Cambio de paradigma en la investigación criminal Estrategia tradicional: Derecho penal centrado en la persecución del infractor – privación de la libertad Nuevo paradigma: Derecho penal orientado a la persecución de bienes –confiscación de activos
Razones de la Nueva Estrategia Preocupación por el fracaso de la investigación criminal tradicional Imposibilidad de sentenciar jefes de organizaciones Cuando es posible, sólo produce reorganizaciones Impactos de la acumulación de riquezas “criminales” en la economía legal Introducción de métodos del crimen organizado en el mundo corporativo (intimidación, corrupción, violencia) Nuevo mercado del sector servicios Bancos, abogados, contadores, escribanos que ofrecen servicios para disfrutar el dinero obtenido ilícitamente
Contexto Estadounidense Política de restricción fiscal La confiscación de activos podría balancear el presupuesto Privatización o “autofinanciamiento” de servicios públicos Escuelas, Hospitales, Control del crimen? Criminología “neopositivista” Lógica binaria: buenos y malos
Implicancias Económicas del lavado de activos 1. Distorsión económica Inversiones ineficientes Productos a precios inferiores al costo 2. Riesgos para la integridad del sistema financiero y bancario Iliquidez repentina corridas quiebras Reputación del sistema / confianza
Implicancias Económicas del lavado de activos 3. Afectación de los recursos del Estado Aumento de la economía informal Distorsión tributaria no sostenida por actividades productivas Perjudica la adopción de políticas públicas 4. Repercusiones socioeconómicas Aumento de actividades ilícitas Obstáculos al desarrollo económico Aumento de la pobreza
Delitos de mercado
Solución: confiscación de activos Atacar el “producto del delito” elimina: El motivo (lucro) El capital necesario para otros delitos (destruye la organización) Los riesgos de “contaminación” –de métodos- con la economía legítima Competencia limpia en los mercados Redefine el rol social de los profesionales Moralidad compartida: “el crimen no paga”
Marco Legal del Lavado de Activos en República Dominicana
Lavado de Activos SubPecunia non olet
Lavado de Activos CONCEPTO Proceso en virtud del cual los bienes de origen delictivo se integran en el sistema económico legal con apariencia de haber sido obtenidos de forma lícita.
Lavado de Activos ¡OJO! Lavado Activos / Evasión Fiscal ($ proviene de delito) ($ que no paga impuestos)
Lavado de Activos Etapas del Proceso COLOCACION: Ingreso de dinero en efectivo en el sistema financiero. ESTRATIFICACION: Transacciones sucesivas cuyo fin es borrar el origen delictivo de los fondos. INTEGRACION: Justificación del origen del dinero sucio mediante fuentes aparentemente legítimas.
Lavado de Activos CARACTERISTICAS ESENCIALES Internacionalización de sus actividades Volumen del fenómeno Profesionalización (delito de tipicidad compleja) Variedad de técnicas empleadas (trabajo de pitufo, doble facturación, empresas de fachada, de “portafolio”)
Lavado de Activos¿Tipicidad compleja? SubArt. 3 Incurre en lavado de activos la persona que, a sabiendas de que los bienes, fondos o instrumentos son el producto de una infracción grave: Convierta, transfiera, transporte, adquiera, posea, tenga, utilice o administre dichos bienes; Oculte, encubra o impida la determinación real, la naturaleza, el origen, la ubicación, el destino, el movimiento o la propiedad de dichos bienes o de derechos relativos a dichos bienes; Se asocie, otorgue asistencia, incite, facilite, asesore en la comisión de alguna de las infracciones tipificadas en este artículo, así como eludir las consecuencias jurídicas de sus acciones. 16 verbos. Cada verbo es un tipo penal distinto. (*) Infracción se da en estructura jerarquizada, distribución roles, autoría mediata. Cada cual realiza “una parte” de la infracción.
Diseño de estrategia Sujetos obligados U.A.F. Justicia Penal (Bancos, empresas, bolsa, Investigación Investigación, juegos, profesionales, arte, financiera incautación, decomiso Asesores, contadores, etc.) Detección/Prevención Procesamiento de Sanción informes, investig.
Lavado de Activos FACTORES QUE LO FAVORECEN Globalización economía mundial Liberalización de movimientos de capital Desregulación bancaria Avance Tecnológico Paraísos fiscales
Lavado de Activos LINEA DE ACCION: Penalización del Lavado de Activos Incautación y Decomiso de bienes Prevención del Lavado de Activos y establecimiento de sanciones administrativas. Cooperación internacional y asistencia judicial Levantamiento del secreto bancario
Lavado de Activos ¿Porqué combatir el Lavado de Activos? Permite dar continuidad a la empresa criminal Debilita la integridad de los mercados financieros: Generando Pánico Bancario y Problemas de liquidez Constituye un riesgo para la reputación de los países, afectando la posibilidad de recibir flujos de inversión de origen legítimo. Implica una pérdida del control de la política económica, lo que conlleva efectos adversos: Tasa de Interés Tasa de Cambio
Lavado de Activos ¿Por qué combatir el Lavado de Activos? Cont. Traslada el poder económico del mercado, el gobierno y los ciudadanos a los delincuentes (Escobar, Quirino) Fomenta la corrupción en la sociedad.
SubNORMATIVA INTERNACIONAL EN MATERIA DE LAVADO DE ACTIVOS
Lavado de Activos PRINCIPALES INSTRUMENTOS INTERNACIONALES Convención de Viena de 1988 Convención de Estrasburgo de 1990 Convención Interamericana contra la Corrupción Convención de Palermo de 2000 Convención de las Naciones Unidas contra la Corrupción Declaración de Basilea Declaración Ministerial de Buenos Aires Declaración Política y Plan de Acción contra el Blanqueo de Dinero (ONU-1998) 40 Recomendaciones del GAFI 19 Recomendaciones de GAFIC Reglamento Modelo OEA Proyecto de Ley PNUFID
Lavado de Activos Antes: Ley No. 17-95 únicamente delitos relacionados drogas (50-88) Actualmente: Ley No. 72-02 lista de infracciones y delitos graves (3-10 años)
Lavado de Activos LEY 72-00 DEL 7 DE JUNIO DEL 2002 Consta de 69 Artículos Se ajusta a los lineamientos internacionales, ya que contiene: Aspectos penales Aspectos procesales sobre incautación y decomiso de bienes, así como asistencia judicial internacional Establece un marco para la prevención, completado con un régimen de sanciones administrativas.
Lavado de Activos Ley 72-00 Aspectos Penales: Se tipifica el lavado de activos en la forma recomendada por el Reglamento Modelo OEA-CICAD (Art. 3). Se extiende su alcance a numerosas infracciones. Precisa su naturaleza de infracción autónoma respecto del delito previo, sin importar si este se ha cometido en otro País (Art. 5). Privilegia la prueba indiciaria o presuncional (Art. 4) Tipifica otras infracciones vinculadas a la estrategia para enfrentar el lavado de activos (Arts. 7 y 8). Prohíbe a los jueces acoger circunstancias atenuantes por las infracciones que establece, así como otorgar libertad provisional bajo fianza, libertad condicional y perdón de la pena. Inconstitucional.
Lavado de Activos Ley 72-00 Aspectos Procesales Establece, a título de medida cautelar, la incautación de los bienes relacionados con la infracción, previa autorización judicial (Arts. 9 y siguientes). C.P.P. A fin de proteger los derechos de los terceros de buena fe, se establece un procedimiento de publicidad a cargo del Ministerio Público (Arts. 34 y siguientes). Se crea un mecanismo de enajenación de activos incautados que puedan depreciarse, deteriorarse o que exijan una acción permanente para su conservación (Art. 14). Los aspectos de cooperación internacional figuran descritos en el Art. 61 de la Ley.
Lavado de Activos Ley 72-00 Régimen de Prevención Se amplia el número de actividades financieras, comerciales y profesionales compelidas a cumplir las obligaciones de prevención (Arts. 38, 39 y 40). Enumera las obligaciones que los sujetos obligados deben cumplir (identificación de clientes, reporte de transacciones en efectivo, examen y reporte de transacciones financieras sospechosas, conservar documentos, colaboración con la autoridad en informaciones requeridas, confidencialidad, establecimiento de procedimientos y órganos de control interno y capacitación de empleados (Art. 41). Establece un régimen de sanciones administrativas aplicables a los sujetos obligados que no cumplan las obligaciones de prevención. El órgano competente para imponer la sanción administrativa varía si el sujeto obligado es o no un intermediario financiero. En el primer caso, será la Superintendencia de Bancos, y en el segundo, la DGII. (Art. 42 y siguientes).
Lavado de Activos Ley 72-00 Régimen Administrativo Art. 54 y siguientes Se crea un Comité Nacional contra el Lavado de Activos, a fin de coordinar, impulsar y recomendar políticas de prevención, detección y represión de lavado de activos. Este órgano es de naturaleza colegiada. Lo presidirá el Presidente del Consejo Nacional de Drogas, y lo integraran además el Procurador General de la República, Secretario de Estado de Hacienda (anteriormente de Finanzas), el Superintendente de Bancos y el Presidente de la DNCD. Se crea asimismo una Unidad de Análisis Financiero, como órgano ejecutor del Comité que analizará los reportes de transacciones sospechosas y de transacciones en efectivo. Se crea una Oficina de Custodia y Administración de Bienes Incautados y Decomisados.