo. Se cuenta con 316 mil millones de barriles de crudo, de las cuales 85 mil millones de barriles están certificadas por la AEI. Arabia Saudita tiene 225 mil millones de reservas probadas. Con respecto al GAS, tenemos 151 mil millones de pies cúbicos como reserva probable, lo que equivale a 100 años de explotación aproximadamente. Esto representa el 2.4% de las reservas del mundo y el 50% de las reservas totales de América Latina de gas.

Diamantes. Para el año 2003. Se registró oficialmente una producción de 0.04 millones de kilates.

Venezuela tiene reservas probadas de oro de alta pureza que sobrepasan las 10.000 toneladas. Ocupa el Séptimo lugar en el mundo. Para el año 2003, la producción registrada oficialmente fue de 8.189.542 gramos.

La fortaleza o debilidad de las monedas nacionales reflejan la riqueza creada en la economía de cada país.

"El interés es también demostrar que tenemos el respaldo real en recursos naturales explotables, cuantificables, certificables, mucho mayor que si volvemos a nuestros recursos naturales explotables cuantificables y certificables, entonces estos nos llevaría a una suma astronómica, de más Un billón de bolívares, entonces si el bolívar es una de las monedas más respaldadas del mundo tanto en términos monetarios como en términos reales, ¿Por qué el nuestro signo monetario ha perdido fortaleza? Hasta el año 60 el bolívar era una moneda fuerte reconocida internacionalmente Bs. 3,35 por US$ 1, fue reconocida por Colombia, Islas del Caribe, Estados Unidos de Norteamérica, parte de Europa, España, el Fondo Monetario Internacional adoptó el Bolívar como una de sus monedas operativas para sus transacciones con otros países". Maza Zavala (2006)

Contamos además, con otros recursos naturales, independientemente de los enumerados, una cuantiosa fortuna que es herencia de cada uno de los venezolanos, que hemos tenido el honor de nacer en esta tierra, que no sólo tiene variedades de biodiversidad únicas en el mundo, ubicadas al sur de Venezuela, tenemos un fenómeno único en la hidrografía en el planeta, un capricho de la naturaleza, en el Brazo Casiquiare, se unen los ríos Amazonas y El Orinoco, creando un corriente de agua superior al billón de metros cúbicos anuales, este hecho nos ubica en los primeros lugares en el globo terráqueo de países con mayor cantidad de agua dulce (elemento finito, que escacea cada vez más en el planeta), además de contar con hierro, aluminio, cobre, plata, zinc, azufre, uranio, oro, diamantes, cobre…. Contamos con líderes en América Latina, como fueron los Próceres de la Patria, encabezado por el Libertador Simón Bolívar, quien le tocó exportar su ideario, liderazgo y acción libertadora a cuatro naciones hermanas. Orgullo histórico nacional que estimulan nuestro gentilicio.

4.2 – El petróleo como divisa – mercancía- Referencia histórica al cacao.

"En la época de la colonia, la gente utilizaba como divisa el cacao, por ejemplo: Simón Bolívar, Francisco De Miranda, por nombrar algunos, cuando viajaban a Europa, no llevaban onzas de oro, sino sacos de cacao, tenían la seguridad de convertir esos sacos de cacaos en dinero. Era una divisa. Mutatis mutandi: El respaldo del bolívar es el petróleo, es una divisa, respalda a una moneda para que sea fuerte. Imagínese que pudiéramos llevar cada venezolano consigo unos barriles de petróleo en nuestros viajes al exterior, los podrían vender en cualquier parte del mundo? Claro que sí, porque el petróleo es una divisa" (op. cit)

4. 3.- Certificación internacional de las reservas de petróleo de Venezuela, base para la monetización del bolívar.

La Agencia Internacional de Energía (AIE), fue establecida en noviembre de 1974 en respuesta a la crisis energética como entidad gubernamental autónoma dentro de la Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económico (OCDE), para coordinar la seguridad de la energía a las naciones industrializadas; donde acuerdan en materia energética 26 países industrializados

Esta Agencia tiene en estudio el petróleo de la faja petrolífera del Orinoco, para darle su certificación de que lo que contiene la faja es petróleo. No olvidemos de que se han efectuado un sin número de estudios que arrojan como resultado de que lo que contiene la faja es petróleo. Si esto es así, Venezuela superará en reservas `petroleras a Arabia Saudita y ocupará el primer lugar, contando con las reservas probadas que tiene ahora. Lo cual, la constituye en una potencia energetica.

Ante estas riquezas, proponemos respaldar el bolívar con las reservas de crudo más grande del planeta, y a su vez con el manejo de la moneda de plata y en último lugar de oro que extraeríamos directamente de nuestros yacimientos, sin embargo, sería prudente, sano y actuaríamos como un buen padre de familia, si reserváramos el oro para nuestras futuras generaciones, como un sobre ahorro, y usaríamos el petróleo como respaldo del bolívar expresado en monedas de plata pura.

Con respecto al metal precioso de plata, Venezuela no cuenta con yacimientos de producción significante, pero podríamos adquirirla de otros países, como México, por ejemplo, que ocupa el primer lugar en el mundo como mayor productor de este metal. Entonces, sería respaldar el bolívar en petróleo y como no podemos hacer circular monedas de petróleo u oro negro como lo denominan otros, entonces su monetización sería en plata, doble respaldo para nuestra moneda: Petróleo y plata.

Si siguieramos la idea que propone Venezuela para este lado del hemisferio y del mundo en general de tener una alianza, una integracion basado en el cambio de patrones de interaccion economica, donde primero se atiende al ser humano y, luego al comercio, cuyos principios se fundamentarian en la complamentariedad, solidaridad, cooperacion, tratamiento de las asimetrias, bajo esa optica, recomendariamos que Venezuela propusiera a los paises de la region que tiene importantes yacimientos de plata (Bolivia, Mexico, Peru) que los intercambiaramos por petroleo, teniendo de esta manera una moneda dura, circulante en plata pura, con un sobre respaldo en los yacimientos petroleo que tenemos en la faja del orinoco y que se reuqeriria necesariamente explotarlos, sino al ritmo que determine la economia, porque el seria una base real para el respaldo monetario, lo que se propondria como la moneda oficial para Latinaomerica, y de esta manera ir desplazando otras divisas exttranjeras.

México tiene ocho años estudiando la iniciativa de la Moneda de Plata y la hemos analizado y nos parece muy viable para adaptarla a nuestro país. Además, de que no sería un hecho aislado que volviéramos a utilizar la plata mexicana para acuñar nuestras monedas, desde nuestras raíces, para ser más precisos, desde antes del siglo XIX teníamos monedas acuñadas en México, y fue con este metal precioso que acuñamos nuestra moneda oficial para negociar mercancías. 4. 5.- Inclinación de los venezolanos a valorizar el oro y la plata, oportunidad para la acuñación de monedas en estos metales y fortalecimiento del ahorro por esta vía.

Lo que consideramos vital es que diversifiquemos nuestra economía, que ampliemos el parque industrial, que los venezolanos nos adelantemos y lleguemos en materia industrial, tecnológica, científica, educativa, a nuestra era, a este siglo, despues que el sistema mundial ha pasado del feudalismo, al mercantilismo, al capitalismo, despues a la globalizacion y ya se prepara para la digitalizacion y luego quien sabe, nosotros, necesitamos crear nuestro propio modelo, perfeccionandolo con lo que hemos visto de los demas, adoptando las virtudes y evitando los errores, a fin de que no tegamos que transitar en los mismos derroteros que ya han superado otros paises del mundo. Es hora que empecemos, levantemos nuestro gentilicio, dándonos las manos nosotros los venezolanos entre sí para que juntos como un solo hombre seamos los únicos y verdaderos dueños de nuestro territorio, riquezas, recursos, porvenir y dejemos esta clara herencia a nuestros hijos y a los hijos de nuestros hijos, que bien nos la merecemos.

No es posible que países tan ricos sigamos en el fondo, sin posibilidad de independizarnos, porque dependemos de modelos económicos que han resultado exitosos para algunos y desastrosos para la gran mayoría, basándose en la riqueza natural de nuestros países, es cierto que Estados Unidos tiene una industria, maquinaria potente, sofisticada para la transformación de nuestras materias primas, para aumentar el valor agregado a nuestro recursos naturales, pero, también es cierto que sin ellas, no pueden hacer nada, entonces, equilibremos la balanza, ajustémosla más, porque sin petróleo y sus derivados , sin agua, sin metales preciosos (recursos naturales cada vez más escasos), sus economías cojean, se desequilibran, hasta llegar a heridas mortales, la idea por la que cabalga el mundo actualmente es depender cada vez menos de los recursos naturales (de lo que es significativamente rica Latinaom’erica) sin embargo, no creemos que ellos puedan ser totalmente excluidas, porque por mucho que se esfuerce el hombre en sustiuir a la naturaleza, su producto sera como la imitacion de las flores, a simple vista muy bonitas, pero de cerca son desilusionantes, jamas sustituir’an a la obra de la naturaleza. Lo que debemos hacer es tomar conciencia, no para desequilibrar, para dañar, sino para equilibrar las balanzas, de ascender, porque nos necesitamos unos a otros, por aquello que nada funciona solo.

Gráfico1

4. 4.- El Bolívar– Petróleo como innovación en el sistema monetario internacional

Repetimos la idea central de esta investigación: La moneda no puede ser de petróleo, también hay que controlar la inestabilidad de los precios de este crudo. El petróleo se consume; por eso creemos que sería extraordinario tener nuestro bolívar respaldado en petróleo, pero circulando en plata. Doble fuerza (respaldo) económico para nuestro signo monetario. De esta manera reservaríamos los yacimiento auríferos con que contamos, para utilizarlo en otro futuro. Es una manera de sobre ahorrar. El manejo de la plata se ha calculado importándola de otros países latinoamericanos, sobre todo de México que tiene la mayor producción del mundo y su costo para los beneficios a obtener no son altos.

La plata es un metal precioso, que casi no se devalúa, en 4 ó 5 décadas, la plata no se ha depreciado, mientras que los billetes de esa data, hoy en día no valen nada.

PROPONEMOS QUE EL BANCO CENTRAL DE VENEZUELA; CONVIERTA LAS DIVISAS EXTRANJERAS EN METAL PRECIOSO Y ASÍ TENER LA OPCIÓN DE MANTENER SALDOS REALES.

El bolívar base Oro Negro como medio de soberanía monetaria de Venezuela en el mundo y debidamente expresado en monedas de plata y/u oro, que tengan soporte legal, donde el Banco Central de Venezuela dada su esencial naturaleza otorgada por la Constitución de la República Bolivariana de Venezuela, sea el ente emisor de la moneda, y en consecuencia le corresponderá definir características, valor y acuñación de la moneda, con su respectivo poder liberatorio y de aceptación forzosa.

En otras palabras a los bancos privados y del Estado les corresponderá aceptarlas y abrir cuentas bancarias, donde la gente podrán cambiarlas por billetes redimibles, para que de este modo se facilite su circulación y, al tener la seguridad de su resguardo en los bancos, ya no habrá necesidad de tenerlas en las casas, como hacían la gente del siglo antepasado conservarlas "debajo del colchón o en potes", porque las instituciones financieras del Estado garantizan su resguardo y libre circulación y poder de comercialización.

Cuando Venezuela ya no dependa del petróleo, tendrá una moneda fuerte, que resiste los embates de la economía y podrá seguir negociando sus productos en Bolívar de plata.

Venezuela entra en el Mercosur, y en otras latitudes del mundo, necesita una moneda fuerte que pueda negociar frente a las monedas de la región y no depender del dólar ni de ninguna otra divisa extranjera que no esté firmemente respaldada (ya basta de respaldar la economía mundial en la "confianza" y en base a ello, se desangran nuestras economías, se les extrae sus recursos naturales, valores muy grandes, en un mundo donde cada día se ve más vulnerado frente a la escacez de ellos, por ser recursos finitos y no renovables) y mejor que sea el Bolívar, que mejor que sea en nuestro signo monetario.

Ahora bien, la plata es un metal precioso, que no requiere respaldo, pero, la República Bolivariana de Venezuela cuenta recursos energéticos que le darían doble respaldo al Bolívar: energía y plata.

Capítulo V

Conclusiones y Recomendaciones

Para poner en circulación legal al bolívar de plata, se recomienda.

1.- hay un dicho que dice: "Vísteme despacio que estoy de prisa", así tendríamos que implementar el bolívar de plata, poco a poco, para evitar un descalabro en la economía, se estima que se pondría en circulación el 20% de la totalidad de las monedas en circulación, ésto con miras a que la población se vaya acostumbrando, aceptándola de nuevo y educándola para que tenga la información de su importancia y bondades (puede negociar, ahorrar y mantener el valor de la moneda y hasta su revaluación) para el sistema monetario venezolano. Ahora bien, su manejo práctico sería en billetes redimibles, porque su transportación es más fácil, más práctica, además de que representa una mayor seguridad para evitar su robo en la circulación. Ello significa que esos billetes pueden ser cambiados en cualquier momento por el banco y lo haría al precio que se cotice internacionalmente la plata.

2.- Si efectivamente hacemos la reforma monetaria, quitándole tres ceros a la moneda, entonces el bolívar volvería a tener el valor que otrora tuvo y, sí sería una verdadera reforma, porque el Bolívar estaría respaldado en petróleo y su manifestación práctica, tangible, que permite la materialización de esta teoría económica, es a través de la circulación en bolívar de plata, es decir, doblemente respaldado: por el petróleo, pero para mitigar la volatilidad de los precios de este mineral, le daríamos un respaldo con la moneda de plata, para que en efectos prácticos sea la que circularía.

3.- La idea del sr. Salinas Price la acogemos con beneplácito porque tiene coherencia, responsabilidad y es práctica .."dichas monedas sean depositables en los bancos del país, que extenderán recibos por la cantidad de plata depositada, retornable a su dueño al plazo convenido, en plata. Que los bancos puedan efectuar préstamos denominados en plata, con la plata depositada en sus arcas, a plazos equiparados a los plazos estipulados en los depósitos. Una nueva reglamentación bancaria facultará a las autoridades monetarias, a vigilar el cumplimiento de esta disposición clave, por los bancos". (Salinas 2006)

5.- Que dicha introducción de la plata a nuestra economía, sea en forma en bolívares de plata sin valor nominal, ya que estamos frente a una reforma monetaria, que ésta sea para revaluar el bolívar. Es necesario que mantengamos en circulación los billetes, pero redimibles en bolívares de plata. Qué significa esto? Como ya referí anteriormente, es muy difícil y poco práctico, cargar en nuestros bolsillos grandes cantidades de dinero en plata, por varias razones:

Porque es muy pesada, cuando la plata es pura su acumulación es muy pesada, impráctica y de difícil transportación. Es delicado tenerlas en grandes cantidades, por materia de seguridad, deben resguardarlas los bancos, además de que es tentador para circular por las calles de Caracas con ellas, y dado que vamos a cambiar nuestros billetes, aprovechemos hacer un solo desembolso en este renglón, es decir, que el BCV saque billetes en circulación anclados en las monedas de plata y que puedan ser cambiados por bolívares de plata, cuando así lo requiera su tenedor, sin más requisito que el detentar la moneda. Hagamos la revaluación del bolívar de una manera que no sea fácil su devaluación, volvamos a usar la moneda de plata, pero perfeccionada en el tiempo que es acuñándola sin valor nominal.

Nada cambiaremos en cuanto a todos los compromisos internacionales que actualmente tenemos. Se le ofrece al pueblo venezolano tener la oportunidad de refugiarse en su propia moneda, en su propia fortaleza monetaria y, ya no depender del papel que significa el dólar.

5.1- Análisis del Dr. Domingo Maza Zavala:

Considero necesario, oportuno, prudente y equilibrado abrir un capítulo para transmitir las reflexiones que compartí con el estudioso de nuestra economía y prestigioso (Maza Zavala), quien hace un análisis adaptado a las condiciones actuales para que en el país pueda implementarse esta propuesta que hacemos del Bolívar de Plata para Venezuela, además de las citas oportunas que hemos agregado a lo largo de la presente investigación.

El considera que:

"Caracterizar la deuda es la obligación del Banco Central de Venezuela contraída con el sistema financiero, con el gobierno y con el público.

Parte del circulante monetario no tiene respaldo, en este momento se me ocurre, que sí están respaldados si nos atenemos a las obligaciones directas del BCV: acuñación de monedas, billetes de bancos emitidos y en circulación y los depósitos constituidos en el BCV por la institución financiera del gobierno y para ser más específico, por PDVSA, Banco del Tesoro, FOGADE, la suma de todos esas obligaciones dá lo que el BCV tiene como obligación y están respaldados por los 65 mil millones de dólares que el BCV tiene como reservas.

La Convención Internacional dice que lo que el BCV no puede controlar como política monetaria no es reserva, verbigracia que FONDENE, que fue creado el año pasado, para recibir la transferencia de reservas que tiene el BCV de acuerdo a la Ley General de Bancos y otras Instituciones Financieras que alcanza la suma de 10 mil millones de dólares aproximadamente, más los excedentes de divisas que le entrega a PDVSA, también de acuerdo a la Ley General de Bancos que son 14 ó 15 mil millones de dólares, no son reservas pero son activos en moneda extranjera que tiene el país y también tiene activos en monedas extranjera en otras instituciones públicas como BANDES, FOGADE, PDVSA, el propio Ministerio de Finanzas, Corporación Venezolana de Guayana, si se totalizan todos esos otros activos y, repito no son reservas técnicamente hablando, se llega a un gran total los 60 mil millones de dólares, más los 32 mil millones de dólares que son las reservas del BCV, este monto llevado a la moneda nuestra, suma 125 billones de bolívares. Qué podemos decir?, que la circulación monetaria de la liquidez existente está super respaldada.

Nadie puede decir que no hay respaldo de la liquidez existente, son Bs. 125 mil millones, sobra el respaldo.

El interés es también demostrar que tenemos el respaldo real en recursos naturales explotables, cuantificables, certificables, mucho mayor que si volvemos a nuestros recursos naturales explotables cuantificables y certificables, entonces estos nos llevaría a una suma astronómica, de más Un billón de dólares, entonces si el Bolívar es una de las monedas más respaldadas del mundo tanto en términos monetarios como en términos reales, ¿Por qué el Bolívar ha perdido fortaleza? Hasta el año 60 el Bolívar era una moneda fuerte reconocida internacionalmente Bs. 3.35 por US$ 1, fue reconocida por Colombia, Islas del Caribe, Estados Unidos de Norteamérica, parte de Europa España, el Fondo Monetario Internacional adoptó el Bolívar como una de sus monedas operativas para sus transacciones con otros países. Por qué ha venido a menos el Bolívar de aquella época a la actual en una moneda débil? Cuál es la explicación?

El Bolívar ha perdido poder adquisitivo en términos de bienes y servicios, porque ha habido una expansión de la demanda en bienes y servicios por parte de la población del país, en proporción al potencial de producción fuera del petróleo, lo que se llama economía no petrolera, no ha habido un desarrollo proporcional de producción, fuera del petróleo.

En término de economía petrolera la pérdida del potencial productivo no ha sido tan imperante

En los años 60, a pesar de que hubo pérdida de potenciales en petróleo, porque las compañías extranjeras fueron afectadas por el Decreto del Gobierno presidido por Edgar Sanabria de 1958, donde se elevó el Impuesto Sobre La Renta de 26% a 45% para el sector petrolero, lo que ocasionó por una parte que las compañías petroleras respondieran bajando los precios del petróleo y por la otra reduciendo al mínimo la producción del petróleo

Sin embargo de la estatización del fondo en 1976, hubo una recuperación del potencial de PDVSA , se ocupó en restablecer en mucho aspectos:

Rescate de pozos que habían sido abandonados, aumentando la eficacia de las refinerías, hasta el momento en que estalló la huelga petrolera del año 2002, que lesionó profundamente al potencial petrolero, tanto de exportación y refinación de crudo y no hemos podido recuperar ese potencial. Esta es una de las posibles razones del potencial petrolero ha sufrido un cierre, una retracción. El potencial petrolero ha sufrido una cierta restricción, sin embargo, sigue siendo buen potencial.

Cuánto se produce actualmente? El Ministerio de Energía que es la autoridad oficial declara que producen 3.200.000 barriles diarios y autoridades internacionales como la AEI dice que no es totalmente cierto, que la producción de PDVSA es de 2.400.000 barriles diarios y la producción de las empresas asociadas que ahora son parte de PDVSA producen 600.000 barriles diarios, de esa cantidad se quedan en el país para su consumo interno 400.000 barriles diarios y logramos exportar 2.600.000 barriles diarios que son 900.millones de barriles al año. Si se logra restablecer su potencial de producción a 4.000.000 de barriles diarios y si los precios del petróleo llegaran a 50US$,

Cuánto podemos exportar? 1.200 millones de barriles al año son US$ 70 mil millones de dólares, suficiente para que el país pueda satisfacer sus necesidades en moneda extranjera y ahorrar por lo menos 10 mil millones de dólares al año, es una posición muy privilegiada.

La perspectiva con respaldo del bolívar es muy buena.

Pero al mismo tiempo tenemos una deuda, que se disgrega de la siguiente manera:

15 mil millones de dólares por concepto de deuda externa y 30 mil millones de dólares por concepto de deuda interna, lo que hace una gran sumatoria de 45 mil millones de dólares, esta deuda ahoga nuestras expectativas de holgura. Hay que honrar los compromisos contraídos para poder hablar de fuerte respaldo monetario.

Por otra parte, ¿Qué ha significado la política económica de Venezuela en los inicios del siglo XXI? Lamentablemente no ha estado acorde con los fuertes y exitosos cambios en otros escenarios que se engloban en lo que hemos conocido de la revolución bolivariana. Pensamos que para poder consolidar esos cambios sociales (educación, salud, seguridad, trabajo) se requiere honrar el ingreso del venezolano para hacerlo digno y justo. En ese sentido, hemos propuesto una manera de recuperar el poder adquisitivo del venezolano, deteniendo las devaluaciones injustas que han llevado los salarios de todos a niveles lamentables. Pero para recuperar el poder adquisitivo es necesario bajar los costos de la comida, de los carros, de los productos importados. Mientras Venezuela se industrializa para el autoabastecimiento, se requiere bajar el costo de los rubros que se importan para lo cual revaluar moderadamente es beneficioso.

Cómo hacer para que el bolívar sea fuerte?

Al final de la década de los 50 del siglo pasado, veníamos de una dictadura de ocho años, el bolívar se apreció porque la capacidad de producción y explotación del petróleo aumentó. Se crearon otras industrias, ejemplo: CVG, explotaciones agropecuarias en Barinas, Portuguesa, Petroquímicas… la economía creció al 8%. La tasa de crecimiento fue muy alta y sostenida y la tasa de inflación muy baja al 4% anual.

El presupuesto público no pasó del Bs. 3 mil millones al año.

Qué ha pasado? El costo de la corrupción ha depreciado el bolívar.

Había una disciplina fiscal. Los gobiernos no incurrían en deudas, sino que se gastaba lo que les ingresaban.

Es imprescindible aplicar medidas de fondo:

Disciplina fiscal

No bajar verticalmente el gasto público (la inversión del gasto social, servicios de salud que se ponga a valer el gasto público: educación, fortalecer PDVSA, turismo, ganadería…), que aumente la inversión tanto del ahorro como la industrialización. Cuando esto signos mejoren más podremos decir que Venezuela ha mejorado sustancialmente.

En cuanto a la investigación de EL RESPALDO DEL BOLÍVAR EN PETRÓLEO Y SU ACUÑACIÓN DE MONEDA DE PLATA Y ORO , tiene novedad conceptual y de cálculo. .

Hoy en día esos metales preciosos se pueden sustituir con el llamado oro negro o sea el petróleo. Si antes el respaldo de la moneda era el oro y la plata, después de Bretton Woods se convirtió en el PIB o producto interno bruto, que depende de la capacidad de disponer de energía barata. Así el petróleo hizo su aparición como el verdadero "oro negro" en sustitución del oro, plata y piedras preciosas que respaldaban a las monedas del siglo XIX, que circulaban en América y Europa. Venezuela es el país que posee las mayores reservas de hidrocarburos de todo el mundo y no es justo que nuestra moneda sea cada vez más débil por las manipulaciones neoliberales. La clase media profesional de los 70 y los 80 tenían ingresos mensuales sobre los $ 1000 al mes, que si los actualizamos por la devaluación del dólar a nivel mundial eso equivale conservadoramente a $ 5000 mensuales que a su vez serían mas de 10 millones de bolívares mensuales. Que lejos estamos los profesionales de la clase media en llegar hoy en día en los años 2000 donde si acaso llegamos a la cuarta parte de estos ingresos de otrora. Por eso es necesario revaluar nuestra moneda significaría aumentar en ese mismo porcentaje el poder adquisitivo de nuestros actuales ingresos tan desmejorados.

Nosotros los venezolanos perdimos 100 años en cuanto a políticas económicas se refiere. Con la llegada de la revolución bolivariana los éxitos alcanzados en las misiones han sido financiados, se está redistribuyendo el ingreso petrolero después de recuperar a PDVSA que es la principal industria venezolana. Pero, serían incompletos estos logros sin estimular a la case media profesional que se ha empobrecido por el desempleo, ocasionado por el cierre de las empresas que los empleaban. El sector gubernamental se ha ocupado diligentemente de los excluidos, pero hay una nueva franja de excluidos que antes no lo eran: son los profesionales de la clase media que sufren del desempleo estructural. Ojalá el socialismo del siglo XXI pueda también atender a estos nuevos excluidos que son la clase media profesional, en el sentido de incorporarlos a la producción y mejorar sus ingresos al aumentar su poder adquisitivo.

Para concluir, hay que estabilizar el valor de la moneda para ello requiere de una política fiscal equilibrada, de una política monetaria estabilizadora y financiera, que ayude a la inversión y a la producción"….. "el crecimiento a la confianza pública, el mejoramiento de las expectativas de todos los sectores y, desde luego, la continuidad de una balanza de pagos fuerte son indispensables para tomar esta medida. " (op.cit).

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Por

Solymar Lujano Rodriguez