El presente trabajo de investigación se realizo en la Universidad Nacional Agraria de la Selva, ciudad de Tingo Maria en el año 2004, tomando como data un periodo de 5 años: 1996 – 2000. Se formulo un modelo, donde la morosidad esta en función del exceso de oferta de créditos y alta tasa de interés, de donde a nivel global estas variables explican en un 69 % el comportamiento de la Morosidad Bancaria en el Perú.
A nivel individual, la oferta de créditos y la tasa de interés no tienen significancia estadística en el comportamiento de la morosidad bancaria en el Perú, lo que demuestra que la morosidad bancaria en el Perú en el periodo de estudio esta explicado por otras variables de carácter exógeno.
RESUMEN:
The present investigation work one carries out in the Universidad Nacional Agraria de la Selva Tingo María in the year 2004, taking like it dates a 5 year- old period: 1996 – 2000. Yuo formulates a model, where the delinquency this in function of the excess of supply of credits and high interest rate, of where at global level these variables explain in 69% the behavior of the bank Delinquency in the Peru. To individual level, the ofter of credits and the interest rate they don´t have statistical significancia in the behavior of the bank delinquency in the Perú, what demonstrates that the bank delinquency in the Peru in the period of study explained by other variables of exogenous character.
- SUMARY
INTRODUCCIÓN:
El presente trabajo de investigación se realizo en la ciudad de Tingo Maria en base a datos secundarios en el año 2004, tomando como data un periodo de 5 años: 1996 – 2000.
El contenido central, trata sobre la formulación y estimación de un modelo de regresión lineal, donde se regresiona la morosidad bancaria esta en función del exceso de oferta de créditos y alta tasa de interés para determinar el grado de influencia de estas variables en el comportamiento de la morosidad bancaria en el Perú.
El trabajo en mención consta de cinco capítulos, de tos cuales el primero trata sobre el planteamiento metodológico del mismo, el segundo se refiere al marco teórico y conceptual, el tercer capitulo analiza los principales indicadores de la morosidad bancaria en el Perú, el cuarto esta centrado en la verificación de la hipótesis, donde se estima el modelo y se evalúa los parámetros del mismo y en el quinto se plantea algunos lineamientos de política para reducir la morosidad bancaria en el Perú.
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