Retos de la nueva configuración del sistema financiero internacional (página 2)

Los organismos financieros internacionales deben elaborar normativas oficiales, autorizando la suspensión del pago del servicio de la deuda externa en situaciones de crisis a los países pobres y su no capitalización, declarando una moratoria hasta tanto se reprograme la deuda, la cual irá acompañada de ayuda financiera con tasa simbólicas de interés y períodos de gracia prudentes para restablecer el normal funcionamiento de la economía. Es imprescindible que las decisiones, regulando la suspensión temporal del servicio de la deuda, lleven implícitas medidas concretas para impedir la salida de capitales y se estimule el crecimiento económico, en particular, brindar financiamiento preferenciales para desarrollar la mediana y pequeña empresa.

Los bancos centrales han de dictar reglas concretas para controlar los flujos y reflujos de capitales, tarea que podría ser coordinada entre los bancos de cada región geográfica. Se valora que la suspensión transitoria del pago del servicio de la deuda contribuirá a evitar la turbulencia de las fugas de capitales tan pronto como aparecen signos graves de liquidez internacional. También es importante resaltar el desconcierto que se forma con la rápida depreciación de los tipos de cambio y el alza de las tasas de interés, contribuyendo que se haga más compleja la situación para las empresas y bancos nacionales, al enfrentar estos estados de liquidez que, teniendo posibilidades de solución, se transformen en problemas graves de insolvencia, generando el fenómeno de contagio y con ello la crisis, lo cual disminuye o elimina la viabilidad de pagar a los acreedores externos con el consiguiente incremento del costo económico y social del ajuste, al recaer esto último, generalmente, en los sectores pobres de la población, con la agravante de no haber recibido nunca provecho alguno de los flujos de capital.

En este contexto de injusticias y falsas apreciaciones es evidente que la crisis no la provocan los desposeídos y marginados del poder económico y financiero, por tanto, se entiende que son los dueños del capital los que se apropian de las ganancias, y los especuladores, los que está obligados a cargar con el peso total del costo de la crisis por su ineficiencia e irresponsabilidad en el manejo de las finanzas y ambiciones de lucro cada vez más desmedidas.

• Crear el Fondo Monetario Regional.

Se cree que la mejor vía sería crear una institución la cual cuente con sus propios recursos y este dotada de una capacidad técnica y operativa que puedan dar las herramientas para afrontar a las directivas de carácter universal dictada por FMI, el cual esta reformado y actúa como un órgano normativo que se encarga de regula y supervisa para que se cumpla así con la política financiera alineada a la escala de la economía mundial. De forma se podría obtener una economía más directa y dinámica entre el órgano regional y los bancos centrales de cada país, y por consiguiente se podría detectar cualquier problema a tiempo y a su vez se puede responder de manera coherente ante la situación y necesidades que se presenten. En los momentos de crisis entonces ambas instituciones pueden asumir la función de prestamistas.

La idea principal u objetivo se basa en establecer un sistema financiero internacional, que cuente con dos niveles de decisión, por medio de una red de instituciones vinculadas por una estrategia en común para poder cuidar a la economía mundial de la crisis financiera de alta intensidad, frecuencia y sus efectos destructivos y como consecuencia servir de ayuda para el desarrollo de economías atrasadas. El FMI realizaría el mismo papel, se encargaría de realizar las normas, fiscalizar, controlar y exigir que se cumplan las regulaciones y políticas de carácter universal, así como también garantizar que se guie hacia un equilibrio financiero internacional.

Otra estrategia podría ser garantizar una red de instituciones regionales y subregionales, las cuales cuenten con una capacidad técnica y de capital con el fin de apoyar el manejo monetario y financiero internacional y poder ayudar en conjunto con los bancos centrales en oficio de prestamista de última instancia. Es de gran importancia llevar a cabo esta idea, puesto que es necesario asesorar técnicamente el manejo de recursos monetarios en cuanto en cuanto a los principios de regulación y supervisión de finanzas, y que ayuden a estimular la creación de fondos de reserva para llevar al funcionamiento del progreso y ayudar a solucionar las dificultades en momentos de crisis.

Formar un fondo de reserva solido partiendo de la participación de los fondos aportados proporcionalmente por los países las reservas del FMI, a los que pueden sumarse aportes especiales de la región y también adoptar medidas de control y estimulación para el capital nativo, lo cual serviría de ayuda para impedir la fuga de dinero convirtiéndose en fuente de financiamiento. De forma parecida se puede actuar con la reparación de capitales.

Estas instituciones estarían en contacto con la realidad de estos países, y las respuestas serían más dinámicas y eficientes lo cual representa una ventaja importante de estas instituciones, de esta misma manera seria con la observación de las políticas macroeconómicas y la regulación y supervisión financiera.

En resumen, ayudaría en cierta forma a impedir las operaciones especulativas que llevan al quebranto de la estabilidad de la moneda en unos casos o todos los países de la región, con una repercusión en el comercio y en las relaciones financieras en este grado y en estabilidad en el sistema financiero mundial. Ayuda también a compensar las relaciones de poder de la globalización neoliberal del capital.

• El FMI, tiene que cumplir también con el principio de diferenciar a los fondos destinados para las necesidades que presenta la crisis y de los fondos que se acumulan con el objetivo de financiar el progreso de los países del Tercer Mundo para los que resulta primordial hacer asignaciones especiales, a tasas de interés blancas, periodos de gracia razonables y amortizaciones que corresponden con el grado de explotación del capital físico real, así como promover la iniciativa para la reducción, hasta terminar su existencia, de la deuda externa de los países pobres, utilizando en especial la condonación.

Se insiste en que los países industrializados deben resolver los problemas que se originan de la crisis financiera, debido a que estos países son los principales responsables, y las instituciones financieras internacionales y nacionales que tienen las funciones específicas de prestamistas de última instancia, verbi gracias, el FMI, y los bancos centrales. Los costos del financiamiento derivados de las medidas de ajustes que deben asumir los dueños del capital financiero, pero no deben tomarse los pocos recursos de los bancos de desarrollo para resolver este tipo de descalabro.

• Es necesario que el Banco Mundial y los bancos de Desarrollo Regionales implanten regulaciones, las normas que sean necesarias con el fin de dinamizar la canalización de los recursos financieros de los países desarrollados a los atrasados, con el fin de cumplir la misión de financiar el desarrollo a largo plazo y como consecuencia establecer otra estructura productiva, incrementar la rentabilidad y la eficiencia de estos países dando prioridad a aquellas naciones que muestren mayores problemas en el acceso a los mercados de capital.

Es fundamental darle prioridad y potenciar la Asistencia Social para el Desarrollo (AOD), a las que se debe de tratar de manera especial, en cuanto a las modalidades y formas de financiamiento ya establecidas, conforme con las características que presente el subdesarrollo de cada país. En casos como este se debe dar preferencia a financiar los proyectos de desarrollo industrial, así como las empresas pequeñas y medianas que se encarguen de la producción industrial y la agroindustria.

Actualmente se habla mucho de lo importante que es una "Nueva Arquitectura Financiera Internacional" lo cual nos puede ayudar a enfrentar la escala de la crisis financiera así como también a que el desarrollo y equilibrio de la economía mundial se estimulen, solo se tendrá éxito si se realiza de manera rápida e integralmente la reforma monetaria y financiera internacional, a su vez debe ser de manera profunda y simultánea, teniendo como objetivo principal el desarrollo de los países que están atrasados, una distribución de forma equitativa de la renta y dar fin con el intercambio desigual, las políticas injerencistas de las potencias económicas y la pobreza. Los criterios anteriormente mencionados nacieron de la experiencia vivida, en donde se confirmó que estos factores se encuentran relacionados íntimamente, por lo que no se producirá un cambio relevante si se toman medidas aisladas o de forma sectorial.

Es importante la búsqueda de soluciones para poder garantizar fuentes de financiamiento seguras con capacidad para cubrir la demanda del desarrollo y requerir la presencia de múltiples medidas para coordinar entre los factores de producción de loa países industrializados y las vías de desarrollo con los organismos de financiamiento, donde el FMI jugara el papel central en el futuro desarrollo y equilibrio de las finanzas internacionales, particularmente para poder lograr una mayor igualdad de relaciones entre países ricos y pobres, con la globalización del capital, y por tanto también conseguir que los ingresos de los países industrializados puedan ir encaminados hacia el desarrollo humano sostenible para así brindar una elevada calidad de vida a los miembros de la sociedad.

Para aprovechar al máximo las futuras reformas del Fondo y del BM, independientemente de que tan profundo sean, es de suma importancia concretar y consolidar una integración económica-financiera de la región para defender el desarrollo de los países atrasados.

Es preciso que se perfeccionen las funciones y precisen las responsabilidades de los organismos del Sistema de Naciones Unidas, y determinarlos vínculos que se establecen entre, el FMI y el BM, y no se acepta que los expertos de instituciones de Bretton Woods, realicen sus operaciones de manera libres sin coordinar las decisiones políticas con los rectores de las naciones unidas, a menos que las acciones influyan directamente en la estabilidad económica- financiera y social a escala mundial, en especial si afecta el desarrollo de los países atrasados.

Para finalizar es conveniente resaltar que se puede realizar una trasformación de forma radical de las instituciones o sistemas financieros internacionales, pero si antes no se antecede una reforma del Órgano de Naciones Unidas orientada a servir por igual a los intereses de todas las naciones, y que sus funcionen de manera democrática, que sean de manera amplia para los miembros del Consejo de Seguridad, con los derechos del veto con el objetivo de terminar con la práctica actual de un solo país que imponga su pensamiento, y menospreciar las ideas y naciones y cultura universal. Como consecuencia las Naciones Unidas tienen condiciones para actuar con libertad y de forma transparente al realizar las políticas económicas con el fin del progreso económico mundial, con un buen programa financiero que cuente con una nueva orden económica internacional, con igual distribución y un trato preferencial en el intercambio comercial con países subdesarrollados, lo cual exija una ayuda para el desarrollo sostenido, ponga cota a la especulación financiera y tranquilidad entre los pueblos, sin la subordinación y explotación a los que se ven sometidos los países del Tercer Mundo. Solo de esta manera es posible que las nuevas instituciones financieras internacionales con poderes propios, pero reconocidas y controladas por Naciones Unidas, para lograr los objetivos de una Nueva Arquitectura Financiera Mundial.

Conclusiones

La economía a escala universal evidencia que las instituciones y el sistema Financiero Actual, no disponen de organización, instrumentos, mecanismos o normativas oficiales para poder enfrentar las exigencias de la globalización del capital para preservar la economía mundial.

Existe la necesidad de diseñar una arquitectura financiera internacional, cuyos objetivos se orienten a garantizar un nuevo orden económico Internacional que defienda la economía mundial y resuella los problemas de subdesarrollo. Que permita evitar las operaciones especulativas con fines desestabilizadores y las crisis financieras, en particular, contribuir a eliminar la deuda externa vencida y financiar los programas de desarrollo de los países atrasados, aplicando formas que coadyuven a eliminar el deterioro de los términos de intercambio.

Recomendaciones

• 1. Aplicar políticas que promuevan una alta productividad, eficiencia, ahorro interno, conlleven a la búsqueda de ayuda financiera externa y que regule los sistemas cambiarios.

• 2. Concretar e impulsar la política integracionista regional en la esfera de la economía, banca-finanzas, social y política, por ser éstas una formidable fuerza organizativa para contrarrestar los resultados nocivos de la globalización neoliberal.

• 3. Garantizar en el contexto de la política macroeconómica los tres equilibrios fundamentales

• 4. Aumentar, por parte de los organismos financieros internacionales, las asignaciones para atenuar las necesidades de los sectores más vulnerables de la sociedad en los países en desarrollo e incrementar los fondos destinados a la Asistencia Oficial para el Desarrollo.

• 5. Estructurar los esquemas de integración bajo los principios de establecer la cooperación técnico-económica, la ayuda financiera e intercambio comercial mutuamente ventajosos, atendiendo a la división internacional-regional del trabajo y las ventajas comparativas.

Autor: BETTONI MARÍA LARA PAOLA RUIZ ISABEL ZABALA RUBÉN LÓPEZ MICHELLE CIUDAD GUAYANA, JULIO DE 2015