Manual de operaciones bancarias en ventanilla de una entidad del sistema financiero y bancario peruano
Enviado por ALEX ACCOSTUPA USCAMAITA
Presentación
El presente trabajo de investigación es un aporte para todos aquellos que están estudiando o laborando en el sistema financiero peruano, el mismo que ha sido realizado en base a formación académica y experiencia laboral en el medio.
Lo que se trata de dar a conocer es la forma de cómo se hacen paso a paso las operaciones más usuales en el área de operaciones específicamente en ventanilla, es por ello que podremos aprender a realizar depósitos, retiros, pago de cuotas mensuales de tarjetas, préstamos, detección de billetes presuntamente falsificados, así como también operaciones internas como envío de efectivo entre ventanillas, a bóveda, y más; los cuales se detallan en el desarrollo del mismo.
Se pone a disposición del público en general este pequeño aporte para coadyuvar en su formación y crecimiento personal.
El autor
Plataforma para simulación de operaciones en ventanilla
INFORMACION PARA INICIO DE SECIÓN
Todo programa requiere por seguridad una contraseña la cual por recomendación no deberá ser su nombre, ni las iniciales de su nombre, fecha de nacimiento o nombre de algún pariente, más bien poner una clave alfanumérica vendría mejor. Verbigracia "movim*173" u otra con esa estructura.
Ingresar el usuario y contraseña
Clic en Sesión
INGRESO A OPERACIONES
Plataforma de operaciones
La aclaración para este pantallazo es que en ventanilla no se hacen ingreso de nuevos clientes, se ha incluido para que el usuario pueda realizar las operaciones con sus propios datos y no con nombres preestablecidos, le corresponde al área de plataforma y créditos el ingreso de los nuevos clientes de la entidad.
Para ingresar nuevos clientes y poder realizar operaciones, realice los siguientes pasos:
Ingrese los campos EN MAYUSCULA: DNI, NOMBRES, APELLIDOS, DIRECCION, SALDO CTA. AHORROS, DEUDA TC, LINEA TC, DESEMBOLSO.
No modificar N° CTA DE AHORROS ya que se genera automáticamente.
Clic en botón GUARDAR (se guardará automáticamente el cliente ingresado).
MODIFICAR DATOS DE UN CLIENTE
Clic en botón EDITAR y visualizará la siguiente pantalla
En esta pantalla podrás modificar manualmente los datos en caso hayas tenido error al ingresar al cliente nuevo.
Luego para poder realizar operaciones bancarias dar clic en botón PLATAFORMA.
Clic en el botón desplegable (cuadro combinado).
Seleccionar la opción DEPOSITO EN CUENTA.
Ingresar el número de DNI del cliente previamente ingresado en registro de cliente nuevo.
Clic en DEPOSITO en la parte inferior izquierda y se abrirá una nueva pantalla.
Se procederá a seleccionar las opciones como Cta de ahorros, moneda del depósito, e interplaza (solo si la cta. tiene origen de apertura en otra ciudad)
Ingresar el IMPORTE.
Clic en botón CONFIRMAR (se estaría generando el voucher de la operación).
Clic LIMPIAR.
Clic Plataforma.
Clic en el botón desplegable (cuadro combinado).
Seleccionar la opción RETIRO DE CUENTA.
Ingresar el número de DNI del cliente previamente ingresado en registro de cliente nuevo.
Clic en RETIRO en la parte inferior izquierda y se abrirá una nueva pantalla.
Se procederá a seleccionar las opciones como Cta de ahorros, moneda del depósito, e interplaza (solo si la cta. tiene origen de apertura en otra ciudad)
Ingresar el IMPORTE.
Seleccionar N° de Cta.
Clic en el Link www.reniec.com.pe para verificar que es el titular de la cuenta.
Clic en botón CONFIRMAR (se estaría generando el voucher de la operación).
Clic LIMPIAR.
Clic Plataforma.
Clic en el botón desplegable (cuadro combinado).
Seleccionar la opción DISPOSICION DE EFECTIVO – TC.
Ingresar el número de DNI del cliente previamente ingresado en registro de cliente nuevo.
Clic en DISP.EFECT.TC en la parte inferior izquierda y se abrirá una nueva pantalla.
Seguir las instrucciones que indica la pantalla.
Solicitar DNI y TC al cliente.
Pasar TC por POS.
Ingresar monto a retirar y N° de cuotas
Clic en botón CONFIRMAR (se estaría generando el voucher de la operación).
Clic LIMPIAR.
Clic Plataforma.
Ingresar número de tarjeta.
Ingresar cuota que figura en el sistema.
Clic en botón CONFIRMAR (se estaría generando el voucher de la operación).
Clic LIMPIAR.
Clic Plataforma.
Ingresar DNI, clic DESEMBOLSO.
Seguir las instrucciones que se indica en pantalla, seleccionar el tipo de abono.
Confirmar, Limpiar y Plataforma.
Seleccionar PAGO CUOTA PRESTAMO MICROEMPRESA
Clic PAGO PM se apertura la siguiente pantalla.
Seleccionar el n° de cta, moneda y la forma de pago.
Ingresar el monto recibido por el cliente.
Clic en botón CONFIRMAR (se estaría generando el voucher de la operación).
Clic LIMPIAR.
Clic Plataforma.
Clic RETENCION DE BILLETE Y MONEDA FALSA.
Clic BILLETE FALSO y se apertura la siguiente pantalla
Se selecciona la cta. de ser cliente, tipo de moneda
Ingresar CANTIDAD de billetes o monedas detectadas, número de serie, como y donde recibió la moneda o el billete.
CONFIRMAR, LIMPIAR, PLATAFORMA.
Clic ENVIO DE EFECTIVO ENTRE VENTANILLAS Y BOVEDA
Clic ENVIO VENT.BOV.
Ingrese USUARIO (C1, C2,C3 … C18 para ventanilla), BOVEDA
Ingrese monto de envío tomando en cuenta los topes mínimos.
Confirma envió a ventanilla o a bóveda según corresponda.
Clic CIERRE E IMPRESIÓN DE CIERRE DE CAJA
Clic CIERRE
Los saldos tanto en S/. como en US$, son entregados por el encargado de bóveda o jefe de operaciones.
Clic CONFIRMAR CIERRE.
Clic IMPRIMIR CIERRE.
Finalmente se agrupa los documentos originados por las transacciones realizadas en el día.
Fin
DEPÓSITO EN CTA DE AHORROS
RETIRO DE CUENTA
DISPOSICION DE EFECTIVO CON TARJETA DE CREDITO – TC
PAGO DE TARJETA DE CREDITO – CUOTA MENSUAL
ABONO DE PRESTAMO DESEMBOLSADO
PAGO DE CUOTA – PRESTAMO MICRO EMPRESA
RETENCION DE BILLETE Y MONEDA FALSA
ENVIO DE EFECTIVO ENTRE VENTANILLAS Y A BOVEDA
CIERRE E IMPRESIÓN DE CIERRE DE CAJA
Autor:
Bach. Alex Accostupa Uscamaita
TRABAJO DE INVESTIGACION
SIMULADOR DE OPERACIONES BANCARIAS
CUSCO – PERU
JUNIO – 2016