El lavado de activos en el financiamiento de las campañas electorales Colombianas (página 11)

• Confiabilidad de la rendición de cuentas.

Donaciones privadas sin control: En la mayoría de los países la rendición de cuentas de los partidos tiene que ver principalmente con los recursos públicos recibidos, dejando en segundo lugar a las contribuciones privadas, que suelen ser los aportes más significativos durante los procesos electorales. Los órganos estatales no reciben informes sobre ingresos privados o los registran sin llevar a cabo ningún tipo de revisión o fiscalización de éstos, concentrándose sólo sobre el uso correcto de los recursos públicos.

La rendición de cuentas goza de baja confiabilidad: En los ocho países evaluados por la comisión Crinis, los expertos encuestados confirman que los informes presentados por candidatos y partidos al órgano electoral sobre sus ingresos y gastos no son confiables o están incompletos. En Argentina, Paraguay, Colombia, Costa Rica y Nicaragua, los expertos estiman que en general se declara menos que 50 por ciento de los fondos recaudados.

Cuando los políticos se sienten más comprometidos con sus donantes que con la ciudadanía, son los pobres quienes más sufren ya que sus recursos no alcanzan para influir a los políticos en el cumplimiento de sus promesas electorales. Esto afecta directamente la calidad de vida de la gente y la credibilidad de las democracias. Según el Barómetro Global de la Corrupción 2006 de Transparency International, los encuestados en diez países de Latinoamérica perciben a los partidos políticos como uno de los sectores más corruptos de la sociedad, con una puntuación de 4,2 en una escala del 1 al 5 (1 menos, 5 más corrupto). 31

30 Proyecto Crinis, "Dinero en la Política, asunto de todos", p.52.

"Nuestra meta no es criticar sino aportar para que los gobiernos democráticos mejoren. Para una participación justa de los votantes, debemos evitar que los candidatos y partidos se beneficien de sus recursos económicos derivando ventajas indebidas con fondos superiores y asegurarnos de que los donantes no influyan indebidamente las decisiones de los representantes electos cuyas campañas ayudaron a financiar. La regulación del financiamiento político es esencial para una democracia saludable", dijo Jimmy Carter, ex mandatario estadounidense y fundador del Centro Carter en una declaración."

• Efectividad de las sanciones.

Examinamos ya cuáles son las sanciones ante el incumplimiento en la rendición de cuentas, y cómo existe toda una normatividad sobre el tema. Baste agregar que no es necesaria la adopción de nuevas normas o la inclusión de otras nuevas. Es el órgano de control quien debe vigilar por su aplicación estricta, en coordinación con las autoridades penales competentes ya que se hace necesario elevar a delito el incumplimiento a las normas de la rendición de cuentas, teniendo en cuenta que se afecta en mayor o menor medida el bienestar de la ciudadanía. Las normas existen, sólo es necesario aplicarlas.

31 Transparency International, Financiamiento de Partidos Políticos, 2007.

Capítulo X. La importancia del control social en el lavado de activos

Reproduzco aquí apartes del escrito de la Dra. María Cristina Chirolla Losada sobre el papel de la fiscalía contra el lavado de activos, en marzo de 2003:

"En Colombia, los instrumentos jurídicos implementados para neutralizar el blanqueo de capitales han sido el producto de la necesidad de responder eficientemente a los nuevos retos que día a día genera la criminalidad organizada y de respaldar eficientemente las acciones de prevención y control del lavado de activos adelantadas por distintas entidades públicas y privadas, especialmente, las adelantadas por el sector financiero.

Este proceso se ha caracterizado por la adopción de nuevos tipos penales, la implementación de instrumentos jurídicos extra-penales dirigidos a extinguir el dominio de bienes ilícitos y la especialización de autoridades en la investigación y represión del fenómeno delictivo.

Toda sociedad debe evitar que su economía sea lesionada por el crimen organizado, contraponiendo a este riesgo los imperativos éticos de control, prevención y represión antes mencionados, propios del interés general y legítimo de un Estado Social y Democrático de Derecho, el cual debe extenderse a todos los asociados, no como una imposición estatal, sino como un deber solidario de los titulares de derechos colectivos.

Las medidas que aplican las entidades prestadoras de servicios como instituciones bursátiles, financieras, cooperativas, entre otras, para el conocimiento de sus clientes y la detección de operaciones sospechosas, son valiosos instrumentos que, complementados con el oportuno suministro de pruebas, facilitan una oportuna administración de justicia."

Deducimos de lo anterior, sumado a consideraciones hechas a lo largo de este estudio que el control social como medida de control respecto al lavado de activos, podría funcionar de la siguiente manera:

• Concientización general sobre la lesión que causa a la economía del país el lavado de activos, y la intromisión de estos dineros a las campañas electorales, lo que además trae como consecuencia la corrupción del Estado.

• Prevención de estas conductas, delatando operaciones sospechosas.

• Voto de castigo para el político infractor que ocasionará la muerte política del corrupto.

Capítulo XI. Comentarios sobre el sipla electoral

Recordemos la forma como el SIPLA se encuentra organizado en Colombia, estando especialmente referido a las instituciones financieras. De acuerdo al Manual de Prevención de Lavado de Activos de la Asociación de Fiduciarias, del cual transcribo algunos apartes, el lavado de dinero es un proceso que comprende varias etapas:

• Obtención o recolección del dinero: es la recepción física de grandes cantidades de dinero en efectivo en desarrollo y como consecuencia de actividades ilícitas.

• Acumulación o colocación: intromisión de los fondos dentro del sistema financiero, aprovechando especialmente el de los países que son exigentes en materia de reserva bancaria y laxos en lo que se refiere a los requisitos exigidos para la identificación, registro de los clientes y la determinación de sus operaciones.

• Estratificación o mezcla con fondos de origen legal.

Consiste en la realización de sucesivas operaciones financieras dirigidas a eliminar su rastro o bien a que éste sea más complejo de encontrar, de tal suerte que se impida conocer el verdadero origen ilícito de los dineros mediante al mezcla con dineros de origen legal.

• Integración o inversión: Consiste en el proceso mediante el cual el dinero líquido se convierte en bienes tanto muebles como inmuebles o en negocios de fachada. Al efecto se utilizan mecanismos de traspasar los fondos blanqueados a organizaciones o empresas legales sin vínculos aparentes con el delito organizado. Este proceso de lavado sirve a tres propósitos sustanciales: Formar un rastro de papeles y transacciones complicado, hacer ambiguo el origen y propiedad del dinero y mezclar dineros ilegales con transacciones financieras legítimas.