Presentacion practica de casos de delitos inforrmaticos (mediante el uso de computadora) en la Republica Dominicana

CARACTERÍSTICAS DE LOS DELITOS INFORMÁTICOS . De acuerdo a la características que menciona en su libro Derecho Informático el Dr. Julio Téllez Valdés, en donde se podrá observar el modo de operar de estos ilícitos: Son conductas criminógenas de cuello blanco (white collar crimes), en tanto que sólo determinado número de personas con ciertos conocimientos (en este caso técnicos) pueden llegar a cometerlas. Son acciones ocupacionales, en cuanto que muchas veces se realizan cuando el sujeto se halla trabajando.

Son acciones de oportunidad, en cuanto que se aprovecha una ocasión creada o altamente intensificada en el mundo de funciones y organizaciones del sistema tecnológico y económico. Provocan serias pérdidas económicas, ya que casi siempre producen "beneficios de más de cinco cifras a aquellos que los realizan. Ofrecen facilidades de tiempo y espacio, ya que en milésimas de segundo y sin una necesaria presencia física pueden llegar a consumarse. Son muchos los casos y pocas las denuncias, y todo ello debido a la misma falta de regulación por parte del Derecho.

¿QUIÉNES ACCEDEN A LAS REDES SIN AUTORIZACION? Es peligroso pensar que el estereotipo de los hackers o quienes violan la seguridad de los sistemas computacionales son solo brillantes estudiantes o graduados en ciencias de la computación, sentados en sus laboratorios en un lugar remoto del mundo. A pesar de que tales hackers existen, la mayoría de las violaciones a la seguridad son hechas desde dentro de las organizaciones.

¿CUALES FUERON SUS CAUSAS? -Las debilidades en el seguimiento a las auditorias bancarias realizadas. -Falta de leyes dedicadas al sector bancario. -Falta de políticas institucionales, por parte del Estado Dominicano.

¿CUALES FUERON SUS CONSECUENCIAS? -Creación de varias leyes y reglamentos, para el control de las transacciones financieras – bancarias -colapso casi total de la banca nacional. -Creación del mayor déficit de la historia del estado Dominicano, con una suma superior a los $55,000.00 Millones de pesos Dominicanos, debido al derrumbe de la banca en el año 2003, el Estado asumió dicha deuda. -Desconfianza de las instituciones financieras, comerciales y bancarias, en nuestro país. – Actualizacion de los Seguridad en el Comercio Electrónico.

CUAL PROCEDIMIENTO SE DIO PARA LA INSTRUMENTACION? -En Estado Dominicano asumió, dicha deuda en el año 2003, logrando recolectar una gran cantidad de pruebas, en las cuales se encontraron varias fallas del sistema financiero como: A)- Creación de entidades ficticias, donde enviaban recursos,. Utilizando la computadora para falsificar documentos comerciales.

B)-Utilización de La técnica del Salami (salami tecniques): La cual consiste en alterar un programa que maneja cuentas bancarias y logra que sumas casi imperceptibles de algunas de ellas (generalmente centavos), se acrediten en otras cuentas manejadas por el autor, de las que luego extrae el dinero así obtenido. C)-Falsificaciones informáticas

RESPUESTA LEGAL. En estos casos, la mejor solución es denunciarlo directamente a la entidad bancaria de la que es cliente, así como a la policía (DICAT ó al DIDI). Ambas, pondrán todos los medios a su disposición para la búsqueda y captura de los autores, así como para restituir los daños que le hayan podido ser ocasionados. En nuestra jurisdicción legal la estafa, está penalizada en el art.405 del código penal dominicano. Y si son usados dispositivos electrónicos, se aplica la Ley 53-07, desde el art. 13 hasta art.18.

En nuestro sistema bancarios han ocurridos varias veces desfalcos bancario hechos por sus mismos funcionarios bancarios. La primera vez ocurrió en el 1989-1990, con quiebras de los BANCOS ESPAÑOL, BANCO DEL CIBAO, BANCO UNIVERSAL….Y luego se repitió con los casos de BANCO DE CREDITO DOMINICANO, BANINTER, BANCO DEL PROGRESO, ETC… Estos son los casos que han sido juzgados por causas de corrupción de sus funcionarios.

SENTENCIA DE LA CAMARA PENAL DE LA SUPREMA CORTE DE JUSTICIA SOBRE EL CASO BANINTER

SENTENCIA DE LA CAMARA PENAL DE LA SUPREMA CORTE DE JUSTICIA SOBRE EL CASO BANCREDITO