Retos de la nueva configuración del Sistema Financiero Internacional

Introducción

A lo largo de la historia de la humanidad se han podido percibir, con mayor nitidez, las profundas contradicciones antagónicas. Hoy en día se vive en el capitalino que tiene como objetivo la globalización. El gran interés saber, los nuevos campos de la ciencia y la tecnología, el desarrollo de la informática y la comunicación, entre otros, están producidas por la lógica del sistema capitalista. Es evidente que dicho sistema capitalista distorsiona los progresos de la ciencia y tecnología, afectando así, la propia existencia humana.

Los problemas adquiridos durante siglos han adquirido una naturaleza global en dos sentidos:

• Afectan a más de una nación, desde las más atrasadas hasta las más desarrolladas.

• Ninguna nación aislada podrá enfrentar estos problemas con éxitos.

El surgimiento de los problemas globales pone al descubierto la limitación histórica del capitalismo. La creciente dependencia del monopolio trajo consigo una limitada soberanía política, dando como resultado que todo se centre en un solo sitio. En este marco contextual es en el cual se desenvuelve el actual Sistema Financiero Internacional.

CAPÍTULO 1:

Cuestiones histórico – lógicas en el devenir del Sistema Financiero Internacional.

Epígrafe 1.1: Banco Mundial, Fondo Monetario Internacional, Organización Mundial del Comercio y Programas de Ajuste Estructural.

En este capítulo se desarrollan los principales acontecimientos en la economía internacional que guardan una estrecha relación con el problema central del trabajo, donde el Banco Mundial (BM), el Fondo Monetario Internacional (FMI) y el Neoliberalismo son actores fundamentales.

1.1.1 Liberalismo – Keynesianismo – Neoliberalismo.

El Liberalismo, Durante el Siglo XVII en Europa manifestó con fuerza el principio del libre comercio, como respuesta a la práctica monopolista estatal implantada en la economía general y el comercio exterior.

Después de la Primera guerra Mundial, y hasta finales de los años XX, se produjo un importante descenso a favor de una mayor libertad de comercio. Condición que dejo una importante lección sobre el libre juego de las fuerzas del mercado.

En la II guerra Mundial y hasta llegar a la década del 70, la coordinación internacional económica y comercial, se actualizo a partir de los principios de Keynes, luego aparecieron nuevas condiciones en el funcionamiento de la economía mundial.

A partir de 1971, se producen cambios en la arena económica y financiera internacional que influyen directamente en los roles que el BM, FMI, y demás organizaciones financieras internacionales toman a partir de la década de los años 80.

En 1997, los postulados de la regulación del mercado tuvieron una relación directa con los ataques especuladores. Se trata del sistema de cambios fijos establecidos luego de la II Guerra Mundial y su desmantelamiento.

El Acto unilateral de Estados Unidos señaló la entrada del Neoliberalismo, donde las tasas de cambio fueron establecidas por el mercado sin regulación. Así comenzó la flotación de la moneda y se abrió camino a los especuladores. El neoliberalismo introdujo la inestabilidad especulativa afectando directamente las inversiones y el comercio.

La pérdida del sistema keynesiano se ha dado por la falsedad del Estado en las actividades económicas de regulación.

1.1.2 Los terribles Gemelos: el Banco Mundial y el Fondo Monetario Internacional.

1.1.2.1 Criticas al Banco Mundial.

Durante las décadas de 1980 y 1990, la actuación del BM fue objeto de críticas, debido a los siguientes aspectos:

• Financió proyectos que provocaron daño ambiental masivo.

• Empeoró las condiciones de los pequeños agricultores.

• Prestó dinero a gobiernos que violan los derechos humanos.

• Realizó reubicación forzosa de personas y comunidades, causando sufrimiento y penurias.

• Sus proyectos, han amenazado los derechos de los pueblos indígenas.

• El BM no ha manejado correctamente el rol de las mujeres en desarrollo.

Cabe destacar, que la crítica más intensa que tienen el BM y el FMI en común son los enormes costos sociales entre grupos en los países de desarrollo.

1.1.2.2 El Fondo Monetario Internacional

• a) Intervenciones recientes del FMI

El FMI es cada vez más visto como un agente económico de las empresas y bancos de los Estados Unidos, en busca de preservar su interés. Su propósito es exigir la apertura económica financiera de los países que reciben financiamiento de dicho organismo. Así como la poca flexibilidad de las propuestas ante la nación que solicita su apoyo. Recomendó dureza fiscal con rigidez monetaria, para cortar la inflación y sostener el tipo de cambio del país en cuestión. En el sector público estableció que los problemas centrales estaban constituidos por la alta inflación o el desequilibrio fiscal, la ineficiencia en sus bancos la devaluación terminó sublevando la recesión de la economía.

La propuesta del FMI tiene una notable incompatibilidad con las posibilidades de estabilizar la economía en el corto plazo debido a sus fuertes propuestas recesivas. A su vez, es notable la desconexión con el proyecto productivo de largo plazo de este país. La apuesta del FMI es reemplazar el tipo de cambio semifijo por las tasas de interés como instrumento que permita anclar los precios internos. Pese a que los hechos mostraron las dificultades existentes para alcanzar las metas del ajuste pactado originariamente.

La fuga de capitales significó un fracaso del FMI, y condujo a una salida confusa con gran volatilidad. La propuesta del FMI tuvo una notable incompatibilidad con las posibilidades de estabilizar la economía en el corto plazo debido a sus fuertes propuestas recesivas. La similitud de regímenes cambiarios, provocan el contagio de una economía sobre la otra en caso de crisis graves. Una vez más las recetas del FMI han probado servir para colocar a la economía al borde de la crisis final.

• b) Criticas a las intervenciones

Hay tres grandes razones por las cuales hay que oponerse a la intervención del FMI. En primer lugar, el rescate financiero produce un riesgo moral: Una vez que los acreedores saben que serán rescatados de los malos préstamos internacionales con dinero público, ellos tendrán menor cautela en elegir dichas inversiones, algo que prácticamente garantiza futuras crisis financieras en otras partes del mundo.

Por otro lado, Cuantos más países rescata el Fondo, más países pueden entrar en crisis en el futuro: los rescates estimulan el comportamiento imprudente de los inversores y los gobiernos, que esperan, que si algo va mal, el fondo estará ahí para rescatarles. Lo que no saben, es que al ocurrir estas crisis, el Fondo solo ayuda a los inversores y a los bancos.

Esta ayuda es contraproducente, porque el dinero va a gobiernos que causaron la crisis. Dar dinero a gobiernos que tienen esa actitud, tiende a desacelerar loas reformas porque elimina la presión que impone la crisis.

Si no hubiera intervenciones venideras por parte del Fondo Monetario Internacional, los gobiernos reaccionarían de manera distinta. Habría pocas alternativas a introducir reformas de manera rápida si los que hacen las políticas no estuviesen protegidos de la realidad económica.

• c) Consideraciones Finales

La gran crítica que pesa sobre las espaldas del Fondo Monetario Internacional es su capacidad de intervenir sin generar cambios sino más bien para salvar e incentivar el mantenimiento del status quo.

En muchos ambientes económicos de prestigio se habla de la necesidad de aplicar otra medicina diferente a la del FMI, para enfrentar los problemas descritos a continuación:

• Carencia en la regulación de las actividades de las instituciones financieras y debilidad de los bancos centrales de los países emergentes.

• Bajo poder de adaptación de las políticas monetarias de los Bancos centrales de los países en vía de desarrollo.

• El FMI no ataca las causas del problema de las instituciones en quiebra, sino que actúa sobre el efecto dándole oxígeno a un sistema que no funciona

• Sus remedios son costosos, burocráticos e injustos.

Tal vez la solución sería menos dinero y facilismo, y más reformas incentivadas por la falta del mismo.

1.1.3 La Organización Mundial del Comercio y el reparto del mercado Mundial.

El neoliberalismo trabaja para que el modelo continúe desarrollándose de modo que siga creciendo la concentración de riquezas de las transnacionales y Estados del Norte. Y el procedimiento es generalizar la globalización de los mercados a cualquier precio. En este proyecto es comprensible las discusiones y acuerdos de la Ronda Uruguay, que abrieron más los mercados del Sur a los intereses de las transnacionales del Norte, en la medida en que el Norte cerró más sus fronteras a los países del Sur, haciendo más selectiva la entrada de los productos del Sur, acorde a sus intereses.

La Ronda de Uruguay transformó al Acuerdo General de Aranceles Aduaneros y Comercio (GATT, en inglés) en la Organización Mundial del Comercio (OMC) en el año 1995. Esta se ha dedicado a desregularizar los flujos comerciales y las transacciones de capital, a desregularizar el comercio en los servicios, propiedad intelectual, bienes e inversión. Con la finalización de la Ronda, tres nuevos sectores a las normas y principios multilaterales de comercio, que ya regían desde 1947 para los productos industriales: agricultura, textiles y servicios. El acceso a los mercados, para estos grupos de productos, se considera que ha mejorado en sentido general.

El nacimiento de las OMC vino acompañado de una gran campaña propagandística encaminada a hacernos creer que la nueva organización y todos los tratados firmados serían de un beneficio neto para toda la humanidad porque derivarían en un incremento del comercio mundial que daría origen a una nueva etapa de crecimiento económico que llegaría hasta los países más pobres, creando más empleos y disminuyendo ostensiblemente la pobreza, tanto en los países del Sur como en los del Norte.

1.1.3.1 Deterioro en los Términos de intercambio.

Entre 1982 y 1988, los países del Sur (incluyendo los exportadores de petróleo y China) experimentaron una declinación en sus términos de intercambio que registró una disminución de un 5% anual. De 1989 a 1996 dichos términos se estabilizaron y el poder de las importaciones creció en paralelo al volumen de lo exportado. Pero en 1997, la crisis asiática rompió este equilibrio y los precios de los productos descendieron en un 16,4% en los países petroleros, y en un 33,8% en los no petroleros, desde 1996 hasta 1999.

Esto dio como resultado una pérdida acumulativa en los términos de intercambio de más de un 4,5% del ingreso de los países del Sur durante los años 1997-1998. La profunda recesión japonesa, la disminución del ritmo de crecimiento de las economías de la Unión Europea, y la recesión económica estadounidense iniciada en marzo de 2001, han aumentado esta tendencia negativa para el Sur. Situación que se agrava aún más por el hecho de que los cambios tecnológicos y las innovaciones continuas llevadas a cabo en los países desarrollados reducen, cada vez más, la demanda de productos naturales en los países desarrollados, a favor de materiales sintéticos. Circunstancia que se aprecia particularmente en las industrias mineras y de procesamiento de metales, alimentario, ligero, entre otras.

1.1.3.2 Políticas arancelarias, las rondas negociadoras y sus efectos en el Sur.

El tema relativo a la reducción de las medidas arancelarias y de las llamadas barreras no arancelarias –que constituye una cuestión central en materia de comercio internacional-, nos permite conocer más a fondo el modo en que operan las transnacionales y las organizaciones financieras a su servicio.

En los pasados 40 años, han tenido lugar 3 rondas de negociaciones a escala mundial: la Ronda Kennedy, la cual enfrenta el "proteccionismo" que suponía la constitución del mercado común europeo, y que produjo una reducción en los altos aranceles de la política económica. La ronda de Tokio, concentró su atención a los contratos de los gobiernos, los subsidios, y las barreras no arancelarias. Y la ronda Uruguay, promovida por EE.UU, y que se orientó hacia viejos problemas y nuevos temas como los derechos de propiedad intelectual y las reglas comerciales de servicios.

Epígrafe 1.2: El Programa de Ajuste Estructural en sus fundamentos teóricos y el impacto de su aplicación en los países del Tercer Mundo. El caso específico de América Latina.

En este capítulo, se debe valorar el impacto que ha tenido su implementación en los países donde fueron aplicados. Para eso se ha dividido el capítulo en dos epígrafes, en el primero, se valoran los basamentos teóricos de los programas destacando el crecimiento económico y social. En un segundo epígrafe, se presentan datos de lo que han significado los PAE para las economías subdesarrolladas en general y de América Latina en particular.

1.2.1 Valoración critica de los postulados del Programa de Ajuste Estructural.

1.2.1.1. Primera Fase: la estabilización económica a corto plazo.

• a) La devaluación.

Es presentada para corregir los problemas estructurales que pueda estar afrontando la economía. Las economías deben mantener en sus variables económicas externas, de la cual la tasa de cambio es una de las fundamentales, una base realista y competitiva. Esto significa en primer lugar la aceptación de que no sea el Estado a través de su política económica quien decida cuál será la tasa de cambio en que jugará su moneda.

En realidad, los que diseñan la política económica global se las arreglan para que la devaluación de las monedas nacionales tenga como contrapartida la reevaluación del dólar. Esto se expresa en que las economías nacionales ven disminuido su poder adquisitivo, en un mecánico proceso inflacionario generado por la devaluación forzosa.

La dolarización reporta más beneficios a la economía norteamericana que a la de los países que la aplican. Para los Estados Unidos significa, entre otras cosas, un mayor alcance espacial e instrumental para realizar su política monetaria, al tiempo que puede subordinar los objetivos macroeconómicos de las naciones dolarizadas. Para las economías dolarizadas el problema de la inflación "resuelta" parece ser el mayor mérito de dolarizar la economía, sin embargo la pérdida de soberanía económica es sustancial. Algunas investigaciones han demostrado que la inflación no pudo ser resuelta sino a cambio de incrementar el desempleo y que el rumbo macroeconómico era ajeno a la voluntad nacional.

Como se puede apreciar, la devaluación es una concepción bien compleja para las economías subdesarrolladas. En política económica es una decisión que en ocasiones es racional tomar. El problema está en el contexto económico – institucional en que se tome. En un modelo económico donde el Estado tome sus decisiones con poder soberano sobre su economía y con un objetivo pro nacional bien definido su aplicación puede ser o loable.

• b) Austeridad Presupuestaria.

Para los monetaristas la causa más profunda de la crisis económica está en la ruptura del equilibrio monetario, en el exceso de oferta monetaria que ocasiona inflación y corrompe el sistema económico. Para ellos el problema fundamental de la economía capitalista lo es la inflación.

El modelo Keynesiano dominó el escenario económico capitalista a partir de la II Guerra Mundial, puesto que creía en el equilibrio macroeconómico, pero dicho equilibrio creaba subempleo y estancamiento económico. En ese sentido Keynes recomendaba que el Estado debiera realizar amplias inversiones públicas con el fin de estimular la demanda, el empleo y los ingresos, sacando a la economía del maltrecho equilibrio en que se hallaba estancada. La recomendación keynesiana del gasto público fue asumida por los países capitalistas a través de dos salidas fundamentales, el Estado de Bienestar Social, y la Militarización de la economía.

Al plantearse la necesidad de sustituir el modelo keynesiano y ser suplantado por el modelo neoliberal el Estado de Bienestar Social fue puesto inmediatamente en el centro del colimador. Las causas fueron económicas, políticas y filosóficas. Esto es importante para comprender qué hay detrás de su lucha por un presupuesto equilibrado.

En definitiva, lo que se le ha impuesto a los países del III Mundo en cuanto a la elaboración y cuantía de sus presupuestos a través de los PAE no es más que la filosofía neoliberal emergida y consolidada con la eliminación del keynesianismo y la caída de la URSS. Lo que tranquilamente se le aconseja a los gobiernos no es más que la destrucción de las conquistas sociales, sindicales, políticas y clasistas alcanzadas por los trabajadores y otros grupos sociales en una larga lucha histórica. Por supuesto, no debe creerse ni por un instante que los teóricos neoliberales son ajenos a ese efecto de sus consejos.

• c) Liberalización de precios.

Los neoliberales señalan que todas las variables del sistema económico deben estar desvinculadas de los mecanismos de control estatal. Según Friedman los precios son los encargados de hacer funcionar el mecanismo económico de mercado, por lo tanto mientras más veraces, más auténticos sean estos precios mejor cumplirán su función. Por tal razón se condena toda regulación o imposición artificial de los mismos a través de los subsidios estatales. "Si el Estado impone un precio que no es el auténtico, pues, el mercado funcionará incorrectamente". Esa es la lógica.

Esto es en el plano más macroeconómico, pero los efectos microeconómicos son visibles rápidamente visibles. Al Estado liberar los precios estos tienden a subir rápidamente haciendo sentir su impacto en el costo de la vida primero y más tarde en el estructura de costos de las producciones. El efecto final, en definitiva es una subida del nivel general de los precios que se ve acentuado además con la devaluación de la moneda promovida por el propio programa.

1.2.2. Segunda Fase: El Ajuste estructural propiamente dicho.

En esta fase se analizan los elementos doctrinales fundamentales

• a) Liberalización del sistema bancario:

Una de las características de los países subdesarrollados es que su sistema monetario, bancario y financiero usa un método muy anticuado, incapaz de responder a las exigencias de la competitividad económica actual y es por eso que recomiendan que los gobiernos suelten dichos sistemas.

Un paso muy importante para la reestructuración de la economía es la liberación de dichos sistemas bancarios. Como primer interés visible, se trata de dar apertura a un nuevo sistema nacional que estaría también en la subasta del mercado mundial financiero.

En segundo lugar, la desregulación del sistema bancario – financiero nacional favorecería convertir las economías nacionales en tributarios del Sistema Financiero Internacional de corte neoliberal que se impone en la actualidad. El sentido de existir de estos sistemas nacionales no sería más que nutrir el SMFI.

• b) Liberalización del Comercio:

Esta es una característica emblemática de la política económica neoliberal. Desde sus inicios, el Liberalismo Clásico se basó en el principio del "libre cambio" entre personas, pueblos y naciones como vía al desarrollo. Ahora el neoliberalismo intenta reimponer esa filosofía optimista lanzada por Smith en el año 1776.

Se les vende a los países del III mundo la idea de que la liberalización de su comercio causará el tan esperado crecimiento. La liberalización significa que el Estado deje correr libremente sus flujos comerciales nacionales e internacionales, fundamentalmente este último.

Los países que en el marco de las economías subdesarrolladas han conocido cierto desarrollo e incluso industrialización, lo han logrado protegiendo sus economías, su sistema bancario – financiero y su comercio. Los que supongan que el libre cambio sea posible como alternativa de desarrollo deberían reflexionar sobre si alguna vez este ha existido en realidad, y si es posible que bajo el dominio del capitalismo (aún más el neoliberal), pueda existir algún día brindando igual desarrollo para todos sus participantes.

• c) Privatización de empresas públicas:

Si el estado es un mal empresario, una empresa debe ser privada y no estatal o pública. Esto se incluye en programas de privatización de empresas.

La economía actual prima la transnacionalización y liberalización de las relaciones económicas, lo cual indica que ningún cambio en ninguna economía pasará desapercibido. Si alguna economía periférica decide privatizar sus recursos estratégicos, como lo han hecho muchos países de América Latina movidos por la necesidad de pagar parte de su deuda externa, pues ya el comprador y empresario privado no será un capitalista local, sino internacional, o trasnacional. Esto resulta en que el acto de privatización se convierte en acto de desnacionalización de los recursos estratégicos de la nación.

Los países no tendrán forma de salir del subdesarrollo si acceden a desnacionalizar sus recursos. Es imposible alcanzar algo en economía nacional si no se explotan a favor de las naciones sus recursos.

En resumen podemos plantear que los PAE más allá de ser un programa de desarrollo económico son una herramienta del capital trasnacional para adecuar el funcionamiento de las economías periféricas a sus necesidades de valorización y acumulación contemporáneas.

1.2.3. Efectos económico-sociales de la aplicación de los Programas de Ajuste Estructural. El caso de América Latina.

1.2.3.1. Efectos económicos de las políticas de ajustes:

Las medidas de FMI, están en teoría están destinadas a ayudar a los países a reestructurar su economía, a producir un superávit de su balanza comercial para poder axial pagar la deuda y comenzar un proceso de reconstrucción económica, se constata que sucede exactamente lo contrario.

Las medidas del FMI, lo que hacen son aumentar las deudas:

• Los préstamos basados en la nueva política de ajuste acordada para pagar las viejas deudas, contribuyen a aumentar a la vez el stock de la deuda y sus servicios.

• Vista de la liberación del comercio y la destrucción de la producción interna se acuerdan préstamos a muy cortos plazos para permitir al país seguir importando bienes del mercado mundial.

• La fractura global de las importaciones aumenta tras las medidas de desactualización.

La aplicación del remedio económico de la pareja FMI, y BM ha conducido a la disminución del ingreso real y al esfuerzo de la economía de exportación con una mano de obra barata. La misma receta de austeridad presupuestaria, de liberación del comercio y de privatizaciones es aplicada simultáneamente en más de cien países endeudados del tercer mundo y de Europa del este.

1.2.3.2. Consecuencias sociales de los planes de Ajuste estructural:

• a) Educación:

Los establecimientos de educación se degradan, algunos cierran sus puertas y los profesores son despedidos por falta de fondos, se les paga por mes de retraso. Este proceso implica la privatización parcial de servicios sociales. Las condiciones de los préstamos de ajustes del sector social del BM son el congelamiento de los diplomados en las escuelas de formación y el aumento del número de alumnos por profesor. Se reduce el presupuesto de la enseñanza. Los niños están solos media jornada en las escuelas creándose axial las clases de doble turno, cada profesor de ocuparse de dos clases una por la mañana y otra por la tarde, uno ocupa ahora el trabajo de los profesores.

• b) Salud:

Las instituciones internacionales pretenden que los subsidios del estado a la salud crean indeseables destrucciones del mercado que favorecen a los ricos. Por otro lado por razones de mayor equidad y de mayor eficacia estiman que los usuarios de la salud primaria deben pagar los derechos aunque sean parte de una comunidad rural pobres. El Banco Mundial estima además que un gasto de ocho dólares por personas al año es suficiente para satisfacer las normas aceptables de los servicios clínicos.

Quizás sea cierto que en muchas facetas de las economías subdesarrolladas se precise de realizar transformaciones estructurales que adecuen su funcionamiento a los requerimientos de la economía y finanzas internacionales actuales. Sin embargo, esto no quiere decir que la única opción posible en esta vía sea la lógica del ajuste neoliberal. En nuestra opinión las transformaciones estructurales de la economía deben planearse desde el Estado, imponiendo límites a la influencia de las externalidades y de los intereses foráneos, que en realidad siempre tendrán un objetivo ajeno a las necesidades del desarrollo económico – social de nuestros países.

CAPÍTULO 2:

Ideas para una nueva arquitectura financiera internacional a partir del rol que deben desempeñar las instituciones de Bretton Woods.

Epígrafe 2.1: Ideas para una nueva arquitectura financiera internacional

Las instituciones Bretton Woods son el Banco Mundial y el Fondo Monetario Internacional (FMI). Estas dos instituciones fueron fundadas en una reunión de 43 países en Bretton Woods, New Hampshire, Estados Unidos en Julio del año 1944. Los objetivos fueron: La reconstrucción de la economía durante el periodo de la post guerra, y la promoción de la cooperación económica internacional. Los acuerdos originales en Bretton Woods incluyeron planes para la creación de una Organización Internacional para el Comercio (OIC), pero estos planes permanecieron inconclusos hasta la creación de la Organización Mundial del Comercio (OMC) durante la década de los 90.

La creación del Banco Mundial y el FMI se dieron al finalizar la Segunda Guerra Mundial y se basaron en las ideas de un trio de expertos: el Secretario del Tesoro de EEUU, Henry Morgenthau, su consejero en economía, Harry Dexter White y el economista británico John Maynard Keynes. Estos tres expertos optaron por establecer un orden económico internacional basado en las nociones de toma consensual de decisiones y cooperación en el ámbito de las relaciones económicas y comerciales. Este enfoque refleja la preocupación de los líderes de los países aliados para superar los efectos desestabilizadores de depresiones económicas previas y batallas comerciales.

Se dice que en la actualidad las actividades y funcionamiento de las entidades financieras suelen ser bastante deficientes para dar a conocer la solución deseada a las complejidades que impone la globalización de la economía mundial y muchos menos puede estar a la par con las muchas exigencias de los países desarrollados o en proceso de desarrollo. Hoy en día se acepta que la economía mundial manifiesta una peligrosa desaceleración, pudiendo desencadenarse una recesión de innumerables consecuencias si los países industrializados no asumen un papel protagónico para contrarrestarla a escala de toda la economía, incluyendo los países en vías de desarrollo para los cuales significaría una catástrofe que, según algunos críticos, alcanzaría el costo social de las últimas dos guerras mundiales juntas, y conduciría a una violenta explosión social incontrolable, poniendo en peligro la pervivencia en los estados del Tercer Mundo, mientras que los países industrializados podrían provocar una guerra espantosa, con el fin de realizar un nuevo reparto de las esferas de influencia económica y de los mercados mundiales.

Últimamente se generalizo el criterio consistente en que las instituciones nacionales e internacionales financieras no están preparadas para resolver las implicaciones propias de la globalización del capital, en particular, para ejercer una influencia estabilizadora en las políticas macroeconómicas.

2.1.1 Dar fundamentación científica a las políticas macroeconómicas en el ámbito global.

Cuando tomamos en cuenta que el fondo monetario internacional (FMI) y el Banco Mundial (BM) deben entre ellos distribuir y elaborar diversas estrategias financieras que puedan ayudar a las políticas macroeconómica de todos los países que se encuentra en un ámbito de industrialización para estar a la par o de igual manera con el desarrollo económico de los países del Tercer mundo con la meta de obtener todo aquello necesario para llegar a cabo sus objetivos y planes para no tener que pasar por las crisis financieras de las épocas.

Ahora que conocemos el caso de la crisis económica de lo que sucede en las políticas nacionales e internacionales buscan de cierta manera rechazar este efecto a fin de desarrollar un sistema que pueda cumplir con una mejor condición financiera para todas las instituciones que se encuentran incluidas en el tema.

Cualquier clase de organismo financiero que este dentro de esta economía debe poseer suficiente poder y capacidad técnica para organizar el trabajo metodológico, normativas e instrumentos de regulación, para llevar a cabo y con esto hacer cumplir todas aquellas políticas desarrolladas para adaptarlas a la estabilidad económica.

2.1.2 Es preciso realizar una reforma profunda del FMI, tanto de su organización y estructura, como de sus objetivos, funciones y métodos de trabajo, con el propósito de que la nueva institución pueda enfrentar los siguientes retos:

a) Ayudando económicamente al desarrollo de los países de un porcentaje de índice de pobreza, dándole un financiamiento a largo plazo con tasas blandas de intereses, claro está otorgándole una idea para reducir el tiempo de aprobación de los créditos y la asignación de los recursos.

b) Darles la seguridad de obtener la mayor liquidez internacional con respecto a lo que se encuentra la crisis del momento, con el fin de cumplir a escala mundial la función de prestamista de última instancia.

c) Desarrollar temas de ayuda para el crecimiento económico de cualquier crisis económica que pueda presentarse y así eliminar todas estas desventajas que puedan afectar gravemente al país.

d) Para implementar esta nueva política financiera debe desde un principio dejar claro cualquier tipo de asunto sobre el cual queda claro un tipo de intromisión de mal gusto de aquellas grades potencias que quieran en vez del desarrollo, quieran absorber a la economía del país sin tener conciencia de lo que hacen. Es por eso que se estudia esta posibilidad en primera instancia, para evitar grandes problemas internacionales.

e) Para viabilizar los objetivos anteriores es importante proceder a una revisión del "Convenio Constitutivo", en el cual se establezca que las cuotas que entreguen los países como aporte inicial no constituyan un límite en el monto permisible para tener acceso a financiamiento; así como tampoco subordinar cualquier otra decisión alrededor del mencionado aporte inicial.

f) La nueva arquitectura financiera internacional debe formarse libre de las grandes potencias económicas en materia de políticas financieras y programas de ajuste que se instrumenten, los cuales han revelado normalmente un efecto recesivo e impacto social negativo.

g) La formación de una Nueva Arquitectura Financiera Internacional tiene que erigirse sobre las sólidas bases jurídicas y el estricto respeto a los principios y normas que se establezcan. En consecuencia, deben formalizarse los mecanismos oficiales para que los países cuenten con el derecho de tramitar directamente o a través de la Asamblea General de Naciones Unidas, la solicitud expresa a la Corte Internacional de Justicia, para que esta examine y dictamine sobre aquellos asuntos jurídicos que las naciones consideran como una violación de la "Carta Constitutiva" del FMI, BM u otras instituciones internacionales.

2.1.3 Adoptar un código de conducta, mejorar los flujos de información y fidelidad, fortalecer la supervisión y la regulación financiera a escala nacional e internacional, es una condición inaplazable para el trabajo de los órganos financieros.

En lo que cabe destacar la principal idea de mejorar este momento de dirigir todos aquellos mecanismos e instrumento de regulación y supervisión financiera nacional e internaciones a vigorizar todo aquello mencionando anteriormente para prever cualquier crisis y así eliminar todos aquellos puntos que se saben serán un punto débil para la economía del país, no podemos olvidar que debemos reforzar los mecanismos y los sistema de cualquier tipo de flujo de información y tecnología de igual manera, en especial para aquellos países en vías de desarrollo. Todas aquellas informaciones que se obtenga de la manera más legalmente y sin discusión de algún problema alguno, marcara la diferencia de la importancia del desarrollo económico de las empresas.

Reconocer que la autonomía de las economías en desarrollo y transición en el manejo de las cuentas capitales y políticas interna, es un principio que no puede ser cuestionado ni violado por ningún organismo internacional.

Cada uno de los países que se encuentran dentro de este ámbito tiene el derecho propio de autonomía para elaborar con toda la libertad de las reformas financieras que considere que sean la mejor manera para aplicarlas para su país y que lleven a cabo el beneficio considerable para su desarrollo e integración.

2.1.4 Reconocer que la autonomía de las economías en desarrollo y transición en el manejo de las cuentas capitales y de política interna, es un principio que no puede ser cuestionado ni violado por ningún organismo internacional.

Cada país tiene por derecho propio autonomía para elaborar con entera libertad las reformas financieras en los términos que considere apropiado para el país y aplicar la liberación financiera en la forma más beneficiosa para su desarrollo e integración, en particular, cuando se trata de mecanismos para incentivar o desincentivar la entrada y salida de capitales, para lo cual se podrían aplicar una gran variedad de políticas con objetivos muy concretos. A los países en desarrollo les asiste el derecho a fijar su propio control de capital y sus políticas de tasas de cambio.

2.1.5 Elaborar normas legislativas para suspender el pago del servicio de la deuda en situaciones de crisis y en los casos que se justifique condonar la deuda externa vencida, extendiendo este principio a todos aquellos países que cuenten con un plan de desarrollo integral bien fundamentado, con el fin de eliminar una de las causales más importantes de los desequilibrios macroeconómicos.

Se puede Llevar a cabo con todo propósito el de apreciar los problemas de los deudores para así luego estudiar todas las posibilidades que pueden haber para que se lleven a cabo estabilidad financiera entre ellos y de la economía del país, mantener la unión para el caso de todos países que pudieran estar conformados y mantener esa ayuda.

Sin lugar a duda las deuda externa ataca principalmente a los países más pobres, sin embargo, llevan a cabo un tipo de ayuda financiera con una tasa simbólica de intereses que ayudan a estos países a poder pagar sus deudas con la mayor facilidad y comodidad posible, para dejar que su avance sea lo las productivo posible.

2.1. 6 Crear el fondo monetario regional.

Hablando del tema una de las mejores ideas esta es la más apropiada y más importante en crear, ya que posee todo aquello que llamamos recursos y capacidades técnicas para operar conforme a las directivas de carácter universal que redacta el FMI, por el cual este órgano actuara como una institución para la regulación, las normativas y las supervisiones de aquellas políticas financiera que se encuentra dictadas por la economía mundial El objetivo principal de este fondo monetario regional es crear un sistema financiero internacional, con el fin de preservar la economía mundial de cualquier crisis financiera de alta intensidad, frecuencia y en sus defectos destructivos, y con ello contribuir al desarrollo de la economía de estos países.

Por otra parte, otra de las opciones de los objetivos es garantizar a las instituciones regionales y subregionales dotarlas de capacidades técnicas y de capital con la finalidad y apoyarlos la mayor parte posible para el desarrollo de todo su sistema financiero.

2.1.7 El FMI, además de las funciones y tareas señaladas, tiene que cumplir con el principio de diferenciar entre los fondos destinados para hacer frente a las necesidades que le impone la crisis, y la de aquellos fondos que se acumulan con el fin de financiar el desarrollo de los países del Tercer Mundo para los cuales resulta primordial realizar asignaciones especiales, a tasas de interés blandas, períodos de gracia razonables y amortizaciones en correspondencia con el grado de explotación del capital físico real, así como promover la iniciativa para la reducción, hasta su eliminación, de la deuda externa de los países pobres, empleando especialmente la vía de su condonación.

Se vuelve a hacer énfasis a los problemas de la crisis financiera en donde nuestro estudio es buscar todas las maneras posibles de resolver esto, para aquellos países principalmente industrializados, ya que estos son los responsables, al igual que las instituciones financieras internacionales y nacionales de ser los prestamistas de última instancia, entonces estos ya una vez nombrados deberán buscar las manera de no resolver sus problemas financieros con los recursos que el banco posea y no dejar en mal instancia el capital financiero del país.

2.1.8 Es preciso que el Banco Mundial y los Bancos de Desarrollo Regionales establezcan las regulaciones y normas necesarias, con el fin de dinamizar la canalización de los recursos financieros de los países desarrollados a los atrasados, con el objetivo esencial de cumplir con rigor la misión encomendada de financiar el desarrollo a largo plazo y, consecuentemente, cambiar la estructura productiva, elevar la rentabilidad y la eficiencia de estos países; dando prioridad a aquellas naciones que muestren mayores dificultades en el acceso a los mercados de capital.

Decimos que es bien importante llevar a cabo de primera instancia la Asistencia Oficial para el Desarrollo (AOD), por la cual deberán otorgarle una especial atención a todo el conjunto de modalidades y sus formas de financiamientos conocidas. Esto quiere decir que deberán darle preferencia a todos aquellos proyectos de desarrollo infraestructural de las empresas pequeñas, medianas para la producción industrial y la agroindustrial.