Contenido Conocimiento del cliente Control de Operaciones Información importante Verificación de datos y comparación de fuentes Recursos de información Uso de la Red de Internet
Conocimiento del cliente
El conocimiento del cliente es la principal herramienta para combatir el lavado de activos…
Para … Establecer el origen legal de los fondos Evitar el ingreso de fondos ilícitos
Conocimiento del cliente
Para tener en cuenta…
Calidad y cantidad de datos del cliente Relación con las transacciones Cliente ocasional o habitual? Formularios adecuados para las operaciones Verificación de información y comparación de fuentes
Conocimiento del cliente Procedimiento…
Identificar plenamente a cada cliente Identificación (Número y clase de identidad) Ubicación (Nombre, dirección y teléfonos) Actividad económica Información relativa a la transacción Monto y fecha de la operación
Conocimiento de los mercados Conocer su negocio o actividad Características usuales de su mercado Definir controles específicos Establecer mercado objetivo Definir controles para el mercado de riesgo Segmentos de mercado (asalariados, comerciantes, empresas, etc.)
Control de operaciones Segmentación del mercado Consolidación de operaciones por cliente Señales de alerta Desarrollo tecnológico
Información importante Identificación Ubicación geográfica Información telefónica Actividad económica Propiedades Productos financieros Información financiera y tributaria Caracteristicas y montos de las transacciones realizadas
Información importante Sub Verificación del negocio Análisis sectorial
Sub Corresponde a la comprobación de la verdad o exactitud de la información suministrada por un cliente o usuario a la entidad.
Con la comparación de fuentes se evalúa la similitud de la información suministrada.
Verificación de datos y Comparación de Fuentes
Verificación de datos y Comparación de Fuentes (Gp:) Información Histórica (Gp:) Terceras Fuentes (Gp:) Información Oficial (Gp:) Información Actual (Gp:) Similares (Gp:) Información verificada
Recursos de información
Controles propios – gestión comercial y conocimiento del cliente Sistemas de monitoreo de las operaciones realizadas Superintendencias Agremiaciones Entidades Oficiales (FGN, DAS, DIJIN) Otras Particulares
Cámara de Comercio de Bogotá Confecámaras – www.colombiaempresarial.com Catastro de Bogotá Asociación Bancaria de Colombia – CIFIN Registraduría Nacional del Estado Civil
Recursos de información (Gp:)
Páginas amarillas Productos financieros y registros bancarios Información financiera y tributaria suministrada Herramientas de análisis sectorial Uso de la Red de Internet Recursos de información
La Internet es el depósito mundial de información más grande y con mayor nivel de acceso. Es una herramienta importante para rastreo y verificación de datos, aunque también es utilizada para la comisión de delitos. Uso de la Red de Internet
La información disponible en Internet esta al alcance de cualquiera que pueda encontrarla, por ello requiere su propia verificación así como la evaluación de la fuente de la cual proviene.
Preguntas básicas
Cuál es la fuente de la información? La información suministrada es razonable o creible? Puede ser verificada en otra fuente? Uso de la Red de Internet (Gp:)
Inteligencia en la WEB Department of Public Safety – Safety on the Internet www.ou.edu/oupd/inetmenu.htmFinger! www.emailman.com/finger/Internet Scam Busters www.scambusters.org Uso de la Red de Internet- Páginas de interés
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