Capital Ilícito, un flagelo incompatible con nuestros principios

Objetivos

La presente Ponencia tiene como objetivo principal, valorar todo lo referente a Capital Ilícito, de acuerdo a como se establecen las definiciones, características, etapas y demás problemas derivados de este tipo de operaciones causadas por el Blanqueo de Dinero, que viene tanto del Narcotráfico, como de ingresos no declarados a Entidades Financieras por partes de beneficiarios, por otras causas que no son llevadas a registros, ni estadísticas contables por las entidades o personas naturales que tiene este tipo de Ingreso.

Además de, instruir al personal para que no se cometan ningún tipo de actividad ilícita dentro ni fuera de nuestras instituciones financieras.

Resumen

Con el siguiente resumen intentaremos mostrar algunos aspectos importantes tratados en la presente ponencia.

DEFINICIONES Y ETAPAS EN EL LAVADO DE DINERO

• 1. Depósito.

• 2. Encubrimiento.

• 3. Integración.

POLITICA. PROCEDIMIENTOS Y CONTROL.

A tales fines se establecen normas específicas para el tratamiento de las actividades y operaciones bancarias:

• Conocimiento del Cliente.

• Identificación de los Clientes.

• Obtención de referencias válidas de los clientes.

• Apertura y manejo de cuentas.

• Depósitos y retiro en efectivo.

• Conocimientos de los empleados.

• Identificación de operaciones sospechosas.

• Funcionario de Cumplimiento, etc.

APERTURA Y MANEJO DE CUENTAS.

Los trabajadores responsabilizados de atender la apertura de las cuentas deben recibir entrenamiento en los procedimientos de comprobación que exige este trámite.

DEPOSITOS Y EXTRACCIONES DE DINERO EN EFECTIVO

En la etapa inicial, la detección de operaciones de Lavado de Dinero se relaciona con la entrada de efectivo en el Centro Financiero y su posterior destino o movimiento, así como la diversidad de estas operaciones, aquellas de ingresos en efectivos que por sus características no sean operaciones comunes, serán remitidas al Director, el cual en casos excepcionales instruirá que se le confeccione al cliente el Modelo "Declaración Sobre Origen y Destinos de los Fondos"

Así como se prestará especial atención a los:

• Pagos de Nóminas.

• Importe de los reembolsos de los Fondos Fijos.

• Pagos en efectivos a personas no autorizadas a efectuar estas operaciones.

• Cambio de grandes cantidades de billetes de baja denominación por otros de alta denominación.

Introducción

Muchos de nuestros trabajadores no se habían enfrentado a ningún tipo de operaciones ilícitas, pues nuestro país no estaba bajo la influencia de ningún capital extranjero, pero al despenalizar el dólar producto a la caída del Campo Socialista y de las Crisis Financieras Mundial a partir de estos acontecimientos históricos, devenidos de la década de los noventa, en las actuales situaciones se tiene que estar muy alerta, con respecto a que muchos de los aprovechadores llamados a Lavar Dinero en países donde se hace más fácil este tipo de transacciones.

,"…… Nosotros no podemos permitir que la existencia de unos cuántos delincuentes infiltrados en nuestras filas dañen la imagen y la moral de miles de hombres y mujeres que ofrecen diariamente en su trabajo ejemplo de abnegación, entrega y honradez….."

,"…… No basta con que cada hecho delictivo que ocurra en nuestro banco sea detectado y enjuiciados los responsables, de lo que se trata es de evitar que ocurran hechos delictivos en el BANDEC, de lo que se trata es de evitar que nos roben……"

La necesidad de ganar esta batalla constituye, primero, una obligación en el plano profesional, y en segundo lugar un deber moral para mantener a salvo el prestigio que los bancarios cubanos han ganado con un esfuerzo colectivo de décadas que no podemos aceptar que se vea menoscabado por la acción inescrupulosa de pequeños grupos proclives a la corrupción.

Desarrollo

Nuestras instituciones financieras están en condiciones de enfrentarse a cualquier comisor de un delito de esta magnitud como es el Lavado de Dinero u otra fechoría derivada de esto por tanto se han trazado los siguientes objetivos.

OBJETIVOS.