Propuesta de negocios a instituciones financieras en República Dominicana (Presentación PowerPoint)

Definicion del Proyecto Capítulo IEnero

Propuesta de Negocios Ejecutivo Financiero Integral República Dominicana – Otros

Contenido del Resumen de la Propuesta de Negocios Atención personalizada a potenciales clientes, dentro y fuera de la Republica Dominicana Asesoria para canalizar requerimientos de los potenciales clientes, de acuerdo a su capacidad de pago Ejecutivo no genera prestaciones sociales (Gp:) Resumen (Gp:) Propuesta de Valor (Gp:) Mercado Objetivo Ejecutivo Financiero Integral Sector empresarial: A, B y C (Comercial, Agropecuario, Servicios, Manufacturero, Industrial) Personas Naturales: A y B (Gp:) Mercado Potencial Empresas de trayectoria comprobada Proyectos de inversión definidos Garantías reales Capacidad de pago Descripción de competencia esperada

Contenido del Resumen de la Propuesta de Negocios Selección cartera de clientes Visitas programadas Oferta de productos y/o servicios Proveedores Exclusivos Financiamiento externo opcional Elaboración de Informe Cualitativo Ventajas Competitivas Sistema de Negocios Equipo de Trabajo Servicio exclusivo en su clase Libertad de movilización dentro y fuera del país Belkys Núñez Espinal y Priscila Rodríguez Núñez Recursos requeridos Vehiculo todo terreno. Laptop. Video Beam. Equipo computación oficina. Cámara filmadora. Cámara digital. GPS. Grabadora. Otros (Propiedad personal del Ejecutivo)

Ejecutivo Financiero Integral Resumen Es un Ejecutivo con vocación de servicio, formado profesionalmente con los principios de la banca universal venezolana y la banca privada norteamericana. Cuenta con una experiencia comprobada de 25 años de trabajo ininterrumpidos. Su cartera de clientes esta compuesta por personas naturales y jurídicas de los segmentos A, B, C y D de la Región Occidente de Venezuela y en Republica Dominicana lo constituyen personas jurídicas de los segmentos A y B. El Ejecutivo planea iniciar funciones oficialmente, al formalizarse la aceptación de su propuesta, por parte de la institución financiera seleccionada en Republica Dominicana, a mas tardar, a partir del 01 de julio de 2005 En la primera etapa, la zona elegida para este proyecto es la Republica Dominicana, específicamente las provincias Puerto Plata, Montecristi, Higuey, Monte Plata, La Romana, Bavaro, Santiago de los Caballeros y la ciudad capital, Santo Domingo. Estas zonas se encuentran en desarrollo de planes estratégicos de crecimiento económico, cuentan con personas naturales y jurídicas del mercado objetivo, y las opciones de ser atendidos por ejecutivos locales con las características del negocio que se presenta en este proyecto son pocas. A mediano plazo, se incluirán instituciones financieras de otros países, llamados “Bancos Aliados” en la propuesta, con la finalidad de dar soporte a los potenciales clientes fuera de la Republica Dominicana, en la medida que aumente la demanda del servicio. A largo plazo la expansión del negocio se realizará mediante acuerdos institucionales. En todos los casos las oficinas de representación internacional, funcionaran en las áreas denominadas “Banca Privada” o “Banca Corporativa” de los Bancos Aliados, de esta forma se minimizan los costos operativos para las instituciones financieras involucradas. Estas áreas cuentan con personal altamente calificado para el cumplimiento de sus funciones.

Propuesta de valor (¿Qué producto o servicio se ofrece?) Satisfacer necesidades de los potenciales clientes, públicos o privados, que solicitan asesoria para la correcta presentación de sus requerimientos de crédito a corto, mediano y largo plazo, ante instituciones financieras nacionales o extranjeras. Atender a los potenciales clientes en su domicilio, desde la apertura de cuenta hasta la atención de sus necesidades financieras. Con este servicio el Ejecutivo representa para el potencial cliente un ahorro sustancial, evitándole el pago de honorarios a asesores externos o intermediarios. Establecer equipos de trabajo de alto desempeño, entre el Ejecutivo y miembros de banca privada o corporativa de la institución financiera seleccionada Promover entre los potenciales clientes y las instituciones financieras involucradas, la formacion de instituciones sin fines de lucro, dedicadas al rescate de niños en la calle Proponer encuentros de negocios, con la participación de los potenciales clientes de los países atendidos. Generar ingresos adicionales a las instituciones financieras involucradas, como son: a) Aumento cartera de depósitos b) Comisiones por prestamos aprobados c) Comisiones por ventas proveedores exclusivos d) Comisiones por financiamiento externo e) Comisiones por clientes transferidos a Bancos Aliados Mercado Objetivo La propuesta está dirigida inicialmente al segmento A, B y C de la población empresarial en las provincias Puerto Plata, Montecristi, Higuey, Monte Plata, La Romana, Bavaro, Santiago de los Caballeros y la ciudad capital, Santo Domingo, que aspiran obtener financiamientos para sus proyectos. Se encuentran identificados los sectores económicos: i) Comercial ii) Agropecuario iii) Servicios iv) Manufacturero v) Industrial Ejecutivo Financiero Integral

El soporte de estimación de ingresos adicionales está basado en el reporte de visitas realizadas entre Enero a Diciembre 2005, con base en: i) resultados de entrevista exploratoria de empresas visitadas y entrevistas en profundidad para validar la propuesta de valor ii) capacidad de pago de las empresas visitadas iii) necesidad de inversión para aumento de producción iv) necesidad de inversión para ejecución de proyectos Ejecutivo Financiero Integral Diciembre Promedio mensual: 25.5

Ejecutivo Financiero Integral Estimación de concepto y solicitudes de financiamiento promedio: i) Existe una necesidad creciente entre las empresas visitadas, de obtener financiamientos a corto, mediano y largo plazo, con condiciones que superen las ofrecidas por las instituciones financieras locales, en cuanto a tasas de interés, tiempo de gracia, porcentaje de aprobación en función de garantías ofrecidas y plazos de aprobación. Los potenciales clientes seleccionan a la institución financiera de acuerdo a ventajas competitivas en materia de financiamientos y las ofertas de trato personalizado. La ubicación de la agencia bancaria asignada no reviste mayor importancia, siempre que el Gerente este en capacidad de responder a sus requerimientos. Recomiendan la institución financiera seleccionada a sus amigos y parientes. Les agrada la atención de banca personalizada, por la flexibilidad para no movilizarse de sus instalaciones. El producto de los financiamientos va dirigido a capital de trabajo, para aumento de producción o formalización de proyectos. vi) 85 % de las empresas visitadas prefieren tomar endeudamiento en moneda extranjera.

Consideramos que los factores claves de éxito de nuestra propuesta son los siguientes: Servicio innovador ofrecido con calidad y compromiso Atención personalizada en las instalaciones de los potenciales clientes Asesoria integral al potencial cliente para la mejor presentación de sus requerimientos ante la institución financiera local o extranjera Flexibilidad en el horario de trabajo de acuerdo a la disponibilidad de los potenciales clientes Aumenta cartera de depósitos y de créditos de la institución financiera, lo que se traduce en mayor rentabilidad para los accionistas Proyecta calidad de servicio de la institución financiera Ética y confidencialidad bancaria Ejecutivo Financiero Integral Ventajas competitivas (¿Cuáles son los factores claves de éxito?)

Canales de comunicación captación y colocación financiamientos Potenciales clientes (Gp:) Proveedores Exclusivos Belkys Núñez Espinal Y Priscila Rodríguez Núñez Potenciales Inversionistas Extranjeros Instituciones Financieras Ejecutivo Financiero Integral Resumen del sistema de negocio (¿Cómo se implementaría?)

Belkys Núñez Espinal Y Priscila Rodríguez Núñez Visitan a cliente potencial En caso que califique, ofrecen financiamientos de acuerdo a la capacidad de pago del potencial cliente Reciben documentación para crédito y apertura de cuenta Elaboran Informe Cualitativo de Crédito Entregan documentos a Banca Corporativa y/o Banca Privada de la Institución Financiera seleccionada Mantienen comunicación con el funcionario autorizado de la institución financiera para retroalimentar al potencial cliente Ejecutivo Financiero Integral Resumen del sistema de negocio (¿Cómo se implementaría?)

Ejecutivo Financiero Integral Potenciales clientes Reciben visita oferta de servicios Presentan plan de inversión: Capital de trabajo Materia prima Maquinaria Equipos Accesorios Proyectos Otros En caso que califiquen, entregan documentación reglamentaria para la tramitación del financiamiento y apertura de cuenta en la Institución Financiera seleccionada Resumen del sistema de negocio (¿Cómo se implementaría?)

Proveedores Exclusivos Reciben solicitud de cotización o factura pro-forma, de parte de los potenciales clientes Envían al solicitante: cotización o factura pro-forma La primera semana de cada mes: A- Reportan a Banca Corporativa y/o Banca Privada de la Institución Financiera seleccionada, las cotizaciones o facturas pro-forma vs. ventas realizadas a clientes referidos por el banco, en Republica Dominicana u otro país B- Emiten orden de pago a la Institución Financiera seleccionada, por el porcentaje equivalente a ventas realizadas, según acuerdo establecido Podrán recomendar a potenciales clientes para financiamiento local o externo. Ejecutivo Financiero Integral Resumen del sistema de negocio (¿Cómo se implementaría?)

Ejecutivo Financiero Integral Recibe solicitud para financiamiento local u otra modalidad, con sus respectivos soportes, incluyendo Garantía Soberana si se tratare de proyectos Gubernamentales Realiza análisis cuantitativo de crédito Presenta solicitud ante el Comité de Crédito. Distribuye documentación: si es externo, canaliza su envío. Si es local, entrega al Departamento Legal para documentación y abono a cuenta, de acuerdo a procedimientos internos o elabora cronograma de depósitos si es mediante valuaciones. Recibe información de la institución financiera externa sobre el estado de las solicitudes de financiamiento Realiza segmentación de clientes Ofrece atención personalizada (Gp:) Instituciones Financieras Resumen del sistema de negocio (¿Cómo se implementaría?)

Recibe Informe Cualitativo sobre el potencial cliente en otro país Notifica al banco aliado Informa al potencial cliente que será atendido por el banco aliado X Recibe información del banco aliado sobre el estado de las solicitudes de financiamiento La primera semana de cada mes, recibe de los proveedores autorizados: Reporte de ventas realizadas y orden de pago por el equivalente, de acuerdo al convenio establecido La primera semana de cada mes, recibe del banco aliado: Reporte de solicitudes de financiamientos aprobados junto a orden de pago, según convenio entre las partes (Gp:) Instituciones Financieras Ejecutivo Financiero Integral Resumen del sistema de negocio (¿Cómo se implementaría?) Alianza Estratégica Bancos – Otro País

Bancos otro país Recibe información de la Institución Financiera en República Dominicana sobre potenciales clientes para financiamiento local o externo Recibe solicitud de financiamiento, de parte de los potenciales clientes Realiza Análisis Cuantitativo de Crédito Presenta a su Comité de Crédito. Recomienda la solicitud a la institución financiera externa, si fuere el caso Tramita registro de deuda externa ante las autoridades competentes, si en el país existiera control de cambios Tramita Garantía Soberana, si se trata de proyectos gubernamentales Recibe información de la institución financiera externa sobre el estado de las solicitudes de financiamiento La primera semana de cada mes, envía a la Institución Financiera en Republica Dominicana, reporte de solicitudes aprobadas, así como orden de pago por el equivalente, según acuerdo establecido entre las partes Mantiene control de la cartera de crédito y cobranzas Ejecutivo Financiero Integral Alianza Estratégica Bancos – Otro País Resumen del sistema de negocio (¿Cómo se implementaría?)

Ejecutivo Financiero Integral Belkys Núñez Espinal Y Priscila Rodríguez Núñez Equipo de trabajo El equipo de trabajo en Republica Dominicana esta formado por Belkys Núñez Espinal y Priscila Rodríguez Núñez. Se ha convenido previamente que las visitas a potenciales clientes serán realizadas en conjunto, lo que les permitirá obtener mayor y mejor información sobre la organización interna, actividades y normas de control establecidos por el potencial cliente. Asimismo compartirán la responsabilidad de entrega de los recaudos pertinentes a la institución financiera local o extranjera, para la tramitación de financiamientos. En Venezuela, el equipo de soporte esta formado por Carlos Emilio Aldazoro, Belkis Guzman y Nepson Villalobos Ocando, con quienes Belkys Núñez Espinal compartió responsabilidades ejecutivas durante 15 años, en la Región Occidente, ocupando cargos de importancia en Banco Unión (ahora Banesco Banco Universal), Hemisphere National Bank (representación exclusiva) y Fondo Común Banco Universal. En el mediano plazo serán establecidos equipos de trabajo en los países donde exista mayor demanda de solicitudes de los potenciales clientes.

Ejecutivo Financiero Integral Equipo de trabajo

Constitución de la empresa“Caribbean International Resources, Inc” Capítulo II Junio

Proposito Mision Vision Principios y Valores Intencion Estrategica

Proposito Ofrecer atención personalizada a potenciales clientes, dentro y fuera de la Republica Dominicana, canalizando sus requerimientos a traves de la empresa: “Caribbean Resources International, Inc.”

Mision Satisfacer necesidades de los potenciales clientes, públicos o privados, que solicitan asesoria para la correcta presentación de sus requerimientos de crédito, a corto, mediano y largo plazo, ante instituciones financieras nacionales o extranjeras, apoyandoles con nuestra experiencia profesional, representacion de proveedores de productos y servicios y representacion de inversionistas extranjeros y agregando valor para el crecimiento economico, politico y social de la Republica Dominicana

Vision Ser la empresa lider de servicios de asesoria financiera, promocion de proyectos y colocacion de productos medico-quirurgicos, en Republica Dominicana, donde participaremos mediante alianzas estrategicas con empresas extranjeras que aseguren la rentabilidad a nuestros accionistas y representantes locales. Contar con personal capacitado y comprometido con nuestros valores, presentandoles las mejores oportunidades de desarrollo personal y profesional.

Principios y Valores Integridad Etica Respeto a las personas Responsabilidad social Innovacion Orientacion a resultados y eficiencia Trabajo en equipo Relaciones de mutuo beneficio con las partes involucradas Seguridad Competitividad Servicio Excelencia Independiencia de ideales politicos, comerciales y religiosos

Incluir en el equipo de trabajo a ejecutivos de negocios con experiencia financiera, para delegarles la representacion de nuestros servicios en las ciudades de mayor demanda de nuestros servicios. Cumplir cabalmente programa de visitas a potenciales clientes del Sector empresarial A, B y C (Comercial, Agropecuario, Servicios, Manufacturero, Industrial) y Personas Naturales del segmento A y B, en las ciudades: Santo Domingo, Santiago de los Caballeros, La Vega, Moca, Puerto Plata, La Romana y Bavaro. Revisar mensualmente cumplimiento de visitas vs resultados Promover acercamiento entre Directores de las empresas extranjeras representadas, Empresariado local, Secretarias de Estado y Directores de Caribbean Resources International, Inc Distribuir equitativamente beneficios financieros a accionistas y representantes locales Capacitar al personal de apoyo para el logro de los ojetivos Cumplir con el presupuesto para gastos operativos Intencion Estrategica

Situacion Competitiva. Analisis DOFA Debilidades internas Personal en formacion Ausencia de personal por estudios universitarios Pendiente chofer Pendiente Ama de Llaves Amenazas externas Nuevos competidores Recesion economica Obstaculos cambiarios Cambios en preferencias de clientes Globalizacion Fortalezas internas Direccion gerencial clara Capacidades en areas claves Agilidad y eficiencia operativa Proveedores reconocidos y de confianza Importante acerbo de conocimientos Oportunidades Nuevos clientes Nuevos representantes locales Personal de soporte en oficina Nuevas necesidades para atender Eliminacion de barreras comerciales Aceleramiento del mercado Nuevos segmentos o mercados

Directores Caribbean Resources International Ibadesa Plus International Bank Clientes Equipo de trabajo Representantes localesSanto Domingo, Santiago, La Vega, Moca, Puerto Plata, La Romana, Bavaro Canales de Comunicacion

Caribbean International Resources Organigrama Representantes Locales (5) Presidente Asistente Sector Salud (1) Secretaria (1) Asistente Sector Agropecuario (1) Mensajeros (2) Asistente Sector Industrial (1) Asistente Sector Servicios (1) Consejo de Directores (3) Diseño, Imagen y Publicidad (1) Ama de Llaves (1) Consultoría Juridica

Visitas realizadas año 2013 Promedio mensual: 47.6

Solicitudes de financiamiento aprobados año 2013

**Solicitudes de financiamiento aprobados año 2013***Pendientes de protocolizacion

Solicitudes de financiamiento pendientes Comite de Credito año 2013

Solicitudes de financiamiento en proceso de revision año 2013

Plan Estrategico 2010 – 2016“Caribbean Resources International, Inc” Capítulo III Enero

Plan Estrategico 2010 – 2016

Plan Estrategico 2010 – 2016 Finanzas Rentabilidad Riesgo Adaptabilidad Accionistas satisfechos Gastos operativos controlados

Plan Estrategico 2010 – 2016 Clientes Y Comunidad Enfoque competitivo Imagen Corporativa Alianzas comerciales Sociedad y Ambiente Clientes satisfechos Calidad de productos y servicios

Plan Estrategico 2010 – 2016 Procesos internos Expandir e innovar el negocio Optimizar la gerencia de la clientela Alcanzar la excelencia operacional Enfocarnos en los procesos claves del negocio Clima organizacional altamente positivo Aclarar y compartir la vision de futuro Posicionarnos en nuevos mercados Medicion del desempeño Planificacion de actividades

Plan Estrategico 2010 – 2016 Aprendizaje y crecimiento Competencias estrategicas Tecnologias estrategicas Liderazgo compartido Aprendizaje organizacional Creatividad en equipo Capacidad para aprender mas rapidamente que los competidores

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