Estafas comunes de internet y otros fraudes electrónicos (Presentación PowerPoint)

Agenda Malware (software malicioso) “Phishing” Robo de Identidad Estafas de transferencia de dinero Estafas por falsificacion de precios Estafas Romanticas Amigos/Familiares en necesidad Loterias y Sorteos Apartamentos de Alquiler Consejos y Recursos

Software Malicioso = “Malware” Virus o Spyware Monitorea y Controla la actividad en linea Roba informacion Personal Envia SPAM Se utiliza para cometer fraudes

Evitando el Malware Actualización automatica, firewalls antivirus Evite enlaces o archivos adjuntos sospechosos. Descargue programas solo de sitios que conoce. Cuidado con los pop-ups: use un bloqueador. Hable con sus hijos sobre: Juegos “gratis” Cadenas de correo electronico Publicar informacion personal en Internet

Detectando el Malware La computadora actua diferente Se pone lenta, se bloquea, se reinicia, o no inicia. Pop-Ups, Paginas Web, Nuevas barras de herramientas aparecen Envia correos electronicos que usted no tenia intenciones de enviar. Cambia su pagina de inicio de Internet.

Deshacerse del Malware Actualizar y correr softwares de seguridad. Pongase en contacto con el fabricante de la computadora si aun esta bajo garantia. Uso de asistencia tecnica buena reputacion. Telefono – En tienda – En linea NOTA: Evitar utilizar información confidencial, como contraseña, hasta que la computadora este limpia.

Phishing Los estafadores de Internet suelen hacerse pasar por otras personas para inicitar a los consumidores a revelar su información personal. Consejos para evitar fraudes electronicos: No responda a correos, textos o ventanas emergentes que le pidan informacion personal o financiera. No haga clic en enlaces dentro de las mismas- incluso si el mensaje parece ser de una organizacion de su confianza. No lo es. Las empresas legítimas no le pedirán que envíe información confidencial a través de canales inseguros.

FTC “OnGuardOnline.gov” Consejos practicos para: Educadores Padres Tecnologos Pequeñas Empresas Militar Niños Video, Medios de Comunicacion, Blogs, Articulos

FTC “OnGuardOnline.gov” EL JUEGO DE LOS FRAUDES ELECTRONICOS

FTC “OnGuardOnline.gov”Robo de Identidad Cuando alguien utiliza tu nombre, tu numero de seguridad social o alguna otra informacion personal, medica o financiera sin tu consentimiento para cometer fraudes u otros delitos. Amenazas en linea como malware o phishing pueden conducir al robo de identidad.

FTC “OnGuardOnline.gov”Robo de Identidad Proteja su numero de seguridad social Trate sus correos con cuidado Este alerta mientras use el Internet Use contrasenias complejas Verifique las fuentes antes de compartir informacion Proteja su bolso y monedero Almacene informacion en lugares seguros.

FTC “OnGuardOnline.gov” Video: Robo de Identidad

Transferencias electronicas de dinero Puede ser recogido en tan solo minutos en multiples lugares Pueden ser enviados a cualquier parte del mundo No se puede revertir o cargar la transacción una vez que ha sido retirado Es dificil encontrar/identificar eldestinatario

Reclamaciones por transferencias en linea. FTC Red de Centinelas del Consumidor Base de datos de millones de quejas de consumidores remitidas al FTC. Western Union y MoneyGram aportan quejas al Centinela del Consumidor. Datos del Centinela del Consumidor del FTC respecto a transferencias electronicas dinero en el anio 2010: 45,939 quejas Mas de US$144,000,000 en perdidas reportadas.

Quejas del Centiela, segun el Metodo de Pago

Reclamaciones por transferencias monetarias en linea: Donde las transferencias son recibidas.

Estafas comunes de transferencias en linea Estafas de loterias y sorteos Estafas de Falsificación de efectivo Subvenciones Falsas Estafas de sobrepago Estafas de Mystery Shopper (comprador misterioso)

Estafas por falsificación de cheques Alguien le envia un cheque con instrucciones de depositarlo con el fin de obtener parcial o totalmente el dinero de vuelta.

Estafas por falsificacion de cheques Ciertamente luce real, pero es falso! La falsificación puede tomar semanas en ser descubierta y el cheque en ser rebotado. Someone we know!!!

Estafas por falsificacion de cheques Los bancos estan obligados por ley a habilitar fondos dentro de los tres dias posteriores a su deposito. OOPS! Cuando el cheque rebota, usted podria terminar debiedole dinero al banco.

Tipos de falsificacion de cheques: Estafas de loterias y sorteos. Acaba de ganar una loteria extranjera! Todo lo que tiene que hacer es depositar un cheque bancario y enviar el dinero para pagar impuestos y tarifas relacionadas con su premio.

Tipos de estafa por falsificacion de cheques: Estafas por donaciones fraudulentas. Acabas de ser seleccionado para recibir una subvencion en efectivo y recibe un pago parcial por cheque. Lo unico que debe hacer para recibir el resto de su premio es depositar el cheque y enviarlo de vuelta como comision al corredor que tan amable de obtener la subvencion para usted…

Tipos de estafa por falsificacion de cheques: “sobrepago” Usted anuncia un producto para la venta. El comprador le envía un cheque superior al precio de venta. Todo lo que tienes que hacer es depositar el cheque y devolver los fondos adicionales…

Tipos de estafa por falsificacion de cheques: Comprador misterioso Usted ha sido contratado como mistery shopper y se le ha pedido evaluar las transferencias bancarias de una compania de servicios. Obtiene un cheque para depositar en su cuenta personal. Todo lo que debe hacer es retirar la cantidad del cheque en efectivo y conectarla usando el dinero de transferencia del servicio que se esta evaluando.

Otros tipos de estafas por transferencia monetaria: Estafas por compras en linea Prestamos por adelantado Estafa del amigo en necesidad o emergencia familiar. Estafa del apartamento de alquiler.

Otros tipos de estafas por transferencia monetaria: Compras en linea. Al comprar en línea, pedir que use una tarjeta de crédito u otra forma de pago. Si al usar transferencia monetaria o algun otro metodo alternativo de pago, usted pudiera no obtener el articulo… o su dinero de vuelta. Mejor encuentre otro vendedor.

Otros tipos de estafas por transferencia monetaria: Prestamos por adelantado. Usted ve un anuncio o pagina web (o recibe una llamada de telemarketing) que le garantiza un prestamo o una trajeta de credito – sin importar su historial de credito.Todo lo que debe hacer es transferir un cargo por adelantado… Si debe transferir dinero a cambio de un prestamo o tarjeta de credito, pudiera estar lidiando con un estafador.

Otros tipos de estafa por transferencia monetaria: Amigo en necesidad/ Emergencia familiar Recibe una llamada (o correo electronico) dde la nada de alguien que dice ser su amigo o familiar en necesitado de ayuda… Todo lo que tiene que haces es transferir dinero de inmediato y mantenerlo confidencal… Mantenga la calma. Antes de transferir dinero, pregunte al interlocutor preguntas muy personales que un exranio no pudiera contestar, y asegurese de saber con quien esta tratando!

Otros tipos de estafa por transferencia monetaria: Apartamentos de Alquiler Encuentra un gran apartamento en alquiler a un excelente precio! Todo lo que debe hacer es transferir una cuota por solicitud, hacer un deposito de seguridad o pagar el alquiler del primer mes. Si no puede reunirse en persona, ver el apartamento o firmar un contrato antes de pagar, siga buscando.

Respondiendo a los fraudes electronicos Cumplimiento de la ley Identificar estafadores Identificar agentes y companias de transferencias monetarias en linea. Educacion del consumidor Trabajar con los agentes de transferencia electrónica. Trabajar con empresas de transferencia electronica.

Trabajar con los agentes de transferencia electrónica. Entrenar Empleados Reconocer los fraudes Hacer preguntas sobre sus clientes Rechazar procesar transacciones que saben fueron inducidas por fraude. Reportar colusiones de empleados que fomenten el fraude. Educar a los consumidores Proveer letreros, folletos, advertir dobre estos fraudes. Informar a los consumidores sobre lineas de fraude y ejecucion de la ley.

Consejos de Green Dot (MoneyPak) www.moneypak.com dice: No seas una victima de fraude. Maneje su numero de MoneyPack como si fuera efectivo. Solo use MoneyPack con companias aprobadas que usted conoce y confia. Nunca de el numero a individuos o para pagar articulos comprados a traves de los anuncios clasificados. Este producto no es una cuenta bancaria y los fondos no son asegurados. Una vez de el numero y el dinero sea enviado, Green Dot no provee reembolsos.

Seniales de Alerta para los consumidores NO TRANSFIERA DINERO A: Un desconocido A un amigo o familiar en necesidad o en crisis que quiera mantener su peticion de dinero como un secreto. Cualquiera que diga que la transferencia electronica es el unico metodo de pago aceptable. Cualquiera que te pida depositar un cheque y enviar una parte o la totalidad del dinero de vuelta (no existe razon legitima para esto)

Consejos para las victimas: Si usted ha transferido dinero a un estafador Llame a la compania que realizo la transferencia, reporte el fraude y pida que se devuelva la transaccion (puede no ser su politica…) Alerta de crédito si el ID o el crédito se ven comprometidos. Realice un reporte en la policia Y…

Contacte el FTC Para presentar una queja: www.ftc.gov/complaint Línea gratuita 1-877-FTC-HELP (1-877-382-4357) *Inglés y español

Informacion disponible en:http://www.ftc.gov/moneymatters (clic en “Scam Watch” ? “Money Wiring Scams”) Otros Link Money Transfers Can Be Risky Business The Secrets of Mystery Shopping…Revealed Mystery Shopping Scams May Target New College Grads Rental Listings May Be Red Herrings Advance-Fee Loan Scams: ‘Easy’ Cash Offers Teach Hard Lessons “I'm from the Government…”: Latest Sweepstakes Scams Feature Con Artists Impersonating Government Officials A Scam Based on Relative–ity: Would–Be Grandchildren Bilking Honest Grandparents Going, Going, Gone: Using Wire Transfers for Internet Auction Purchases Can Be Risky