Descargar

Lavado de activos

    edu.red 7.1 El Lavado de Activos. 7.2 La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF). VII. LA UNIDAD DE INTELIGENCIA FINANCIERA viº programa de asesoría a docentes pad 2012

    edu.red Lavado de activos

    edu.red (Gp:) Para que haya Lavado de Activos el dinero debe venir de una fuente ilícita. ¿Qué es el Lavado de Activos? En resumen, el lavado de activos es el proceso mediante el cual el dinero “sucio” se convierte en “limpio”. 7.1 El Lavado de Activos (Gp:) Es el proceso de convertir, custodiar, ocultar o transferir dinero, bienes, efectos o ganancias, con el fin de evitar la identificación de su origen ilícito y hacerlos aparentar como legítimos. .

    edu.red El Lavado de Activos también es conocido como: Lavado de Dinero Blanqueo de Capitales Legitimización de Capitales Ilícitos Se considera que el Lavado de Activos puede pasar por hasta tres fases: Colocación Transformación Integración El Lavado de Activos

    edu.red Tipología Transferencias fraccionadas de fondos de origen ilícito (TID). Utilización de empresas de fachada. Uso de identidades falsas, documentos o testaferros. Utilización de personas para realizar operaciones financieras por encargo “pitufeo”.

    edu.red Casino El “Jose” ingresa al Casino con US$ 9,900.00 de procedencia ilícita. Cambia los US$ 9,900.00por “fichas” de juego y empieza a jugar en un mesa de Black Jack.

    edu.red Casino Luego de jugar Black Jack por un corto período de tiempo “Jose” decide retirarse del casino. Al retirarse cambia sus fichas, por un valor de US$ 8,500.00 en el cajero, pero solicita que el casino le entregue un cheque y no efectivo por sus fichas.

    edu.red Casino Luego de retirarse del Casino “Jose” se acerca a su banco mas cercano y deposita el cheque en su cuenta. El empleado del banco le pregunta a “Jose” de la procedencia de su dinero y este responde: “Lo gane jugando en el Casino”. Jose a logrado Lavar US$ 8,500.00. US$ 8,500.00

    edu.red Casino US$ 9,900.00 US$ 9,900.00 US$ 8,500.00 US$ 8,500.00 El Circuito Completo

    edu.red Consecuencias del lavado de activos Daña el orden económico del país. Deteriora los valores y la moral social, generando un aumento de la corrupción y de la violencia. Perjudica la estabilidad de las instituciones financieras. Incremento del Riesgo país. Desmerece la imagen internacional del país. Atenta contra la eficaz y oportuna administración de justicia.

    edu.red La unidad de inteligencia financiera (UIF)

    edu.red 7.2 La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF)

    edu.red Operaciones Normales Compra de un numero razonable de productos. Preocupación por el precio del bien. “Negociación” sobre el precio de venta. Averiguar sobre facilidades de pago, o por cuotas.

    edu.red Operaciones Normales Uso de medios de pago conocidos o comunes: Efectivo Tarjeta de Crédito Transferencia Bancaria Tarjeta de Débito Uso de Monedas comunes. Interés en la compra – preguntas. Conocimiento del mercado / productos. Perfil del cliente coincide con el producto.

    edu.red Comportamientos del Cliente a Considerar Un cliente se niega a presentar su Documento de Identidad o identificarse. La compra es en efectivo, pidiendo que se evite ir a una institución financiera. Hay una compra sucesiva de bienes a muy corto plazo. Prestar mayor atención cuando…

    edu.red Operaciones Inusuales Son aquellas que salen de los parámetros de normalidad en el que se desenvuelve el cliente, o no tienen un fundamento evidente. Operaciones Sospechosas Son aquellas que habiendo sido detectadas como inusuales, se presume proceden de alguna actividad ilícita. Operaciones Inusuales – Operaciones Sospechosas

    edu.red Ejercitándonos… ¿Normal, Inusual o Sospechoso? Una persona se presenta a un banco y abre una cuenta de ahorros con US$ 5,000 en efectivo. El primo de un amigo del vecindario nos pide le hagamos un favor y que pongamos su carro a nuestro nombre ya que se esta divorciando y no quiere que su esposa se lo quite. Una joven compra 4 pulseras, 5 pares de aretes, 7 cadenas y 1 pendiente de nuestra joyería, nos comenta que son regalos para sus hermanas. Una pareja adquiere un vehículo nuevo de nuestra empresa, depositan el 30% del valor en una cuenta y financian el resto en la misma institución financiera. Se presentaron a nuestra empresa con el 30% en efectivo.

    edu.red Difusión de campañas publicitarias Se han difundido 5 campañas en diarios, portal web y directamente mediante reparto de material gráfico. El objetivo de las campañas es crear mayor conciencia entre los sujetos obligados y la ciudadanía.