Restos sistema financiero internacional (página 2)

Enviado por IVÁN JOSÉ TURMERO ASTROS

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d) Aplicar el principio de condicionalidad instrumentado por el Fondo Monetario Internacional, pero solo cuando se realizan préstamos a países con déficit en la balanza de pagos, a causa de aplicar políticas macroeconómicas desacertadas u otras causales en las que se justifique un mal uso de los recursos, e incluso, aquí los criterios de condicionalidad deben flexibilizarse, eliminando la práctica de las recetas únicas. De igual forma, el BM debe eliminar las normas de condicionalidad que implique injerencia en la estrategia de desarrollo económico u otras que se aparten de las normas técnicas financieras, propias del Banco.

e) Realizar una revisión del "Convenio Constitutivo", en el cual se establezca que las cuotas que entreguen los países como aporte inicial no constituyan un límite en el monto permisible para tener acceso a financiamiento; así como tampoco subordinar cualquier otra decisión alrededor del mencionado aporte inicial.

f) La nueva arquitectura financiera internacional debe formarse libre de toda influencia de las grandes potencias económicas en materia de políticas financieras y programas de ajuste que se instrumenten, los cuales han revelado normalmente un efecto recesivo e impacto social negativo. La nueva institución o, en su defecto, la reforma, tiene que eliminar la práctica de subordinarse a las orientaciones o decisiones dictadas por los Estados Unidos para proteger sus intereses económicos y políticos, transformando la institución en instrumento exclusivo de dominación sobre el resto del mundo y, en especial, del Tercer Mundo.

g) La formación de una Nueva Arquitectura Financiera Internacional tiene que erigirse sobre las sólidas bases jurídicas y el estricto respeto a los principios y normas que se establezcan. En consecuencia, deben formalizarse los mecanismos oficiales para que los países cuenten con el derecho de tramitar directamente o a través de la Asamblea General de Naciones Unidas, la solicitud expresa a la Corte Internacional de Justicia, para que esta examine y dictamine sobre aquellos asuntos jurídicos que las naciones consideran como una violación de la "Carta Constitutiva" del FMI, BM u otras instituciones internacionales. Además, contribuirán a formar una ética de trabajo basada en el principio de la colaboración, de la equidad distributiva, del equilibrio financiero y a favor de la extinción de la pobreza en el mundo. Los países subdesarrollados deben definir con claridad cuáles son los problemas que tiene que resolver en el ámbito interno y externo con la ayuda de los países desarrollados, para viabilizar su inserción en la economía mundial en condiciones competitivas

2.1.3) Adoptar un código de conducta, mejorar los flujos de información y su fidelidad, fortalecer la supervisión y la regulación financiera a escala nacional e internacional, es una condición inaplazable para el trabajo de los órganos financieros.

Los códigos de conducta deben establecerse con carácter obligatorio para todos los países, independientemente de su poder económico y sustentarse en principios normativos y mecanismos orientados a regular el uso de los recursos financieros y a brindar transparencia en las operaciones relacionadas con la política monetaria, cambiaria, fiscal y financiera, así como la forma de conducir la actividad corporativa, los estándares contables, supervisión y regulación financiera, cambiar el lavado de dinero y activos, la extorsión especulativa, la corrupción y la evasión tributaria.

Es necesario que el principio de transparencia de la información se extienda a las instituciones financieras internacionales, aunque ésta se comparta solamente con los bancos centrales de cada país. Fortalecer los mecanismos e instrumentos re regulación y supervisión financiera nacional e internacional, es un requisito indispensable para garantizar que las asignaciones de recursos sean racionales, se usen eficientemente y a la vez permitan, evitar las crisis, eliminando los puntos vulnerables de la economía en los países de mayor riesgo. Por lo cual es necesario mantener un trabajo de coordinación y atención especial a las políticas macroeconómicas para enfrentar los momentos inflacionarios y deflacionarios que se presenten. Otra tarea importante será perfeccionar el mecanismo y sistematicidad de los flujos de información y tecnología de la información, especialmente la referida a los países en vías de desarrollo. La transparencia de la información fidedigna y a tiempo es un instrumento esencial para prevenir las crisis financieras, incidiendo muchas veces factores de índole macroeconómico externo.

La política financiera externa dirigida a los países subdesarrollados debe ser elaborada cuidadosamente, por cuanto, cualquier cambio en las variables macroeconómicas como es el caso de las tasas de interés y los tipos de cambios que afectan a los países con una situación económica precaria, desequilibrios en la balanza de pagos, endeudamiento creciente por el efecto de la capitalización del servicio de la deuda, conduce violentamente a la agudización de la inestabilidad de los bancos. En consecuencia, las normas para el financiamiento externo no pueden universalizarse. Estas tienen que adecuarse al desarrollo y características propias de cada país para que los inversionistas se sientan estimulados, y las inversiones resulten rentables y beneficiosas al país receptor.

Las normas, procedimientos, indicadores y las variables que se utilizan como instrumentos de análisis, tienen que estar respaldadas con datos concretos y valoraciones técnicas políticas y, en particular, evitar evaluaciones subjetivas de riesgos sin una adecuada demostración analítica de estos.

Es de suma importancia la presencia de una institución que regule estrictamente los mercados cambiarios -para restringir la intensa actividad especulativa que hacen muy vulnerables a las economías de los países del Tercer Mundo-, así como todas las funciones financieras, monetarias y de otra índole a escala internacional; conjugando la equidad y el arbitraje imprescindible para el normal desarrollo de la economía mundial entre países con economías avanzadas y atrasadas.

En síntesis, lo fundamental está en crear una autoridad financiera con jerarquía mundial, con la función de formular las normas internacionales necesarias para la regulación y supervisión financiera aplicable a instancia nacional, con la tarea esencial de limitar los riesgos, prevenir las crisis y estimular el financiamiento al desarrollo de los países atrasados.

2.1.4) Reconocer que la autonomía de las economías en desarrollo y transición en el manejo de las cuentas capitales y de política interna, es un principio que no puede ser cuestionado ni violado por ningún organismo internacional.

Cada país tiene por derecho propio autonomía para elaborar con entera libertad las reformas financieras en los términos que considere apropiado para el país y aplicar la liberación financiera en la forma más beneficiosa para su desarrollo e integración, en particular, cuando se trata de mecanismos para incentivar o desincentivar la entrada y salida de capitales, para lo cual se podrían aplicar una gran variedad de políticas con objetivos muy concretos. A los países en desarrollo les asiste el derecho a fijar su propio control de capital y sus políticas de tasas de cambio. No obstante, es evidente que las reformas internas no pueden desconocer las normativas y regulaciones que aprueban los organismos internacionales para el manejo de las finanzas externas elaboradas tomando el criterio de los bancos centrales.

2.1.5) Elaborar normas legislativas para suspender el pago del servicio de la deuda en situaciones de crisis y en los casos que se justifique condonar la deuda externa vencida, extendiendo este principio a todos aquellos países que cuenten con un plan de desarrollo integral bien fundamentado, con el fin de eliminar una de las causales más importantes de los desequilibrios macroeconómicos.

Al sistema financiero le es imprescindible elevar el nivel de coordinación entre los acreedores públicos y privados en los procesos de reestructuración de la deuda, con el propósito de valorar los problemas de los deudores y en consonancia con la magnitud de la deuda y posibilidades reales de enfrentarla, tomar las decisiones más visibles para establecer la estabilidad financiera de los deudores y de la economía de su país en su conjunto.

Los organismos financieros internacionales deben elaborar normativas oficiales, autorizando la suspensión del pago del servicio de la deuda externa en situaciones de crisis a los países pobres y su no capitalización, declarando una moratoria hasta tanto se reprograme la deuda, la cual irá acompañada de ayuda financiera con tasa simbólicas de interés y períodos de gracia prudentes para restablecer el normal funcionamiento de la economía. Es imprescindible que las decisiones, regulando la suspensión temporal del servicio de la deuda, lleven implícitas medidas concretas para impedir la salida de capitales y se estimule el crecimiento económico, en particular, brindar financiamiento preferenciales para desarrollar la mediana y pequeña empresa.

Los bancos centrales han de dictar reglas concretas para controlar los flujos y reflujos de capitales, tarea que podría ser coordinada entre los bancos de cada región geográfica. Se valora que la suspensión transitoria del pago del servicio de la deuda contribuirá a evitar la turbulencia de las fugas de capitales tan pronto como aparecen signos graves de liquidez internacional. También es importante resaltar el desconcierto que se forma con la rápida depreciación de los tipos de cambio y el alza de las tasas de interés, contribuyendo que se haga más compleja la situación para las empresas y bancos nacionales, al enfrentar estos estados de liquidez que, teniendo posibilidades de solución, se transformen en problemas graves de insolvencia, generando el fenómeno de contagio y con ello la crisis, lo cual disminuye o elimina la viabilidad de pagar a los acreedores externos con el consiguiente incremento del costo económico y social del ajuste, al recaer esto último, generalmente, en los sectores pobres de la población, con la agravante de no haber recibido nunca provecho alguno de los flujos de capital.

En este contexto de injusticias y falsas apreciaciones es evidente que la crisis no la provocan los desposeídos y marginados del poder económico y financiero, por tanto, se entiende que son los dueños del capital los que se apropian de las ganancias, y los especuladores, los que está obligados a cargar con el peso total del costo de la crisis por su ineficiencia e irresponsabilidad en el manejo de las finanzas y ambiciones de lucro cada vez más desmedidas.

2.1.6) Crear el Fondo Monetario Regional.

Se cree que la mejor vía sería crear una institución la cual cuente con sus propios recursos y este dotada de una capacidad técnica y operativa que puedan dar las herramientas para afrontar a las directivas de carácter universal dictada por FMI, el cual esta reformado y actúa como un órgano normativo que se encarga de regula y supervisa para que se cumpla así con la política financiera alineada a la escala de la economía mundial. De forma se podría obtener una economía más directa y dinámica entre el órgano regional y los bancos centrales de cada país, y por consiguiente se podría detectar cualquier problema a tiempo y a su vez se puede responder de manera coherente ante la situación y necesidades que se presenten. En los momentos de crisis entonces ambas instituciones pueden asumir la función de prestamistas.

La idea principal u objetivo se basa en establecer un sistema financiero internacional, que cuente con dos niveles de decisión, por medio de una red de instituciones vinculadas por una estrategia en común para poder cuidar a la economía mundial de la crisis financiera de alta intensidad, frecuencia y sus efectos destructivos y como consecuencia servir de ayuda para el desarrollo de economías atrasadas. El FMI realizaría el mismo papel, se encargaría de realizar las normas, fiscalizar, controlar y exigir que se cumplan las regulaciones y políticas de carácter universal, así como también garantizar que se guie hacia un equilibrio financiero internacional.

Otra estrategia podría ser garantizar una red de instituciones regionales y subregionales, las cuales cuenten con una capacidad técnica y de capital con el fin de apoyar el manejo monetario y financiero internacional y poder ayudar en conjunto con los bancos centrales en oficio de prestamista de última instancia. Es de gran importancia llevar a cabo esta idea, puesto que es necesario asesorar técnicamente el manejo de recursos monetarios en cuanto en cuanto a los principios de regulación y supervisión de finanzas, y que ayuden a estimular la creación de fondos de reserva para llevar al funcionamiento del progreso y ayudar a solucionar las dificultades en momentos de crisis.

Formar un fondo de reserva solido partiendo de la participación de los fondos aportados proporcionalmente por los países las reservas del FMI, a los que pueden sumarse aportes especiales de la región y también adoptar medidas de control y estimulación para el capital nativo, lo cual serviría de ayuda para impedir la fuga de dinero convirtiéndose en fuente de financiamiento. De forma parecida se puede actuar con la reparación de capitales.

Estas instituciones estarían en contacto con la realidad de estos países, y las respuestas serían más dinámicas y eficientes lo cual representa una ventaja importante de estas instituciones, de esta misma manera seria con la observación de las políticas macroeconómicas y la regulación y supervisión financiera.

En resumen, ayudaría en cierta forma a impedir las operaciones especulativas que llevan al quebranto de la estabilidad de la moneda en unos casos o todos los países de la región, con una repercusión en el comercio y en las relaciones financieras en este grado y en estabilidad en el sistema financiero mundial. Ayuda también a compensar las relaciones de poder de la globalización neoliberal del capital.

2.1.7) El FMI, tiene que cumplir también con el principio de diferenciar a los fondos destinados para las necesidades que presenta la crisis y de los fondos que se acumulan con el objetivo de financiar el progreso de los países del Tercer Mundo para los que resulta primordial hacer asignaciones especiales, a tasas de interés blancas, periodos de gracia razonables y amortizaciones que corresponden con el grado de explotación del capital físico real, así como promover la iniciativa para la reducción, hasta terminar su existencia, de la deuda externa de los países pobres, utilizando en especial la condonación.

Se insiste en que los países industrializados deben resolver los problemas que se originan de la crisis financiera, debido a que estos países son los principales responsables, y las instituciones financieras internacionales y nacionales que tienen las funciones específicas de prestamistas de última instancia, verbi gracias, el FMI, y los bancos centrales. Los costos del financiamiento derivados de las medidas de ajustes que deben asumir los dueños del capital financiero, pero no deben tomarse los pocos recursos de los bancos de desarrollo para resolver este tipo de descalabro.

2.1.8) Es necesario que el Banco Mundial y los bancos de Desarrollo Regionales implanten regulaciones, las normas que sean necesarias con el fin de dinamizar la canalización de los recursos financieros de los países desarrollados a los atrasados, con el fin de cumplir la misión de financiar el desarrollo a largo plazo y como consecuencia establecer otra estructura productiva, incrementar la rentabilidad y la eficiencia de estos países dando prioridad a aquellas naciones que muestren mayores problemas en el acceso a los mercados de capital.

Es fundamental darle prioridad y potenciar la Asistencia Social para el Desarrollo (AOD), a las que se debe de tratar de manera especial, en cuanto a las modalidades y formas de financiamiento ya establecidas, conforme con las características que presente el subdesarrollo de cada país. En casos como este se debe dar preferencia a financiar los proyectos de desarrollo industrial, así como las empresas pequeñas y medianas que se encarguen de la producción industrial y la agroindustria.

Actualmente se habla mucho de lo importante que es una "Nueva Arquitectura Financiera Internacional" lo cual nos puede ayudar a enfrentar la escala de la crisis financiera así como también a que el desarrollo y equilibrio de la economía mundial se estimulen, solo se tendrá éxito si se realiza de manera rápida e integralmente la reforma monetaria y financiera internacional, a su vez debe ser de manera profunda y simultánea, teniendo como objetivo principal el desarrollo de los países que están atrasados, una distribución de forma equitativa de la renta y dar fin con el intercambio desigual, las políticas injerencistas de las potencias económicas y la pobreza. Los criterios anteriormente mencionados nacieron de la experiencia vivida, en donde se confirmó que estos factores se encuentran relacionados íntimamente, por lo que no se producirá un cambio relevante si se toman medidas aisladas o de forma sectorial.

Es importante la búsqueda de soluciones para poder garantizar fuentes de financiamiento seguras con capacidad para cubrir la demanda del desarrollo y requerir la presencia de múltiples medidas para coordinar entre los factores de producción de loa países industrializados y las vías de desarrollo con los organismos de financiamiento, donde el FMI jugara el papel central en el futuro desarrollo y equilibrio de las finanzas internacionales, particularmente para poder lograr una mayor igualdad de relaciones entre países ricos y pobres, con la globalización del capital, y por tanto también conseguir que los ingresos de los países industrializados puedan ir encaminados hacia el desarrollo humano sostenible para así brindar una elevada calidad de vida a los miembros de la sociedad.

Para aprovechar al máximo las futuras reformas del Fondo y del BM, independientemente de que tan profundo sean, es de suma importancia concretar y consolidar una integración económica-financiera de la región para defender el desarrollo de los países atrasados.

Es preciso que se perfeccionen las funciones y precisen las responsabilidades de los organismos del Sistema de Naciones Unidas, y determinarlos vínculos que se establecen entre, el FMI y el BM, y no se acepta que los expertos de instituciones de Bretton Woods, realicen sus operaciones de manera libres sin coordinar las decisiones políticas con los rectores de las naciones unidas, a menos que las acciones influyan directamente en la estabilidad económica- financiera y social a escala mundial, en especial si afecta el desarrollo de los países atrasados.

Para finalizar es conveniente resaltar que se puede realizar una trasformación de forma radical de las instituciones o sistemas financieros internacionales, pero si antes no se antecede una reforma del Órgano de Naciones Unidas orientada a servir por igual a los intereses de todas las naciones, y que sus funcionen de manera democrática, que sean de manera amplia para los miembros del Consejo de Seguridad, con los derechos del veto con el objetivo de terminar con la práctica actual de un solo país que imponga su pensamiento, y menospreciar las ideas y naciones y cultura universal. Como consecuencia las Naciones Unidas tienen condiciones para actuar con libertad y de forma transparente al realizar las políticas económicas con el fin del progreso económico mundial, con un buen programa financiero que cuente con una nueva orden económica internacional, con igual distribución y un trato preferencial en el intercambio comercial con países subdesarrollados, lo cual exija una ayuda para el desarrollo sostenido, ponga cota a la especulación financiera y tranquilidad entre los pueblos, sin la subordinación y explotación a los que se ven sometidos los países del Tercer Mundo. Solo de esta manera es posible que las nuevas instituciones financieras internacionales con poderes propios, pero reconocidas y controladas por Naciones Unidas, para lograr los objetivos de una Nueva Arquitectura Financiera Mundial.

Conclusiones

Las instituciones y el sistema financiero actual, tanto internacional como nacional, no cuentan con una organización, instrumentos, mecanismos y normativas oficiales y suficiente poder para darle frente a la globalización del capital y conserva la economía mundial, esto se puede notar, debido a la creciente depuración de la economía a escala universal. Cada vez se presentan más crisis financieras que afectan tanto a los países en vías de desarrollo como a las naciones industrializadas, creciendo un potencial de riesgo de generar una crisis en las economías de todos con la depauperación de los ritmos de crecimientos económicos y un problema mayor en cuanto a las consecuencias perniciosas sobre la línea de pobreza.

Es necesario diseñar una nueva arquitectura financiera internacional, que este orientada a garantizar un Nuevo Orden Económico Internacional que defienda los patrones de financiamiento de la economía mundial y también que pueda resolver los problemas del subdesarrollo para que pueda prevalecer la igualad y uso eficiente de asignación de recursos, dando la preferencia a las naciones pobres, evitar las operaciones especulativas y crisis financieras, contribuir con las deudas externas y financiar programas de desarrollo de países atrasados, aplicar fórmulas que sirvan de ayuda para los términos de intercambio parar así reducir el intercambio desigual en un comercio mundial entre los países ricos y pobres.

Recomendaciones

Aplicar políticas orientadas a la búsqueda financiera externa y que regule los sistemas cambiarios.
Culminar y llevar a cabo una política de integración regional en busca de la economía, banca-finanza, social y política, lo que constituirá una fuerza organizativa que nos ayudara a contrarrestar los fuertes resultados de la globalización neoliberal.
Garantizar el presupuesto central de Estado, balanza de cobros y pagos y la oferta-demanda de bienes y servicios (estos constituyen los tres equilibrios fundamentales en la política macroeconómica), con el fin de evitar procesos de inflación, crisis económica-financiera y el incremento de la deuda externa.
Aumentar las asignaciones necesarias por parte de los sectores vulnerables de la sociedad en países en desarrollo e incrementar los fondos destinados a la Asistencia Oficial para el Desarrollo.
Realizar una estructura en cuanto a los sistemas de integración con los principios de establecer cooperación técnico-económica, ayuda financiera e intercambio comercial para así poder ambos tener ventajas, teniendo en cuenta la separación regional-nacional del trabajo y ventajas comparativas.